2018年在何处启动加密货币交易业务?

在本文中,我将重点讨论2018年在何处启动加密货币交易业务。也就是说,面对国内政策限制的情况下,在哪些国家开展加密货币交易所项目。哪些国家对启动加密货币交易所是友好的,以及为什么您需要根据您的商业模式逐一考虑每一个国家?

国家没有按任何特定的顺序排列。您需要根据您的长期目标、业务模式和目标市场选择您的经营权限。同时您也需要考虑是否想要申请正式的加密货币交易业务许可证。

从监管对加密货币有利的立场出发。由于担心合规问题,银行纷纷推出加密货币交易所业务和加密货币投资政策。如果一家银行确信一家交易所将经营一项干净、合规的业务,并遵循与外汇或经纪公司相同的“反洗钱”和“KYC”程序,那么它们有可能为您开立账户。

2018年,在没有许可证的情况下,启动加密货币交易业务可能是可以的。但是,到2019年或2020年,我预计所有加密货币交易业务都将需要获得许可并受到监管。一些软件供应商在他们的收费包里会增加许可证这一项。如果有必要的话,建议您从有提供这项服务的公司购买你的核心软件。

下面是本人对各国专家和世界各地的监管机构的一些推测。但是,在某些情况下,没有颁发许可证,因此政府的决心还没有得到检验。

例如,许可证交易所的最低成本管辖权似乎是伯利兹。然而,尚未颁发许可证。我希望能提供这些资料,但是,在被批准之前我只是在推测。

爱沙尼亚的成本也很低。此外,这个国家对他们的电子居留项目非常重视。爱沙尼亚的银行不会为爱沙尼亚的有执照的交易所开立账户,如果该交易所属于外国人。那么,这个许可证有多大价值呢?

以下是我对启动加密货币交易的地点以及进行加密货币交易的最佳国家的想法:

墨西哥

墨西哥是2018年建立加密货币交易所的,这是一个非常有趣的管辖区之一。这个拥有1.4亿人口的国家,有几家交易所在运作,而且刚刚开始监管。墨西哥的交易所目前自行管理,并有合理的KYC和AML程序。

可以花几美元在客户端系统上尝试体验一下,这通常需要一个墨西哥电话号码。一旦他们连接到当地的银行账户,或者开始大量取款,就需要证明自己的身份。在这个世界上,墨西哥拥有世界上最高效的加密货币…现金交易系统。

用户可以走进墨西哥的140,000家便利店,并将现金提取或存入他们的密码账户。把现金和密码带到收银台,您的存款将在几分钟内显示在您的帐户上。从商店买一张借记卡,把你的btc兑换成比索,然后把这些比索转到你的卡里。然后你就可以取现金,或者在任何地方使用这张卡。

我预计加密货币交易所自我管理的时期将持续6至12个月。也有可能会更长,这取决于今年总统选举的情况。监管立法已通过,但尚未实施。

像许多国家一样,墨西哥中央银行宣布比特币和加密货币不被视为货币,也不受政府或法律的支持。然而,政府也表示加密货币是不违法的,他们将允许自我监管的交易所在法律实施期间运作。政府还表示,他们不会介入对ICO的监管。他们警告消费者避免高风险投资,但尚未采取措施保护消费者。政府暗示,ico可以被监管,并且在未来只提供给经认证的投资者。

当新的法律和法规得到实施时,他们会要求正式的合规性和一定的企业资本水平。新公司应与当地律师密切合作,在申请许可证前建立储备,并建立AML和KYC系统。

智利

每个人都在谈论智利是一个伟大的加密货币交易中心…作为下一个智利河谷。2018年4月之前都是如此。在过去的几天里,智利的所有银行都关闭了交易所、icos和任何在做加密业务人的账户。商业银行和政府银行都关闭了外汇账户。

大多数人把失去银行服务归咎于智利缺乏对加密货币交易所的明确监管。如果法规通过,就像在墨西哥一样,寻找业务回归,并提供银行业务。墨西哥的规章已经通过,监管机构尚未实施这些措施。因此,处于一个自我监控的时期。

在我看来,大部分问题都是由于缺乏监管而造成的。银行和政府监管机构不知道该怎么做,所以他们采取极端措施来降低风险。银行关闭账户是因为银行面临的风险超过了账户的价值。风险来自不确定性。因此,智利的监管将减少或消除风险。

开曼群岛(拉丁美洲)

开曼群岛是加密货币投资基金的管辖范围。开曼群岛长期以来一直是大型成熟对冲基金的领头羊,至今仍保持着这一声誉。如果你计划筹集1亿美元的资金,开曼群岛就是你的投资之地。许多由美国人管理的开曼群岛基金现在都是从美国波多黎各领土管理的。

开曼群岛也曾是一些最大的ICO选择的国家。然而,这导致了ICOs数量过剩以及希望在岛上扎根的低质量项目资金不足。我建议只有资金最好,质量最好的ICO才考虑开曼。

任何在开曼群岛建立加密货币交易所的人都可以这样说。许可证程序将是紧张的,你必须有一个可靠的遵守计划和一个团队在岛上。我估计这个执照需要花费15万美元,用时大约6到12个月。

有些人会发现在开曼作加密货币经纪人而不是加密货币交易所更容易操作。交易所将货币从一种货币兑换成另一种货币,如将比特币兑换成7,000美元。券商使交易员能够对BTC/美元价格进行多头或空头押注。

伯利兹

看来,伯利兹的监管机构可能允许加密货币交易所在资金管理许可下经营。本许可证由伯利兹国际金融服务委员会(IFSC)颁发。本许可证的公司资金为5万美元,费用在18,000美元至25,000美元之间,还包括备案费。包括当地代理商在内的年费约为5,000美元。

您还需要为所有股东、官员和董事提供5年业务计划、简历和警察报告,以及适当的KYC和AML程序手册。申请人必须向监管机构证明,他们有经验和专业知识,可在伯利兹经营一个干净和符合规定的加密货币交易所。

伯利兹尚未批准任何加密货币交易,但这可能成为前进的道路。此外,监管机构可能会在未来几个月关闭这扇门。

哥斯达黎加

从历史上看,哥斯达黎加一直对新的高科技企业开放。例如,2000年代初,哥斯达黎加是网络游戏产业的中心。几乎所有的体育书籍和赌场曾在哥斯达黎加兴起过一段时间。

此外,哥斯达黎加的圣何塞也有许多接受比特币自动取款机和供应商。哥斯达黎加也有自己的加密货币普拉。向哥斯达黎加居民销售的主要加密货币交易所是SatoshiTango,他们在葡萄牙设有银行,并在整个拉丁美洲提供服务。

与墨西哥一样,哥斯达黎加中央银行发表声明称,比特币和加密货币不被视为货币,也不受政府的支持。然而,加密货币并不是非法的。

哥斯达黎加没有提供加密货币交易的许可证,也没有任何立法悬而未决。圣何塞将是一个有趣的低成本城市,在那里运营一个自我监管的加密货币交易所。您可以将在哥斯达黎加的业务与爱沙尼亚的许可证合并,并使用第三方提供商或OTC / CTC系统来为账户和货币交易提供资金,直到您能够协商到相应的银行账户。

爱沙尼亚

爱沙尼亚是成本较低的许可证管辖区之一。您需要支付10000至20000欧元获得爱沙尼亚加密货币交易许可证。应用程序可以是英文或俄文。所有高级人员、股东和董事必须提供犯罪历史报告和背景资料。此外,您还必须提供详细的业务计划、kyc文档、反洗钱系统和财务报表。

此外,爱沙尼亚是欧洲联盟的成员。这意味着,在爱沙尼亚注册和经营的企业可以在整个联盟内通行。请注意,我指的是在爱沙尼亚经营的企业,而不是那些通过电子居留计划在国外经营的企业。

如果企业是在爱沙尼亚境外经营的,而且大多数所有者都是外国人,那么就不能在爱沙尼亚有一个银行账户。虽然你可能会从爱沙尼亚获得加密货币交易执照,但你不会得到银行账户。

马耳他(地中海的岛国)

和卢森堡一样,马耳他向一个名叫Binance的公司颁发了许可证,引起了轰动。马耳他从那时起就一直在努力为该行业带来稳定。

马耳他政府于2018年2月成立了马耳他数字创新管理局,目的是为开发区块链技术、加密货币和首次发行货币的公司提供法律上的明确性。每当政府努力推动一个产业发展时,你就应该考虑这个国家。

也就是说,据报道,马耳他政府正在制定一项广泛的国家战略,政府将接受比特币和区块链创新,以推广和采用该技术。和哥斯达黎加一样,马耳他也是在线赌博的领头羊。他们在2004年通过了第一项立法,并从那时起成为欧洲的主要参与者。马耳他希望通过在该区域提供最有效的法律框架来复制加密技术方面的成功。

目前,由于比特币不被认为是一种受监管的金融工具,因此交易比特币的公司无需向马耳他金融服务管理局(MFSA)申请牌照。然而,该行业的快速增长可能需要在中短期内加强监管。期待马耳他尽快发布许可程序。

瑞士

最重要的是,瑞士是欧洲最好的加密货币交易管辖区。如果您的预算不受限制,而您不介意在企业税中支付约12%到18%的费用,您希望在瑞士。如果你想经营一家进入欧盟市场的顶级交易所,你应该去瑞士或马耳他。

2017瑞士和美国主导ICOS.从2017年1月到10月,瑞士ICO筹集了5.5亿美元,美国筹得5.8亿美元。其次是新加坡,为1.84亿美元。

瑞士有两种流行的硬币。瑞士的瑞士法郎,是瑞士的投资者和瑞士银行的标志,这是一个基于瑞士地产的标志。瑞士还提供了瑞士的crypto银行和crypto财富管理公司。

说到底,瑞士在加密货币和区块链及其周围的金融服务领域占据主导地位。

如果你想在瑞士设立,我建议你开在祖格城的Crypto Valley。这个州的税收在全国范围内是最低的,几十年来一直是离岸公司的基地。

Crypto Valley Associationation是一个独立的、由政府支持的协会,与卢森堡LHoFTin非常相似。它的成立是为了充分利用瑞士的优势,建设世界领先的区块链和加密技术生态系统。

一般来说,所有在瑞士从事金融活动的公司都必须获得瑞士金融市场监督局(FIN)的授权。然而,加密货币交易业务目前不需要在FINMA注册,因为加密货币不被视为“货币”。我们预计加密货币业务的公司很快就会被要求注册。

从事比特币交易的公司仍须遵守瑞士反洗钱法的具体规定。因此,瑞士的交易所就像等待正式监管的墨西哥交易所一样,实行自我监管,但如果不遵守反洗钱规则,可能会受到重大惩罚。

如今,大多数交易所都在欧洲寻求银行关系。甚至那些关注拉丁美洲和亚洲的国家也在欧盟建立银行。为了获得一个高质量的银行账户,密码交易所在Zug成立了瑞士公司,在那里设立办事处,遵守瑞士的规定,然后在欧洲申请银行业务。

请记住,这些瑞士公司将需要继续遵守瑞士法律,以保持其银行账户。这意味着,如果有了新的法律,他们将需要遵守新的法律,并获得许可。

一些ICOs在瑞士受到监管,要求必须登记。对那些出售资产令牌而不是实用或付款令牌的公司进行监管。这是因为在瑞士,资产令牌被视为证券。我们很乐意协助您办理ICO,或在瑞士与欧洲银行建立加密货币交易所。有关报价和更多信息,请联系我们bd@Masterdax.com。

卢森堡公国(西欧国家)

欧洲的两个国际顶级加密管辖区域是瑞士和卢森堡。卢森堡的交易所由cssf管理,必须遵守与其他非银行金融机构相同的严格规则。在卢森堡,加密货币交易所被称为电子货币机构。

2016年,比特普移居卢森堡,巩固了该国在欧盟中的地位。自那时以来,一些引人注目的交易所,如BitFlyer,已经搬到卢森堡。

卢森堡的加密货币交易所根据支付机构许可证和电子货币机构法规开展业务。在大多数情况下,你的最低资本是35万欧元。

“电子货币”在卢森堡被定义为货币价值的东西,代表对发行人的索赔,即:

  • 以电子格式存储,包括在磁性介质上
  • 以付款为目的资金汇出
  • 由电子货币发行人以外的个人或组织接受

除了发行电子货币外,这些公司还可以提供支付服务、提供与支付服务有关的贷款(在某些条件下)、提供业务服务和其他服务。与发行电子货币或提供支付服务密切相关,管理支付系统,并从事商业活动。

根据我们的经验,在卢森堡建立一个有执照的交易所是一项昂贵的工作,需要花费很长时间 月。典型的法律费用是15万美元,包括你的发起人/项目负责人,卢森堡的律师,以及获得LHoFT的支持。

日本

日本有着地球上最先进的加密法律。如果你想在一个对比特币有强烈需求的顶级国家经营,以及最先进的法律,那就考虑日本吧。

正如我上面所说,我认为监管是行业的积极力量。它给了密码交易所,或许更重要的是,给了银行对如何应对该行业的信心。它创造了一个人人都能竞争的公平竞争环境。它确保只有符合规定和运行良好的密码货币交易所才允许在该国运行。

经修订的“支付服务法”于2017年4月1日生效。自那时以来,日本对加密货币交易制定了最完整的规定。这些法律由金融服务管理局(FSA)管理。

最低资本数额为1 000万日元(93 500美元),但建议超过5 000万日元(约500 000美元)。严格的kyc和aml政策必须到位,您必须有外部审计师,并且需要一个实地办公室。

而且,请记住,这些规定适用于任何从日本经营加密货币交易所的人和任何在日本销售的人。未经许可进入日本销售的公司已被关闭并受到制裁。例如,Binance在没有许可证的情况下被日本警告后在马耳他获得了许可证。预计日本将成为主要市场的榜样,因为合规和监管将贯穿加密货币行业。

澳大利亚

澳大利亚自2018年4月3日新规定生效以来,已批准了三家加密货币交易所。

多年来,在与一个令人困惑的、有时是冲突的监管景观冲突的情况下,在澳大利亚交易所开展业务,利用了官方计划,如在日本和韩国获得的官方程序。一个正式的许可证制度可以让银行更容易,从而避免了不小心触犯了政府和AML政策的风险。

目前在澳大利亚运营的交易所必须遵守以下规定:

  • l 客户识别和尽职调查
  • l 采用和维持反洗钱/反洗钱方案-这包括查明、管理和减少洗钱和资助恐怖主义的风险
  • l 可疑事件报告
  • l 申报现金交易10 000美元或以上。
  • l 记录保存

为了申请交易所许可证,申请人必须在澳大利亚设有办事处、审计人员、业务计划和完整的合规系统。只有那些有坚实的团队和专家依从性的人STEM将在澳大利亚获得加密货币交易许可证。

在澳大利亚经营密码交换所需的许可证是金融服务许可证。在大多数情况下,所需资金将是5万美元,加上5%的准备金,这取决于你的兑换规模。1亿美元的资产和资本准备金不得超过1亿美元。大多数申请者在申请申请前应该有1000万美元。

菲律宾

菲律宾于2017年8月颁发了两份加密货币交易许可证,自那以来一直活跃在该行业。在东南亚各地提供服务的交易所通常在菲律宾或泰国设立工厂。菲律宾的法规更为先进。

菲律宾的密码货币交易所受2017年第944号通告管辖。目前有29份申请正等待央行批准。目前还不清楚到底有多少人能在菲律宾获得许可。

BSP州长Nestor Espenilla Jr.表示,他们“对金融科技持开放态度”。这意味着我们将发挥非常积极的作用,确保我们的政策为创新提供机会。

这位央行行长强调:“如今,有两家加密货币交易机构在BSP注册,另有几家正在接受评估。”

许多转移到菲律宾的交易所来自中国。他们没有关注每月只有880万美元的当地市场。他们正在关注这个地区已经找到翻墙方法的中国客户。

泰国

曼谷正逐渐成为东南亚的加密货币中心。交易所在那里开放,并且很受银行的欢迎。

曼谷往南,银行转而反对加密货币,开始阻断账户。这是从政府银行开始的,其他银行也是这样。

我猜测,脆弱的泰国政府认为允许一种他们没有控制的交易手段是有风险的。因此,我预计加密货币交易所将被迫离开泰国。

新加坡

新加坡是最后一个允许不受监管或自我监管的加密货币交易的主要银行中心之一。截至2018年2月,政府警告了隐匿性风险,但表示不会监管该行业

然后,今年3月,政府表示,他们可能会采取措施保护投资者。专家们认为,新加坡将走瑞士的道路,并要求KYC、AML以及加密货币交易所的合规标准。他们可能不要求许可证,但他们要求记录保管维护的标准。

在亚洲开放的交易所中,那些寻求低成本、低管理成本解决方案的都集中在菲律宾。那些寻求更好的银行服务和进入主要金融中心的人正在新加坡开业。

直布罗陀

直布罗陀希望成为一切封锁的总部。看来大多数立法都是针对密码货币和ico背后的技术,而不是针对米斯莱斯。因此,你可能会说,直布罗陀正在采取更长远的观点,把重点放在基本技术上,并利用其在欧盟的可携带性来增加价值。

监管机构网站上的一份通知称,从2018年1月1日起,任何使用分布式账本技术来存储或传输属于他人的价值都需要得到委员会的授权。此外,还包括下列项目:“首次申请评核费”、“申请费”、“补充费用”、“年费”、“进一步费用”,列于“原则”及“常见问题”部分。

直布罗陀希望将ICO的一些业务从瑞士带走,并提供更低的成本和更明确的监管,这是其规模更大的邻国。

白俄罗斯

白俄罗斯于2017年12月8日颁布了相关规定,该法于2018年3月28日生效。见:关于№8法令的问答。这项法律设立了一个税收减免和一个名为“高科技”的FinTech校园NologyPark(HTP),用于区块链和加密业务。

公园的任何成员都可以不受限制地经营ICO。此外,它们还可以代表其他人发布国际非营利组织。这些ICO大多是针对离岸投资者和欧盟投资者的。

在HTP注册的加密货币交易所在当地银行的资本应该在10万美元到50万美元之间。金额将取决于您的操作规模。

最有趣和独特的是,HTP公司可以作为投资基金,在银行的支持下合法地进行加密货币投资。不需要将你的基金纳入高成本的管辖范围。如果你是从白俄罗斯经营的,就像开曼岛一样。

与马耳他相比,白俄罗斯的不利之处在于白俄罗斯不是欧洲联盟的成员。马耳他是一个成员国,它的企业可能在整个欧盟“移植”。

白俄罗斯对爱沙尼亚的好处是,白俄罗斯的银行接受加密货币交易。你可以在爱沙尼亚拿到交易许可证证,但拿不到银行账户。

如需协助建立一个新的国际加密货币交易所,可与MasterDAX联系,地址bd@master dax.com。我们将乐于为您提供许可证、合规、软件和加密交易服务的解决方案。希望您认为这篇关于在哪里启动加密货币交易业务的文章是有帮助的,欢迎交流。

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