让你的家人看看这个,少受一些网络金融骗局之害!

近几年,一些金融骗局便走进了公众视线,大多数以投资某项目、购买某物品、购买某虚拟货币或是“献爱心”、“开网店”、“ICO”等等方式让参与者先投入资金,再以所谓分红、佣金、返利等方式分批返还,同时以发展下线、继续投入资金的要求限制参与者。(本文转自防骗大数据:FPData)

更大的利益驱使下,参与者有极大的动力来发展下线或是投入资金,这就使得更多的受害者参与了进来,形成了多级代理的传销模式。

根据目前互联网上已经出现的各类金融骗局,现将各类网络金融骗局的识别方式以检查点的形式列了出来,具体内容看下文:

金融骗局普遍特征

1、门槛低且有加入费用(投入万元以内,不限制人数、人群)

2、声称“自愿”、“国家政策支持”

3、不定期举行集会、旅游、活动包装参与者、宣扬公司/产品文化

4、诱导参与者发展多级代理、下线来赚取收益

5、“五级三晋制”(不懂自行百度)

6、调用,剪辑、伪造各类名人语录、新闻媒体

7、公司主体、创始人、投资人信息不做公开

8、伪背景、伪风投

电商骗局

检查点1:以高于商品本身价值的价格购买商品/代理权

检查点2:商品本身具有浓厚的归属文化(币种、行善、特殊域名等)

检查点3:以份数为单位购买并提供一定资金/物品/价值凭证返还

私募股权骗局

检查点1:承诺最低回报、保证较高的收益率或较短的收益期限

检查点2:没有明显且正确的备案标志及信息

检查点3:没有完整的书面协议、合同、凭证等内容

检查点4:公司及项目信息不透明

项目加盟骗局

检查点1:“大众创新,万众创业”、“在家创业”

检查点2:号称“资本运作”

检查点3:项目收益低,但承诺返利高

互助理财骗局

检查点1:“通过资助别人获取到别人的资助”

检查点2:以“理财”和“慈善互助”为名诱导参与者投入资金

ICO骗局

检查点1:项目本身与区块链毫无关系或毫无项目支撑

检查点2:非专业平台,无监管和风控措施

(本文转自防骗大数据:FPData)

虚拟货币骗局

检查点1:源代码不公开

检查点2:本地运作,有发行中心,不加密

检查点3:没有限额/限量

现货交易骗局

检查点1:业务员诱导交易、夸大收益、代客操盘

检查点2:无交易所资质、备案信息

“微商”骗局

检查点1:夸大宣传、造假炫富

检查点2:没有线上平台,仅通过朋友圈、微信群、微博等方式推广运营

检查点3:多级代理形式明显,以购买商品数额分等级

分享经济骗局

检查点1:免费XX、边XX边赚钱(衣、食、住、行类)

检查点2:一元云购

线上游戏骗局

检查点1:有明显赌博性质,运气成分极高

检查点2:用法币/比特币等支付手段要求购买积分/金币进行游戏

P2P金融骗局

检查点1:各类资质及备案不全

检查点2:没有完整的安全部署和风控机制

检查点3:经营数据、项目数据虚假

目前为止,这些所接触、了解、发现的金融骗局已经尽数列举了出来,希望你们身边的人了解以后能免受其害。

本文来自企鹅号 - 临漳县公安局西羊羔派出所媒体

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