专栏首页数据猿斩草除根,ICO是真骗局还是央行不懂数字货币?

斩草除根,ICO是真骗局还是央行不懂数字货币?

央行终于对ICO出手了,即便是P2P乱象横生的那几年,央行也没有这么决绝过。按照惯例即便是要取缔某个行业,至少也要一个导火索,“出事了”才出手,这次可见央行态度的坚决。相信央行已经暗中观察很久,忍无可忍才决定采取“团灭”。

作者 | 张俊潇

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央行终于对ICO出手了,即便是P2P乱象横生的那几年,央行也没有这么决绝过。按照惯例即便是要取缔某个行业,至少也要一个导火索,“出事了”才出手,这次可见央行态度的坚决。相信央行已经暗中观察很久,忍无可忍才决定采取“团灭”。

当一个人要彻底灭掉一样新生事物时,会有两种心态,一是不喜欢,二是看不懂。

相对于不喜欢,ICO令央行更不安的是看不懂。

央行都看不懂的事物,数据猿也没有道理一定要看懂,不过经过对业内人士的采访,我们还是整理出一些脉络,希望能帮大家拨开一些迷雾。

在进入正题之前,先深入浅出地介绍一下一些相关概念,当然我主要负责浅出。

去中心化——假如我们的世界没有了马云

区块链技术简而言之就是把加密数据(区块)按照时间顺序进行叠加(链)生成的永久、不可逆向修改的记录。特点是分布式记账,去中心化和去中介化。

当前我们仍处在一个权力和资本都高度中心化的时代,就像张瑞敏所言,没有成功的企业,只有时代的企业,无疑支付宝和微信就是中心化时代的产物。

现在要为大家建构一个基于区块链技术为基础的去中心化生态。设想有这样一个封闭的村子,村长是马云,村民之间资金的借贷往来都要通过他。因为他是村子里最富有的人,也是最有威信的人,他手中的账本记录可以作为信用中介为大家证明资金的流向。

而有一天区块链技术出现了,村民们突然发现,原来资金的流转不需要经过马云的账本也可以得到证明了。村民们每个人都拥有一个账本(分布式记账),当村子之间任意两个人之间发生资金转移,只需要在村口喊上一句“甲借给了乙500块钱”,然后全村人都在自己的账本上记下这句话,这样就解决了甲乙之间任意一方想赖账都不可能的问题。

不久之后村民发现在这个系统里,在村口喊一句“甲借给了乙500头猪”大家也是可以记录的,喊话的内容是什么并不重要,只要村民之间认可这个东西就行,哪怕是个数字串,这样比特币的概念便浮出水面。

但很快大家又发现了新的问题,并不是所有村民都很守法,有个村民在村口喊了句“甲借给了乙500个比特币”,而实际上根本没有这回事,如果这个时候大家都记下这句话,就意味着在系统里凭空多了500个比特币。为了防止这种情况发生,人们决定为自己的话打上标记,每个村民在村口喊的话,都是统一的格式,也就是所谓的区块,区块里包涵的内容是上一个村民的喊话记录、本次交易记录和此次区块编号。

但是不是所有的村民都能一直按时守在村口听喊话来记账,很多时候两个村民之间的记录会有时间差。为解决这个问题,大家规定要在每个交易区块上盖上时间戳,形成不可逆的链条,称之为区块链

这样即使两个村民之间,即使记录的完整度不同,也能通过检查双方的区块编号高度同步交易数据。例如村民甲的区块高度是1000,村民乙的区块高度是1010,那么只要向乙请求同步10个区块即可。

村子里并不是每个村民都那么勤快,因为会有人想,凭什么有人在村口喊一句话我就给你记账,难道笔不用钱吗?怎么调动大家的积极性能?简单一句话,记账有奖励。记账者的奖励就是,获得所生成区块新创造出来的比特币!并且,广播交易寻求记账的交易者们可以选择支付给记录者一定的辛苦费。

每一次的记账就意味着新比特币被创造出来—这个过程被称之为挖矿。生成一个区块可以创造的比特币数量被规定每4年减半一次,2009年1月第一个区块生成时,世界上有了第一批50个比特币,而2012年12月之后,每生成一个区块只会创造出25个比特币,以此类推不断递减,到达2140年将不再有新的比特币生成,届时全世界比特币的总量为2100万个,这也是为什么比特币总量为2100万的原因。

重赏之下必有勇夫,但假如两个村民同时在村口听到喊话,抢到了记账权该怎么算?为了防止这样的情况发生,系统规定交易平均每隔十分钟才能进行一次记账,十分钟的时间里谁能更快跑向村口,谁就获得这次记账权,决定谁能更快跑向村口的因素就是算法。算法能力的强弱取决于强大的计算机器,也就是俗称的挖矿机

还没有交易公司即可上市?没有监管的ICO疯狂生长

这些概念基本上已经介绍完毕,接下来可以进入正题了。

ICO简单来说就是一个基于区块链技术的融资手段,晨晖创投投资经理孙腾跟数据猿介绍说:“融资的主体可以是公司,也可以只是一个项目,甚至一个概念。背后不需要实体经济的支撑,理论上要发行ICO只需要一个白皮书,一个概念一个团队就可以了,没有任何规则上的限制,当然前提是别人要认可你的货币。”

作为投资人,需要用法币购买比特币或者以太坊,这两种货币是目前市场公认权威度较高的数字货币,用比特币或者以太坊才能到企业官网或融资平台去购买项目的代币。整个ICO完成后企业得到的是投资人手中的比特币或以太坊,投资人得到是企业发行的代币。

当投资人得到项目的代币后,等融资完成,大概几周过后就可以上数字货币交易所,进行代币交易。

看到现在可能你会有点疑问了,ICO怎么看着有点像上市?

某种意义上ICO使得一个公司刚创立,甚至还没有产品交易、现金流水,就有了“上市”的能力,而且还不需要通过相关部门的审查。

同时ICO还打破了融资的圈子限制,降低了资金流动的门槛,因此吸引了大批资金的注入。根据Autonomous ICO报告统计,2017年上半年,通过ICO募集的资金超过12亿美金。

而让ICO真正走向大众视野的,就是那些犹如天方夜谭一般的高倍回报率。以太币发行三年翻了五百倍,小蚁币、量子链等企业通过ICO获得了百倍的增长,这些疯狂的新闻不断冲击人们的眼球和理解能力。

再疯狂的涨势都不如人心的疯狂,尽管专家不断大声疾呼要预防泡沫风险,但被房地产市场教育了十几年的中国投资者现在只相信一件事,面对已经喷薄的市场,最大的风险就是什么都不买。

疯狂的ICO,谁在控制升与跌

ICO的发行平台往往都是还没有盈利的企业,甚至很多还只是一个概念,背后根本没有任何实体经济作为支撑,就是一个彻彻底底的虚拟经济。

孙腾介绍说:“目前‘币圈’还比较小,基本上就是由李笑来薛蛮子等大V和一些‘嗅觉比较灵敏的人’组成的,很多事件都是被他们炒作起来的。”

尽管李笑来也因为EOS、PressOne两个项目饱受质疑,但是由于他通过ICO实现了财富自由,他的言行在投资者心中无疑就是权威。什么区块链、白皮书、底层代码,投资者根本不在乎,与其说是投资,到不如说是在赌博。到了赌场如果你自己不会赌牌,就跟着全场赢最多的人一起下注。

当然,炒作只是起到了推波助澜的作用,如果要追究更深层次的原因,跟当前的大环境也是离不开的。

原钜派投资集团研究员毕良寰对数据猿解释说,区块链技术已经有十几年的历史,为什么到现在才开始呈爆发趋势,尤其是今年以来在中国的爆发?这可能是跟宏观经济大环境是离不开的。实体经济一直保持低迷的增长,现在二级市场比较热的都是一些金属类的资源型股票,或者雄安新区这种政策型的股票,完全没有感受到实体经济自发性的繁荣。

另一方面,16年政府开始实施金融去杠杆政策,在金融市场收紧监管,比较典型的就是互联网金融领域。今年以来政府又大力控制楼市,老百姓发现好像能投资的方向越来越少。

而ICO的出现正好吸引了他们的注意力,在高倍回报率的刺激下散户开始大规模入场。从原来的极客到普通大众,ICO的生态也发生变化,意味着容易被骗的人开始变多了。

孙腾介绍说,“一些项目的代码都是互相抄来抄去,业内人士一眼就看能看出来,但是大众投资者既看不懂又根本不在乎这个问题。”

海银资本创始合伙人王煜全先生说:“这里有个典型的博傻理论,创业者利用新投资人的钱向老投资人支付高额回报,然后大肆宣传,以此营造高回报的假象,吸引旁观者参与。”

在老投资人眼中,后来者不过是高矮不一的韭菜,而新进入的投资者却相信后面总会有人出更高的价格,以此陷入内心欲望的循环,但最后总会有人沦为接盘侠的地位。

这种老人坑新人的模式是不是很像一种违法经济行为—传销?没错,现在市面上已经开始大规模出现打着区块链、新技术的幌子进行包装,进行传销的活动了。

央行及时出手,很大程度是为了防止违法犯罪的大面积蔓延。但是这种一刀切的方式是否是最恰当的解决方案呢?就在文件下发的几天前,区块链公司币安刚获得了千万美金的融资,几天前意气风发的创始人何一,现在也只能无奈的表示要暂缓发行,更直言现在脑残才会发行新币。

央行对ICO釜底抽薪,但善后的事并没有太多提及,毕竟这个锅不是自己的。市场上不断传来公司跑路投资人资金难追回的消息,曾经风光一时的莱特中国,近日被央视曝光,疑似携2亿巨款跑路。

比特币到底是什么,央行表示。。。

很多朋友会有误区,以为央行也一并禁止了比特币的交易,实际上央行对比特币并没有采取行动,但是规定了其属性——一种可以交易的商品。

随着ICO的落幕,比特币的价格也应声跌落。9月1日下午,比特币价格再创历史新高,最高达每枚30799.67元。而就在9月4日下午的一小时内突然下跌2000元,最低下跌至26000元/枚,较日内最高点跌去3000元。据全球虚拟货币统计网站Coinmarketcap数据显示,在18个小时的时间里,全球虚拟货币总市值蒸发了160亿美元(折合人民币1045亿元),跌幅高达10%。

“央行其实也看不懂数字货币。”孙腾向数据猿反应道。

认为比特币仅仅是一种可以交易的商品是不够准确的,它具备全球流通的能力,而且实际上也不乏作为货币的功能,用来进行商品交易。而由于其匿名特性,很多组织和个人都在利用比特币进行洗钱和黑市贩卖枪支毒品等交易。

当然比特币也不是货币,因为它没有抵押物,况且数量恒定,难以跟实体经济进行互动。

那要如何看待比特币的价格曲线呢?

实际上比特币的价值有两个维度的评判标准,一个是由挖矿成本决定,主要是挖矿所花费的电费以及设备的费用。随着算力的提升,现在挖出比特币所花费的电量,差不多等同于一个一百万人口的城市所消耗的数量。

“而现实世界中比特币的价格,则是由一套另外的规则来决定,至于规则是什么,可能要比中国的楼市还难看懂。”孙腾表示。

一千个人眼中有一千个比特币的定义,有人认为这是未来全球流通的唯一货币;有人认为它不过是跟古董字画一样数量恒定的收藏品;有人认为它是规避金融风险最好的方案等等,不一而足。

改革开放以来,政府对待新生事物的态度一向比较开明,摸着石头过河,基本上采取的策略是早期任其野蛮生长,自己在一旁暗中观察,最后立法规范。技术不是骗子,真正作恶的永远是人,ICO有其独有的存在价值,此次央行是否是永久禁绝,也是未来值得关注的问题。

本文分享自微信公众号 - 数据猿(datayuancn),作者:张俊潇

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原始发表时间:2017-09-12

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