AI税务自动化：CPA创企简化报税流程

独家：由注册会计师创办、旨在利用AI减轻报税痛苦的初创公司Juno融资1200万美元

2023年，Dave Haase还是一名注册会计师，在旧金山湾区经营自己的事务所已有数年。当他看到OpenAI的ChatGPT现场演示时，这位会计师意识到：“我的生意要么在18个月内完蛋，要么这个工具能帮我拯救它。”

“我既看到了AI给税务领域带来的巨大潜力，也看到了因错误和幻觉给事务所和客户带来的风险，”他说道。

会计行业历来对新技术的采用较为迟缓。如今，占市场90%的中小型会计事务所仍困在手动数据录入的循环中。

为了解决AI进步带来的机遇和风险，Haase于2023年开始在业余时间构建Juno——一个税务准备自动化初创公司。Juno没有像TurboTax那样瞄准自主报税市场，也没有针对能负担得起每份报税软件1.5万美元的大型企业事务所，而是为服务不足的中小企业会计事务所而建。

“我们不断在事务所内部‘内部测试’早期的Juno原型，以找出最有效的方法、哪些环节会拖慢速度，并使其成为最高效的税务准备平台，”Haase说。

仅构建集成工作就花了大约一年半的时间。“我们不得不做很多‘黑科技’的事情来与现有的税务软件协同工作，”他解释说，“因为典型的税务软件实际上已有15到20年的历史，它们没有公共API。”

到2024年，Juno推出了一个协同助手。然后，在2025年7月，它推出了税务产品。这家初创公司开始接纳其他税务事务所，在过去一年中发展到近500家客户。去年，Haase卖掉了他的会计师事务所，全职专注于发展Juno。

今天，他宣布总部位于圣地亚哥的Juno已获得1200万美元的种子轮融资，由Bonfire Ventures领投，Impression Ventures和Xfund参投。

AI帮助人类“成为他们被培养成的顾问”

Haase认为，Juno与市场上其他产品的不同之处在于，它的运营前提是——至少在可预见的未来，人类税务准备人员应该是税务准备流程的驱动者。

“一份企业或高净值个人的税务申报需要数百次计算、边缘案例、扣除项等等，”拥有斯坦福大学MBA学位的Haase说，“AI根本无法以不被审计或被控税务欺诈所需的100%准确率来完成这些工作。”

Haase将大多数会计师完成报税所必须进行的大量手工工作描述为极其繁琐，同时也承认会计师很容易犯下代价高昂的错误。

“在学校里，如果你得了93分（A），你就能拿到所有学分，”他说，“但在纳税申报上，如果你有99%的准确率，你还是不及格，你的客户可能会因罚款而付出代价。”

简而言之，Juno充当了客户原始文档与会计师报税软件之间的桥梁。它可以执行诸如从IRS表格甚至非结构化文档（如企业财务报表）中提取数据等任务。总体而言，它能在超过90种文档类型中自动完成90%的数据录入，同时标记出与前一年的变更和不一致之处，供人工验证。

Haase估计，其结果是将通常需要人工2-3小时的处理过程缩短到7-10分钟。

“我们在几分钟内完成95%的纳税申报，让会计师处理策略性的人工决策——那些真正能为客户省钱的部分，”他说。

虽然拒绝透露具体的收入数据，但Haase表示，在短短八个月内，Juno的年经常性收入已增长到中七位数。

该初创公司按每份报税收费，起步价约为45美元，对于大批量的事务所可降至30美元出头。

Perplexity最近进军消费者税务领域以及OpenAI聘请税务总监表明，更大的参与者正在关注税务市场。但Haase并不感到威胁。

“高净值人士想要的是保证。如果你要缴纳4万美元的税款，你不会想‘跟个聊天机器人碰碰运气’，”他说，“你想和一个真人交谈，一个了解你生活背景的人。”

他补充说，Juno并非试图取代会计师。

“它试图将会计师从数据录入的地下室中解救出来，这样他们才能真正成为他们被培养成的顾问，”Haase说。

该初创公司计划很快推出企业报税服务，Haase预计这将显著扩大其客户群。

“一个巨大且明显的痛点”

Bonfire Ventures联合创始人兼董事总经理Jim Andelman表示，他之所以被吸引投资Juno，是因为他相信该公司瞄准的是“一个巨大且明显的痛点，而这个领域已经很久没有进行有意义的现代化改造了”。

“工作流程的痛苦是真实存在的，人才动态使时机变得合适，而且Dave恰好拥有你所希望看到的那种创始人-市场匹配度，”Andelman通过电子邮件告诉Crunchbase新闻，“他在创立公司之前就亲身经历过这个问题。这一点总是很重要。”

这位投资者认为，税务准备是一个信任对产品成功至关重要的领域。

“如果你要将AI引入该工作流程，它必须是透明、可审计的，并且有人类参与其中，”Andelman补充道，“这正是Juno早期就理解的一点，我认为这也是该产品引起共鸣的重要原因。”

金融科技初创公司，尤其是那些将AI应用于传统上手动或繁琐流程的公司，在最近几个季度受益于投资的增加。根据Crunchbase数据，2025年风投支持的金融科技初创公司的全球融资总额为538亿美元，比2024年筹集的416亿美元总额增长了超过29%。FINISHED