KYC,AML和Cryptocurrencies

KYC,AML和Cryptocurrencies

不可否认的事实是,加密货币现在很大。几乎每个人都在谈论这个已经导致金融业断层的革命性技术。每日新闻的内容通常以加密相关主题为主,随着几乎每时每刻都有新的东西出现。尽管该系统很受欢迎,但并不是没有反对者说它支持犯罪和非法活动。自二零一七年年中以来,政府再度调整市场。这些努力的大部分都集中在KYC和反洗钱法规。

KYC和AML

KYC代表了“了解您的客户”。这是获取有关服务客户的相关识别信息的过程。提供该服务的平台将要求所有的客户提交适当的身份证明文件,比如身份证照片,银行账户,信用卡信息,住宅地址,公用事业账单等。

KYC的目的主要是确保不合格的人无法使用他们未被授权使用的服务。这些可能包括未成年人,非法移民或者有犯罪记录的人。它还提供了一个信息数据库,在未来的一些犯罪活动中,执法机构可以用此进行调查。KYC是许多在线赌博和外汇交易平台的组成部分。

反洗钱代表“反洗钱”。反洗钱基本上是指为防止通过非法交易而产生的收入而颁布的各种法规。政府和金融机构有义务建立一个监管框架,使涉及非法活动的个人难以将非法行为获得的资金转换为合法资产。主流金融生态系统使用例如充分验证和制衡的开发方式来防止洗钱。

加密货币监管

正如本文前面所述,KYC和反洗钱规则是规范加密货币空间努力的重要组成部分。随着数十亿美元从各种渠道涌入市场,政府和金融机构感到需要密切关注加密货币的空间。然而,KYC和反洗钱规则违背了区块链最大的基本哲学-匿名性,这是加密货币背后的基础技术。加密货币交易应该是匿名的,不可追踪的,这对监管机构来说是一件非常头疼的事情,因为他们担心犯罪分子可以利用这种系统。

ML / TF是加密货币反对者在反对该系统时引用的一个常用术语。ML / TF代表“洗钱/恐怖分子资金”。无法追踪金钱流动对任何国家的金融和领土安全都可能是灾难性的。出于这个原因,一些国家的政府在加密货币市场上的管制已经变得很普遍。虽然这种方法可能因国家而异,但潜在的模式是相同的; 即取消围绕加密货币交易的匿名披风。

加密货币交换

加密货币市场最大的目的就是实现加密货币的交易。这些平台便于实际交易加密货币代币。市场的功能就像外汇市场一样,交易者可以根据加密货币汇率的波动进行买卖从而来赚取利润。当加密货币价格突然上涨的时候,交易者也可以放弃交易。

为了使用加密货币兑换平台,一个人必须在该平台的网站上注册该服务。一旦注册,一个人就可以开始交易加密货币。网络上有许多交换平台,他们有不同的激励来吸引顾客。近期,政府在KYC和反洗钱法规领域加强了对加密交换的监管。

现在许多加密货币的兑换平台对账户验证有着严格的规定。在过去,未经验证的账户仍然可以执行交易达到一定的上限。但是现在,客户甚至必须在他们开始在这些平台上进行交易之前验证他们的账户。匿名交易账户越来越被许多政府取缔。在韩国,政府已经禁止了所有匿名加密货币的交易账户。

加密货币交易平台将为把KYC规则引入加密货币空间提供了一个可行的机会。在整个区块链和加密货币结构中,KYC监管框架的入口点并不多。加上反洗钱的问题,它变得有点棘手。反洗钱法律的有效性取决于服务提供商提供的有关可疑活动的及时信息。政府和金融监管机构一直在加大对密码交换平台活动的关注度。在印度,一些主要的加密货币兑换平台的银行账户因涉嫌参与,启用或未能举报非法活动而被冻结。

迄今为止的努力

2014年,查理斯雷姆(Charlie Shrem)是区块链和加密货币领域最知名的人物之一,他因犯洗钱罪而被送入监狱。查理斯雷姆涉嫌的罪行与臭名昭着的丝绸之路黑网市场有关。他被指控协助罗伯特费尔拉清洗价值100万美元的比特币,然后用于购买一些非法物品。查理还被指控未能在他的加密货币交易平台BitInstant上报告可疑活动。他在联邦监狱被判刑2年,终于在2016年6月获得了自由。

韩国,美国,英国和欧盟也已将KYC和AML规则作为所有加密货币监管框架的组成部分。欧洲议会联合欧洲中央银行在2017年通过了一项裁决,将在密码市场引入强大的KYC和反洗钱规则。该裁决目前正在得到各成员国的批准。法国,韩国,美国甚至日本等国家也努力改善本国加密市场运营中的KYC和AML规则。

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