如何定投低估值的指数基金

指数基金是一种很特殊的股票基金,它会始终持有一篮子股票、始终持有较高比例的股票资产。如果投资者可以始终不间断地去期、分批地投资指数基金,就不会在某个高位大批量地买入。投资者有的时候会买在低点、有的时候会买在高点,但是不要紧,坚持定投来,总会买在一个平均价格。以一个平均价格买入了指数基金,就很难亏损。这是因为指数具备长期上涨的能力,最主要的原因是指数背后的公司,生产力和生产效率会不断提升。长期看,这些公司的盈利是不断上涨的。股息分红作为盈利的一部分,也是长期上涨的。

文/黄成甲

1.什么是低估值的指数基金

估值常用的指标有:市盈率、盈利收益率、市净率、股息率。在市场上寻找盈利收益率超过10%的指数基金,并且这些指数基金适用的指数:上证50指数、上证红利指数、中证红利指数等。

2.低估值基金的选择

目前适合盈利收益率的品种,国内主要是上证红利、中证红利、上证50、基面50、上证50AH优选、央视50、恒生指数和恒生中国企业指数等。

3.买入的时机

这几个品种的投资很单,当盈利收益率大于10%时就可以投资,小于6.4%时就可以卖出。

3.卖出的时机

我们来看看巴菲特是怎么卖出“鹅”的。巴菲特卖出有三种情况:

(1)基本面恶化:鹅下不出金蛋了。

(2)过于昂贵:有人愿意出大价钱买我们手里的鹅,价钱远比鹅能产出的金蛋多得多。

(3)有更好的品种:手里的鹅卖出,可以买到另一只能下更多金蛋的鹅。

4.债券基金的买入时机

10年期国债利率的中位数是3%~3.5%,于是我们可以把3%~3.5%作为利率的中间标准。高于3.5%的时候,我们就可以选择一些长期的债券基金品种;而低于3%的时候,则可以选择一些短期的债券基金品种,或者直接选择货币基金。

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