1.4 信息风险和道德准则

12 信息风险和数据质量管理

12.1 识别数据错误的常见问题

• 输入错误
• 数据丢失
• 数据重复
• 数据不一致
• 非标准格式
• 复杂数据转换
• 错误的数据识别管理流程
• 没有文档化的元数据

12.2 解释一个公司如何设定数据质量期望，描述关键维度

• 准确Accuracy
• 完整Completeness
• 一致Consistency
• 合理Reasonableness
• 及时Currency
• 唯一Uniqueness

12.3 描述操作数据治理流程，包括使用数据质量打分卡来管理信息风险

Operational data governance是设定一系列规则和流程来保证组织对数据质量有足够的信心

Data Validation是one time step来评估数据质量 Data quality inspection是on going set of steps来降低数据错误，进行数据修正，解决导致数据问题原因

打分卡的3个viewpoint

• data quality issue
• business process view
• business impact view

13 有效的风险数据汇总和风险报告原则

13.1 解释有效风险数据汇总和汇报的价值

1. anticipate problem
2. identify routes to return to financial health
3. Improve resolvability
4. Increase efficiency，reduce the chance of loss，increase profitability

13.2 描述数据汇总和报告关键的治理原则

Principle 1 Governance

风险数据汇总应该贯穿银行风险管理框架，board和senior management应该保证合适的资源用于风险数据汇总和汇报

13.3 识别能够有效数据汇总和报告的数据架构和IT体系结构

Principle 2 Data Architecture and Infrastructure

银行应该设计，构建和维护数据架构与IT体系来支持风险数据汇总和汇报不仅仅是针对普通情况，还要支持压力和危机。

13.4 描述强风险数据汇总能力的特征，说明这些特征如何影响另一个

Principle 3 data is accurate and has integrity 精准和真实

Principle 4 data is complete 完整

Principle 5 data is timely 及时

Principle 6 data is adaptable to the end user 可适合终端用户

银行不应该只是一个特征很强，而是要展现所有特征一起

13.5 描述有效数据汇报的特征

Principle 7 report should accurate 精准

Principle 8 report should comprehensive 综合性

Principle 9 report should clear and useful 简洁游泳

Principle 10 report should appropriately frequent 适度频繁

Principle 11 report should be distributed to relevant parties timely 敢给别人看

14 GARP code of conduct

14.1 描述每个GARP会员的职责

1 职业正直和道德守则

• 对所有人专业，道德和正直
• 保持独立性，不能接受任何礼品或利益。
• 采取有理由的防范保证会员服务不用在不合适，欺骗性，违法目的
• 不可以故意的歪曲报道
• 不可以从事任何不诚实
• 不可以从事任何危害GARP和FRM的事情
• 注意文化不同，出现冲突应该应用最高标准

2 利益冲突

• 任何情况下保持公平，公开所有冲突
• 全面和公平的公开所有问题

3 机密

• 不应该使用机密信息为了不合适的目的
• 不应该使用机密信息为了个人目的

4 基本职责

• 遵守法律，监管，GARP道德准则，不能故意参入违反法律，规则和监管的事
• 有道德ethical职责
• 理解客户的需求，提供合适的风险管理服务和建议
• 避免夸张的结论
• 清晰的暴露在风险评估时的限制

5 最佳实践

• 会员应该用最高专业目标收集，分析和发布风险信息
• 熟悉当前通用的风险管理实践
• 保证沟通不包含错误信息
• 在分析和建议时区分事实和意见