从“获客”到“管控”，金融服务业如何解决行业难题？

什么是金融服务业？它指的是金融机构运用货币交易手段，融通有价物品，向金融活动参加者和顾客提供的共同受益、获得满足的活动这一类行业。其主要包括银行、证券、保险、信托、基金等。

金融服务行业是先进服务业中相对独特和独立的一个行业范围，但现在金融服务业走到了迭代升级的历史转折点。

从工业文明到数字文明，从工业经济到数字经济，金融服务面对前所未有之大变局。在异业冲击与转型压力之下，一些金融机构提出打造第二曲线，寻找新的业务增长点。

金融服务业最大难题：获客与管控

随着互联网金融的崛起，大数据的融合，技术的不断革新，使得资金可以通过网络手段实现高效融通，以弥补传统金融服务体系存在的诸多不足，解决中小微企业的融资难题。

目前中小微企业在整个经济领域所占的体量超过40%，其中有很大一部分中小微企业客户没有被金融服务所覆盖到，小微企业融资需求不断上升，所以2B服务模式所面临的市场空间是很大的。

B端客户可以说是金融服务领域的主要赛道，因其客群属性、产品属性等特点，供应链金融、分布式技术、企业理财、财税服务等B端服务模式前期获客难度较大，特别是疫情之后很多金融机构难以放宽拓客成本，需要对获客提出更加精细化的运营需求。

此外随着大数据在各个行业的应用，如何通过量化数据来进行销售管控，降低金融风险也显得很是重要。可以说，智能获客、智能管控是银行、保险和消费金融公司都迫切需要解决的事情。

EC金融服务智能销售解决方案

腾讯云拓客通ec是一款智能化销售平台，它可以通过简单、快捷、低成本的网络通讯方式完成销售，帮助企业开发客户和促进成交。

针对金融服务行业遇到的问题，EC可从四个方向提出解决方案。

1、无缝衔接多渠道商机

智能客服，专注提升访客成交转化率

不管是移动端访客、电脑端访客还是社交平台访客，客服机器人全天候接待，减轻人力负担，智能电话索取并自动入库。

微表单，微信中的商机收集器

只需简单的拖拉拽，就能制作H5微信海报，从社交网络挖掘商机，客户感兴趣点击填写后，分来源保存客户资料并动态提醒销售，不错过任何跟进时机。

资料一键汇入客户库

针对各个渠道客户信息散乱的问题，EC建立客户库，所有商机一键汇入，资料可永久保存。

2、CRM+智能硬件，告别低效率

CRM与电话、工作手机等智能硬件无缝衔接，智能电话可实现一键拨号、多线路切换、过程记录、电话统计……工作电话可与微信同步、客户管理，通过前期快速筛客，中期高效拓客，后期短信跟进的方式降低传统电销被标记和封号的概率。

3、真实、客观、数据化

微信会话可实时存档，同步员工与客户在微信端的销售跟进过程，数据云端存放，更好的把握销售流程。

EC一个工作台可以对销售行为、销售业绩进行管理，保证客户经理工作量、产出情况实时可查，KPI考核有据可循，实现对客户转化率、销售目标完全情况的充分管控，降低风险。

4、业务流程、经营数据全交互

EC实现了与业务系统的API对接，将经营数据与信贷管理体系相交互。