SAP信用管理
一. 定义信贷控制范围
路径：企业结构----定义----财务会计----定义信贷控制区
事务代码：OB45
作用：为集团或者公司代码设置其所在的信贷控制范围
应用场景：
1.一个集团下不同公司能够承受的信用额度各不相同，可以定义多个信贷控制范围把对应的公司分配到不同的信贷控制范围之下，在每个公司对应的信贷控制范围设定信贷限额；
2.如果整个集团的销售处于集团化操作的范畴，如公司间销售此类业务，则建议整个集团设置一个信用控制范围
具体配置：
1） 输入事务代码进入信贷控制范围设置页面
2）双击进入信贷控制范围明细
字段解释（从上至下）：
货币----信贷控制的货币单位
更新----00012（包含了从销售订单，交货单，开票，收款全过程都会及时更新信贷数据），00015（销售订单不更新信贷数据），00018（交货不更新信贷数据）
FY变式----为特殊的信用控制范围指定会计变式（在一个信用控制范围覆盖多个公司代码时会计年度变式是必须的）
风险类别----在客户主数据中维护风险类别之后，在指定公司下创建客户时会自动关联控制范围信用数据
信贷限额----在信用控制区域范围之内客户能使用信用额度的上限
二、为公司代码配置信贷控制范围
路径：企业结构----分配----财务会计----给信贷控制区分配公司代码
事务代码：SPRO
作用：通过此项配置我们可以把控制范围分配到整个client或者某一个公司代码下，这样做的好处是可以使一个公司或者一个集团处于一个信用额度之下
应用场景：
1.信贷控制范围的分配是按公司代码分配的，其对应关系为一对多的关系，一个信贷控制范围可以对应多个公司代码
2.如果要为一个集团分配一个统一的信贷控制范围则只要将集团属下的公司代码都设置为同一个信贷控制范围即可
具体配置：
1）输入事务代码进入信贷控制范围分配页面
字段解释：
覆盖CC范围----表示过账时可以不使用默认分配的信用控制范围可以过涨到其他信用控制范围，变通地为一个公司分配多个信贷控制范围
三、 为销售范围配置信贷控制范围
路径：企业结构----分配----销售分销----分配信贷控制范围销售范围
事务代码：SPRO
作用：此配置用于一个公司代码有多个信用控制区域的情况
应用场景：
一个公司代码有多个信贷控制范围的时候可直接将信贷控制范围分配给销售组织公司代码就不用分配信贷控制范围了
具体配置：
1）输入事务代码进入信贷控制范围分配页面
四、信用检查配置
1. 设置项目类别信用控制
路径：销售分销----基本功能----信贷管理/风险管理----信贷管理/风险管理设置----确定每一项目类别的有效应收款
事务代码：OVA7
作用：此配置为是否为指定项目类别设定信用检查
应用场景：
上“活跃信贷”之后就在系统之中激活了项目类别TAN的信用检查会对销售订单，交货，开票进行信贷组设定的更新策略
具体配置：
2. 设置定价过程信用控制
路径：销售分销----基本功能----定价----定价控制----定义分配定价过程----维护定价过程
事务代码：V/08
作用：此配置为定价过程定义信用控制范围
应用场景：
定价过程启用信用控制，需在定价过程的“总计”行将小计值改为A
具体配置：
3. 简单信用控制
1）定义信贷组
路径：销售分销----基本功能----信贷管理/风险管理----信贷管理----定义信贷组
2）分配销售凭证和交货凭证
字段解释（从左至右）：
订单类型，订单类型描述，信贷检查（是否启用信贷检查和如何回应信贷检查），信贷组（此处为销售订单信贷组）
字段解释（从左至右）：
外向交货类型，外向交货描述，交货信贷组（为交货信贷组），GI信贷组（为发货信贷组）
配置说明：
简单信用控制只能对销售订单检查，处理方式也为警告，错误或交货冻结
4.自动信用检查（复杂信用检查）
信用检查三要素：信用控制区域（信用控制范围）+风险分类+信贷组
1） 信用控制范围：在组织结构中可分配给公司代码销售范围
分配信用控制范围给公司代码
分配信用控制范围给销售范围
2） 风险分类：客户主数据之中设置
路径：会计----财务会计----应收账目和应付项目----信用管理----信用控制会计科目----定义风险类别
3） 信贷组：设置在销售单据之上
为标准订单设置信贷组
为外向交货分配信贷组
简单信用具体参数：
双击进入信贷控制行中
动态信用控制模式1----
在超出信用额度之后会提示超出金额并将订单冻结
动态信用控制模式2----
在超出信用额度之后会提示超出金额但订单并不会冻结
动态信用控制模式3----
1----静态信用控制：系统不考虑时间因素，销售订单进来立即扣减信用额度
2----动态信用控制：相对于静态信用控制设置了一个展望期用来考虑时间因素
3----展望期：动态信用控制的时间因素，展望期的用法是如果交货日期在展望期之后，则暂时不会计算信用额度
4----单据值：此处规定了超出最大单据值是否进行信用冻结以及系统做出何种响应
5----最大单据值：此处规定了销售订单一单所能达到的最大值
6----关键字段：如果客户信用相关关键字段发生变更则可进行信用冻结
7----下一个信用校验日期：指出系统在下一个信用评估日期基础上是否执行信用检查
8----未清项目检查：此项中可设置截止到某天所有到期未清项占客户百分比超过一个具体数额时进行信用冻结
9----最早的未清项目：此处设置客户最早的未清项超过一个具体时间后对其进行信用冻结
10----最高拖欠级别：此处设置就是催款，这里可以设置多级催款
11----用户：为用户自定义信用控制逻辑