全美人寿成为Salesforce金融服务云的又一大客户

Salesforce公司已经为其金融服务云成功吸引到又一家大型保险公司——全美人寿成为他们的客户，同时亦计划利用爱因斯坦（Einstein）AI以加强每个咨询服务人员的关系管理能力。

Salesforce公司表示，其已经为自家金融服务云吸引到全美人寿网络这一大型客户，而这套金融服务云亦刚刚完成更新以引入爱因斯坦人工智能平台。

对于Salesforce公司而言，最大的挑战是考虑如何将已经在长期使用大量客户关系管理产品的金融服务企业转化为Salesforce垂直行业云解决方案的客户。Salesforce公司金融服务部门总经理Rohit Mahna表示，目前正有越来越多企业由内部横向应用程序投身于更具行业专注度与针对性的云平台。

全美人寿此前曾拥有多套客户系统。Salesforce公司的产品将负责为全美人寿的各位咨询师、客服以及客户提供一套统一的客户管理平台。这项迁移策略是由德勤负责规划和完成的。Salesforce公司目前已经在其云环境中吸引了全球十大财富管理企业中的九家，外加一系列美国与欧洲银行机构。

简而言之，全美人寿希望跨越多种渠道将全部客户汇总为一套完整视图。

根据Salesforce方面的介绍，此次添加的爱因斯坦AI方案旨在帮助金融咨询师可通过可视化工具将客户与家庭关系对接起来。这将帮助咨询师看到客户的家庭关系图谱以及客户所有的交互历史。

“金融服务企业正在重新回归基础，即重点关注如何管理与客户以及家庭的关系，”Mahna表示。“对于关系的投资才是最好的投资。”

金融服务领域目前已经出现了一些新的趋势性效应。Salesforce公司表示未来30年内将有总值达6万亿美元的财富会因婴儿潮一代的老去而易手。那么这笔巨额资金的未来管理又将面临哪些变化与挑战？金融服务企业需要更多地关注这种家庭关系转化，并利用人工智能及其它技术建立联系。

　Salesforce公司的金融服务云配合爱因斯坦AI将能够实现以下能力：

• 根据情感分析，客户提及的竞争对手以及全面的接触对客户进行洞察。聪明的爱因斯坦支持咨询师在适当时间与客户进行联系。
• 关系构建工具能够对客户及其家庭进行统一化管理。也可以添加覆盖多个家庭的组织。
• 对家庭关系进行映射以实现客户“家庭财富生态系统”与多个金融帐户的可视化。

总体来讲，Salesforce公司的金融服务云将利用人工智能帮助咨询师们更为科学地管理时间。举例来说，如果一个人委托另外一个人，那么我们最适合选择怎样的时间点与被委托方取得联系？对于希望成功达成业务目标的咨询师而言，时间的正确选择无疑极为重要。