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UPS供应链金融这样做

UPS是全球著名的第三方物流服务企业。主要业务分为国内快递、国际快递、供应链和货运三类。通过收购美国第一银行成立UPS capital来为企业提供金融支持。

目前供应链金融的收入逐年提高,一方面通过供应链金融服务提升了企业的盈利能力,另外一方面通过为供应链中的弱势企业提供金融服务可以增强企业的粘性,进而提升公司传统快递业务的业绩,双管齐下,最终实现企业收入的增长。

UPS目前的业务中快递业务占据了业务的主流,是收入的重要来源。而UPS供应链金融贡献供应链与货运业务收入主要利润。

UPS供应链与货运业务主要由货运物流、货代和其他业务构成。其中,其他业务主要来源于UPS Capital、UPS Customer Sloutions以及The UPS Store三个部门。

三大子业务中,货运物流与货代业务受市场环境影响较大,收入增长存在较大的波动。而包括供应链金融在内的其他业务则相对受市场环境影响较小,整体呈现出稳步增长的趋势。

供应链金融业务贡献了供应链与货运业务中的较大利润。考虑到UPS针对供应链与货运业务中的三部分没有进行详细的信息披露,因而我们暂时无法获得各个子业务的盈利情况。但根据分析,目前其业务中只有UPS capital及其他处于稳定增长状态,而当其他业务收入下滑时对于盈利的影响并不大,此外其毛利率与供应链金融在内的其他业务所占的比例差距不大,我们估计在供应链与货运业务中其他业务收入即供应链金融业务等贡献了主要利润。

UPS供应链金融发展历程主要可以分为三个阶段。

第一阶段是技术创新阶段,即货物流的扩张推动信息技术的创新。在1986年~1996年间,UPS总计投入超过47亿美元用于技术改造和技术创新。其技术创新主要包括手持式设备传递信息和获取帮助,专业化设计的包裹快递设备,以及最终的全球计算机互联网系统和专用卫星。

第二阶段是货物流和信息流的成熟催生供应链金融模式。随着UPS货物流和信息流的不断成熟,其传统物流业务的增长已经趋于稳定,为了寻求新的利润增长点,UPS开始调集核心资源向供应链金融迈进,并对公司进行了重组。

在1999年,UPS并购了7家物流和分销公司、11家技术公司、1家银行、1家航空公司等20家与供应链管理相关的公司,并于2002年5月,成功并购了美国第一国际银行,与其1998年成立的UPS 资本公司(UPSC)合并,获得美国本土的金融服务牌照。2003年4月4日,美国康涅狄格银行委员会通过第一国际银行集体提出的申请,将其名称变更为UPS资本商业信贷(UPS Capital BusinessCredit)。UPS资本商业信贷成为UPS资本公司(UPSC)的组成部分,专门为中小企业提供信贷、贸易和金融等供应链金融解决方案。

至此UPS完成了向供应链金融业务的拓展,并依靠其强大的信息等能力积累了一定的优势。

目前UPS capital提供供应金融服务主要有两种方式,第一种方式是企业通过自身的资金来借贷给有需求的处于供应链中的弱势企业,另外一种主要是通过与当地银行合作,将利差收益让渡给银行,UPS主要通过获得物流增值服务来盈利。

对于第一种方式,由于企业背靠全球最大的物流企业,其融资相对其他企业而言的成本较低,在银行业务的金融杠杆作用下,UPS capital的资金成本优势将被进一步放大,从而为企业赚取足够的利差来提供保证。

对于第二种方式,其选择的原因通常是由于当地政策的限制,UPS自身不能进行相关的金融服务,因此通过与当地银行的合作,企业虽然相对第一种方式赚取的利差较小,但依靠规模优势,企业也能够获取足够的利益。

UPS在成立UPSC之后,通过金融服务获取货运权,供应链金融与传统主要深度结合。接下来以UPS与沃尔玛的合作为例:

UPS首先与沃尔玛及其他众多供应商签订多方合作协议,为两者提供物流服务。同时,UPS作为中间结算代替沃尔玛与东南亚地区的出口商进行支付结算。在交易结构上,UPSC代替购买方为供应方提供垫资服务,并以此获得商品的货运权。

UPSC作为UPS的信用部门,保证出口商的货物交付给UPS后,UPS需要在两周内把货款支付给出口商,以解决中小供应商的流动性压力,最后UPS与沃尔玛进行统一的贷款结算。

UPS提供的供应链金融服务,一方面使沃尔玛降低了交易成本,帮助供应商缩短了账期;另一方面扩大了物流市场份额,UPS在物流服务和金融服务上同时获得利润。

在这一过程中,由于牢牢掌握了货权,UPS基本不用担心违约问题。

UPS的供应链金融及相关业务在快速、稳定发展的同时也促进了其物流运输主业的发展,供应链金融及相关业务在UPS中占据了重要的地位。

本文分享自微信公众号 - 物流IT圈(exiter18),作者:保理供应链金融

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原始发表时间:2019-07-28

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