大数据工具将有助于风险监管

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翻译/陆兴海 校对/伍锦美

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纽约, 2月25日(汤森路透社Accelus) - 据美国金融业监管局首席风险官和首席策略官卡洛.迪.弗洛里奥透露，金融业监管局正在开发一整套基于大数据的信息采集和分析处理工具用以提高对证券公司的监管。

弗洛里奥在本周由美国证券业与金融市场协会合规和法律社会举办的一个活动中提到充分利用技术和分析手段，可以让监管层知悉一些他们以前无法看到或者无法理解的独特东西。

如何更好的使用大数据也是他们的首席执行官里克·凯彻姆所一直倡导的，因为这样可以让金融业监管局的资源更加聚集在监管过程中。

弗洛里奥还提到大数据同样可以精确定位到那些对于监管分析而言具有风险的特定的经纪人、产品和客户账号，但目的并不是利用金融业监管局的资源来寻找他们自己不太可能发现的潜在缺陷并对其进行强制措施。

这个大数据工具会帮助我们深入到经纪人和客户账户个体，去识别诸如适应性和集中度风险这样的风险个案，特别是对老年人，私募发行和日间交易车辆这样的交易型开放式基金。

弗洛里奥去年之前一直都负责美国证券交易委员会的合规性检查和考试办公室，领导金融业监管局四个关于风险管理、新兴市场监管问题管理，企业风险管理（ERM）和战略管理的办公室。

弗洛里奥提到，他的同事和其他团队在努力试图发现潜在的危险而并非是寻找“陷阱”，如企业面对的产品或客户组合，提高合规性和监管力度。这样金融业监管局和企业可以在真正遭受损失之前减轻减小风险。这恰恰匹配了金融业监管局的角色——投资预防保护而不仅仅是惩罚、伤害客户或者市场滥用，同时能够促进更好及更高效的自我监管，弗洛里奥还补充说，长期或严重违规行为，特别是当一个问题已经引起公司的注意，这种情况可能会导致执法行动。

完善金融业监管局的企业风险管理计划还将加强内部管控，风险管理，质量控制以及合规功能，这些管控尤其重要，因为在2012美国政府问责局的报告曾经指责美国证券交易委员会对金融业监管局的某些行为“受限制或无监督”。作为报告的回应, 美国证券交易委员会(SEC)捍卫其对美国金融业监管局的监督“稳健的”一词FINRA同样用于描述美国证交会计划监督自我监管组织。

企业可能无法看到金融业监管局在各种考核或者监管提议的改进，这是因为大部分的工作都是在幕后，或者是与美国证券交易委员会、美国商品期货交易委员会以及国际监管机构之间协作完成的。

但某些考核还是被优先考虑到了，这是因为我们采用了基于并行监控，面向多种关键风险指标的可视化仪表盘分析方法，弗洛里奥解释说，这项工作能让我们对固定收益、新兴市场、客户档案以及账户或产品异常等有更为深入的理解。其它考核的优先级，如集中度风险、老年人及临近退休的交易、购买及持有特定结构性产品的适宜性也在金融业监管局的观察列表中多年，但是考官经验更加丰富而且考核更聚焦和高效。

金融业监管局的这个工具也有助于通知近期关注的个人注册代表、能削弱他们适当义务的财政激励问题以及网络安全问题，弗洛里奥补充说。

弗洛里奥也提到，企业在风险分析方面做得已经非常好。如果美国证券交易委员会的统一审计跟踪提议最终落实，金融业监管局将会获得更多的数据，在提升自身的同时也能够帮助企业增强他们的数据分析能力。

（本文由汤森路透Accelus合规性配套服务部推出。合规性配套服务为新闻监管，分析，规则和发展提供了单一来源，覆盖全球超过400多家监管机构和交易所。在Twitter上关注Accelus合规新闻:@GRC_Accelus）。