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《指数基金投资指南》第5章 如何买卖指数基金:懒人定投法

第5章 如何买卖指数基金:懒人定投法 在上一章,我们解决了“买什么”和“卖什么”,这一章我们来解决“如何买”和“如何卖” 这需要根据每个人的不同经济情况来区分对待 例如年轻上班族,手里没有多少积蓄,那么定投就是最好的策略了 这两个费用是基金从后台直接扣除的,当我们看到基金净值的时候,实际上已经扣除了管理费和托管费了 在交易基金的过程中,最常见的费用名称,主要有6个 申购费赎回费 买卖佣金 销售服务费 印花税 分红税 所得税 申购费赎回费 场外基金主要是通过申购赎回来交易的,在申购赎回的过程中,会收取申购赎回费(与之对应的,场内基金主要是通过买卖来交易,收取的是买卖佣金) 一般来说,场外指数基金才通过申购赎回的方式来交易, 也就是说申购10000元,只需要交纳10-15元的申购费用 赎回费一般不打折扣,但是赎回费与持有时间长度有关。 一般来说,持有不到1年赎回费为0.5%,持有1-2年赎回费为0.3%,持有2年以上则没有赎回费 买卖佣金 场内基金,包括ETF基金和LOF基金,在买卖过程中会收取买卖佣金。

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零基础学基金投资系列-07-基金费用

主要内容: 认购费 申购费 赎回费 管理费 托管费 销售服务费 基金涉及的费用主要包含认购费、申购费、赎回费、管理费、托管费和销售服务费。其中,认购费、申购费和赎回费是投资者进行相应交易时收取的。 每一只基金均会在其招募说明书、基金合同等文件中明确规定相应的认购费率、申购费率、赎回费率、管理费年费率、托管费年费率和销售服务费年费率。 ,对应的申购费率为0.80%,则其申购费为: 净申购金额=10,000/(1+0.80%)=9,920.63(元) 申购费用=10,000-9,920.63=79.37(元) 三、赎回费的计算 基金赎回一般采用 “份额赎回”的方式,赎回价格以T日的基金份额净值为基准进行计算,赎回费计算如下: 赎回总金额=赎回份额×T日基金份额净值   赎回费用=赎回总金额×赎回费率 举例:某投资者通过场外赎回基金10,000 份,假定赎回当日基金份额净值为1.110元,持有期限为25天,对应的赎回费率为0.10%,则其可得到的赎回费为: 赎回总金额=10,000×1.110=11,100(元) 赎回费用=11,100×0.10%

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    因子投资基金如何赚钱?

    如何衡量因子策略基金相对于 传统主动型基金的alpha? 单因子,即一个可以描述股票某方面特征的因素;风格因子投资是通过量化标准筛选出具备某种特征因素的股票,期望这些股票能产生超越大盘收益的策略。 即当该基金属于该分类因子基金时,则标记对应值为1,否则为0。计算结果如下: ? 因子基金alpha回归结果 从美国基金与国际基金的alpha z评分回归来看,因子基金都有显著且为正的alpha收益。 因子基金能获得比传统主动基金更高的超额收益,而多因子基金能获得比单因子基金更高的超额收益。这是由于多因子基金的因子间有低相关性,更能平滑基金净值曲线,获取更高的收益。 但无论如何,我们可以得出一个很明显的结论:在实际操作中,因子投资与理想中的"投资圣杯"是有差距的。 最后,我们用国内的长信量化先锋基金举个简单例子,讲讲投资者如何判断基金的风格。作为一个投资者,了解一只基金的首选途径就是查看基金的招募说明书。

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    设计模式之 外观模式

    如何进行财富管理呢?自己购买股票呢?又不能很好的掌握买卖点,经常被人割韭菜。那还有什么管理财富的渠道吗?购买基金就是一个不错的渠道。 基金经理人通过该类作为中间交互者,可以接受投资者的资金,统一对股票、国债、期货进行购买和赎回操作。 void buyFund() { stock.buy(); nationalDebt.buy(); futures.buy(); } //赎回基金 程序员购买和赎回基金操作 public class Client { public static void main(String[] args) { Fund fund = //基金赎回 fund.sellFund(); } } 这样的话,再也不怕炒股被割韭菜了。

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    AkShare-基金数据-公募基金

    日增长率 申购状态 赎回状态 手续费 0 002121 广发沪港深新起点股票 1.2510 1.3360 ... 7.94 开放申购 开放赎回 0.15% 7.52 开放申购 开放赎回 0.10% 4 007151 前海开源沪港深聚瑞混合 1.0253 1.0253 ... 7.37 开放申购 开放赎回 0.15% 暂停申购 暂停赎回 1.20% 开放式基金-历史数据 接口: fund_em_open_fund_info 目标地址: http://fund.eastmoney.com/pingzhongdata 开放申购 开放赎回 2420 2013-03-28 0.7068 3.0420 开放申购 开放赎回 2421 2013-03-27 0.3729 3.1750 开放申购 开放赎回 2422 2013-03-26 0.9561 3.4820 开放申购 开放赎回 2423 2013-03-25 21.2775 3.4850 封闭期 封闭期 理财型基金-实时数据

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    AKShare-基金数据-规模变动

    作者寄语 本次更新基金-规模份额-规模变动接口,通过该接口可以查询不同报告期的基金家数、期间申购、期间赎回、期末总份额、期末净资产等数据。 更新接口 "fund_scale_change_em" # 基金-规模份额-规模变动 规模变动 接口: fund_scale_change_em 目标地址: http://fund.eastmoney.com /data/gmbdlist.html 描述: 天天基金网-基金数据-规模份额-规模变动 限量: 返回所有规模变动数据 输入参数 名称 类型 描述 - - - 输出参数 名称 类型 描述 序号 int64 - 截止日期 object - 基金家数 int64 - 期间申购 float64 注意单位: 亿份 期间赎回 float64 注意单位: 亿份 期末总份额 float64 注意单位: 亿份 期末净资产 期间申购 期间赎回 期末总份额 期末净资产 0 1 2021-09-30 12829 320477.35 316302.24 213535.92 237352.35

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    AkShare-基金数据-公募基金数据

    最重要的是:本次更新公募基金数据的预览版,后续还有会丰富增加其他接口。主要提供当前交易日所有公募基金净值数据和每个公募基金的一些常用字段查询。 日增长率 申购状态 赎回状态 手续费 0 002121 广发沪港深新起点股票 1.2510 1.3360 ... 7.94 开放申购 开放赎回 0.15% 7.52 开放申购 开放赎回 0.10% 4 007151 前海开源沪港深聚瑞混合 1.0253 1.0253 ... 7.37 开放申购 开放赎回 0.15% 暂停申购 暂停赎回 1.20% 基金信息 接口: fund_em_info 目标地址: http://fund.eastmoney.com/pingzhongdata/710001.js 描述: 获取东方财富网站 -天天基金网-基金数据-具体基金信息 限量: 单次返回当前时刻所有历史数据 输入参数 名称 类型 必选 描述 fund str Y fund="710001"; 需要基金代码, 可以通过调用 fund_em_daily

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    选A还是选C

    背景2 A类基金份额:在投资人申购基金时收取申购费用,并不再从本类别基金资产中计提销售服务费的基金份额,称为A类基金份额。 C类基金份额:从本类基金资产中计提销售服务费,并不收取申购费用的基金份额,称为C类基金份额。 对于个人投资指数基金而言,就跟买卖其他东西一样,其实只关心什么时候买,怎么收钱,什么时候卖,怎么收钱。 卖出涉及到赎回费(率)。 申购费和赎回费是一次性的,运作费按日计提,已经体现在净值中。 A和C在买入的差别:A在100W之内大概收0.15%左右的申购费,C不收申购费。 A和C在卖出的差别:C超过1周就不收赎回费,A在2年外才不收赎回费,在1周内,1年内,2年内,一般要收1.5%,0.5%,0.25%的赎回费。 按这个规则,的确是A适合长期持有,C适合短期持有。 从招募说明书的买卖规则中,运作费已经包含在净值中,那么收益率的公式: ① A - A2 * (1 - 申购费) * (1 - 赎回费) / A1 ② C - C2 / C1 ③ 需要计算 A >

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    零基础学基金投资系列-05-基金的分类(3)

    它是一种特殊的开放式基金,既可以向基金公司申购和赎回,又可以在证券市场上买卖。同时,它还是一种指数基金。 同样,赎回的时候,用ETF的基金份额换回来的也不是钱,而是一揽子股票。 这种申购和赎回对于我们普通百姓来说,太麻烦了,如果ETF包括300只股票的话,我们哪里管理得过来,对吧? 它也是一种特殊的开放式基金,既可以向基金公司申购和赎回,又可以在证券市场上买卖。 但与ETF不同的是,LOF不是指数基金。 好,我们来看看基金公司具体是如何做的。 可以很明显的看到,A基金不管市场如何变化,都是拿固定收益的;而B基金正因为要支付A基金的利息,所以B基金会出现一种情况是:涨得快,跌得更快。

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    零基础学基金投资系列-02-基金的特点

    在没有出现重大变故的情况下,开放式基金可以随时卖回给基金公司,第二个工作日,资金就能到账; 而货币基金更是可以当天赎回,当天到账,非常方便快捷。 “这只新基金不错,我认购了1万份。” “这只基金基金净值是不是太高了?” 在这些对话当中,我们分别听到了:分红、赎回基金份额、认购、基金净值等等这些新鲜词汇。 基金的专有名词包括了:认购、申购和赎回基金份额;基金分红以及基金净值。 认购、申购和赎回 ? 举例说明: 基金公司要发行一款新的基金产品,这款基金产品的总额度是5亿元。 等基金成立以后,还想再购买,这时候买入基金的动作就不能叫认购了,而叫申购。 而相对应的卖出基金的动作就叫赎回。 简单理解就是,认购和申购都是买基金,只是买的时间点不同,认购是在基金成立之初,凑齐第一笔钱的时候买; 而申购是在基金成立之后再买。赎回就是卖基金基金份额 ?

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    《指数基金投资指南》第4章 如何挑选适合投资的指数基金

    第4章 如何挑选适合投资的指数基金 ---- 价值投资的理念 用价值投资的理念挑选出值得投资的指数基金,再用定投的方式去投资它,这是我们投资指数基金的核心,也是本书最重要的章节 我把市面上关于巴菲特的书籍几乎都看遍了 投资期内指数基金的市盈率变化 投资期内指数基金的盈利增长率 博格公式:指数基金的收益公式 指数基金未来的年复合收益率,等于指数基金的投资初期股息率,加上指数基金每年的市盈率变化率,再加上指数基金的每年的盈利变化率 也就是说,10年前买入,始终持有不卖出,投资者可以获得11.7的年复合收益率 我们用博格公式来计算一下,11.7%如何得来的 首先分析第一个影响投资的因素,初始投资时的股息率。这个指标比较容易获得。 扣除掉这些费用后,理论上,投资一只沪深300指数基金的年复合收益率在11.7%左右 如何使用博格公式 第一个变量是股息率。 一般来说,指数基金越是低估,也就是当其价格越低于其内在价值时,股息率一般越高 第二个变量是市盈率。买入时的市盈率,跟买入时的股息率一样,在买入时就确定了。但未来市盈率会如何变化 ,这是我们无法预测的。

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    AkShare-基金数据-基金排行

    作者寄语 本次更新公募基金的排行数据 更新接口 "fund_em_open_fund_rank" # 开放式基金排行 "fund_em_exchange_rank" # 场内交易基金排行榜 "fund_em_money_rank " # 货币型基金排行 基金排行 开放式基金排行 接口: fund_em_open_fund_rank 目标地址: http://fund.eastmoney.com/data/fundranking.html 描述: 获取东方财富网-数据中心-开放式基金排行 限量: 单次返回当前时刻所有数据 输入参数 名称 类型 必选 描述 - - - - 输出参数 名称 类型 默认显示 描述 序号 int Y - 基金代码 基金简称 ... 基金简称 ...

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    AKShare-基金数据-基金申购状态

    作者寄语 本次主要更新基金数据-基金申购状态,可以通过该接口查询所有开放式基金基金申购状态数据,包括最新净值/万份收益、申购状态、赎回状态、下一开放日、购买起点、日累计限定金额及手续费等数据。 #fcode,asc_1 描述: 东方财富网站-天天基金网-基金数据-基金申购状态 限量: 单次返回当前时刻所有历史数据 输入参数 名称 类型 描述 - - - 输出参数 名称 类型 描述 序号 object - 基金代码 object - 基金简称 object - 基金类型 object - 最新净值/万份收益 float64 - 最新净值/万份收益-报告时间 object - 申购状态 object - 赎回状态 object - 下一开放日 object - 购买起点 float64 - 日累计限定金额 float64 - 手续费 float64 注意单位: % 接口示例 import akshare 基金简称 ...

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    2021全球TOP15最赚钱的冲基金巨头

    只分析该公司中规模最大、最重要的对冲基金和只做多的基金。 某些对冲基金经理持有传统对冲基金活动以外的大量资产,包括风险投资或低费用策略,这些未包含其中。 今年表现最好的几只对冲基金没有上榜,因为它们还没有弥补前几年的损失。还有一些大型对冲基金公司没有收益数据。 对冲基金必须为外部客户管理基金,才能被列入名单。 在2021年初的时候,公众号报道一篇文章: 文艺复兴遭巨额赎回! 自2020年末以来,彭博一直在跟踪文艺复兴科技每月的赎回情况。 在过去的14个月里,文艺复兴科技已经有146亿美元的赎回: 数据来自:Investor documents 文艺复兴科技也一直告诉投资者,这三只公共基金交易方式与Medallion不同,但很多投资者不相信文艺复兴科技说的 在2019年12月至2021年11月期间,赎回和业绩的结合导致其资产缩水了40% 。

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    零基础学基金投资系列-04-基金的分类(2)

    主要内容: 货币基金 保本基金 成长型基金,收入型基金和平衡型基金 公募基金和私募基金 货币基金 其实在现实生活当中,很多人经常都会接触到货币基金。 ? 比方说,大名鼎鼎的余额宝,它的本质就是一只货币基金。余额宝背后所代表的货币基金叫天弘增利宝货币基金,是天弘基金公司发行的一款货币基金产品。 当然,也有极少数的保本基金,在申购阶段也是保本的,但是,它的品种很少,我们就不去讨论它了。 保本基金有一个锁定期,一般是三年,在这三年里,允许提前赎回,但提前赎回就不保本了。 如果持有时间太短,赎回费用就很高,一般来说,如果持有不满一年时间就赎回赎回费用会高达1.8%,这几乎是普通股票基金赎回费用的三倍多。 所以,也可以说,我们之前讲的所有基金分类,象货币基金、保本基金、股票基金、债券基金,讲的都是公募基金,我们普通老百姓投资的也都是公募基金。 私募基金就是私下募集资金,不公开发售的基金

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    爬虫 -- 天天基金网数据简单爬取

    目标 — 简单获取天天基金网站的基金数据 ? ? today_price.append(list1[i][3]) # 4、昨日基金净额 yesterday_price.append list1[i][8]) # 7、申购状态 subscription_status.append(list1[i][9]) # 8、赎回状态 day_value df['日增长率\n%'] = day_value_rate df['申购状态'] = subscription_status df['赎回状态 '] = redemption_status df['手续费'] = service_charge try: df.to_excel(f'基金{

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    AKShare-基金数据-基金评级

    作者寄语 新增基金数据-基金评级,目前主要是上海证券评级、招商证券评级、济安金信评级三个数据源 更新接口 "fund_rating_all" # 基金评级-基金评级总汇 "fund_rating_sh " # 基金评级-上海证券评级 "fund_rating_zs" # 基金评级-招商证券评级 "fund_rating_ja" # 基金评级-济安金信评级 基金评级 基金评级总汇 接口: fund_rating_all 目标地址: http://fund.eastmoney.com/data/fundrating.html 描述: 获取天天基金网-基金评级-基金评级总汇 限量: 单次返回所有基金评级数据 输入参数 名称 -基金评级-上海证券评级 限量: 单次返回所有基金评级数据 输入参数 名称 类型 必选 描述 - - - - 输出参数 名称 类型 默认显示 描述 代码 str Y - 简称 str Y - 基金经理 基金公司 ...

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    AKShare-基金数据-基金规模

    正如传统工业一样,基金行业也存在规模经济的可能性,随着基金规模的扩大,基金中一些固定成本和随着规模扩大而没同比例扩大的部分给基金带来了费用上的节省,从而增加了基金的利润,这样在计算基金净值时对基金的净值有了 更新接口 "fund_em_aum" # 基金规模-基金规模详情 "fund_em_aum_trend" # 基金规模-基金规模走势 基金规模 基金规模详情 接口: fund_em_aum 目标地址 : http://fund.eastmoney.com/Company/lsgm.html 描述: 获取天天基金网-基金数据-基金规模 限量: 单次返回所有基金规模数据 输入参数 名称 类型 描述 - - - 输出参数 名称 类型 描述 序号 int64 - 基金公司 object - 成立时间 object - 全部管理规模 float64 注意单位: 亿元 全部基金数 int64 - 全部经理数 /Company/lsgm.html 描述: 获取天天基金网-基金数据-基金规模走势 限量: 单次返回所有基金规模走势数据 输入参数 名称 类型 描述 - - - 输出参数 名称 类型 描述 date

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    如何定投低估值的指数基金

    指数基金是一种很特殊的股票基金,它会始终持有一篮子股票、始终持有较高比例的股票资产。如果投资者可以始终不间断地去期、分批地投资指数基金,就不会在某个高位大批量地买入。 文/黄成甲 1.什么是低估值的指数基金 估值常用的指标有:市盈率、盈利收益率、市净率、股息率。 在市场上寻找盈利收益率超过10%的指数基金,并且这些指数基金适用的指数:上证50指数、上证红利指数、中证红利指数等。 4.债券基金的买入时机 10年期国债利率的中位数是3%~3.5%,于是我们可以把3%~3.5%作为利率的中间标准。 高于3.5%的时候,我们就可以选择一些长期的债券基金品种;而低于3%的时候,则可以选择一些短期的债券基金品种,或者直接选择货币基金

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