近年来在以北美为代表的发达国家市场迅速发展，并逐渐被越来越多的投资人所接受。未来，智能投顾有望成长为万亿市场规模。 ?...近年来一种以自动化、计算机算法为基础的“智能投顾”模式，在以北美为代表的发达国家市场迅速发展，并逐渐被越来越多的投资人所接受，尤其是在互联网环境中成长起来的千禧一代。...而AT Kearney出具的报告则更为乐观，预测未来五年智能投顾市场GAGR将达到68%，到2020年AUM有望突破2.2万亿美元。...值得关注的是，美国市场对智能投顾模式发展长期看好存在一个重要的市场基础，即经过近20年的市场发展和多个经济周期的洗礼，被动投资在美国投资人中的接受度已经较高，整体资产体量规模也已经很大，例如：被动投资金额占共同基金占比已经从...根据Capgemini和RBC WM联合发布的2015世界财富报告，全球范围内48.6%的HNWI对智能投顾产品的易用性、低费率非常认可，并表示愿意接受将自己一部分财富交由智能投顾打理，而持这一态度的HNWI
“而且很多散户都投资不多。” 今天，所有的资产管理机构，银行和券商都在使用某种形式的智能投顾服务，而且很多都已经开始开发自己的智能投顾平台。...BackendBenchmarking，一家新泽西的分析公司，也是智能投顾报告的发布机构，跟踪了28家智能投顾服务机构，其中有些是纯智能投顾企业，有些是传统机构的分支机构。...我们的排名包括了在Backend数据库中有两年投资历史的10家智能投顾平台。该榜单会随着智能投顾行业的发展不断增加新的平台。...这家公司在组合中投资了Backend跟踪的24支ETFs，比传统的智能投顾组合翻了一倍。而且其也是Backend跟踪的智能投顾平台中唯一一家投资于商品的。...美国智能投顾排名报告请加入点滴科技资讯知识星球！ ?
渐渐的机器人投顾已经开始渗透华尔街。Betterment和Wealthfront是全球领智能投顾公司的鼻祖。...花旗报告指出，2015年底智能投顾管理的资产规模已达187亿美元。未来十年，将至5万亿美元。...这使得嘉信理财的机器人理财产品超出了智能投顾Betterment管理的48亿美元资产规模。先锋集团和富达国际也相继推出了自己的网络资产管理工具。...创造一个可持续投资的投资组合既浪费时间又极其复杂，并且管理这些组合总是附带着大约1%的费用。 但是，智能投顾可以基于用户的喜好，利用算法来自动投资，这让可持续投资变得容易了很多 。...而且用这些自动化服务相比找一个投资顾问来说只需要0.3%到0.5%的费用。 BI Intelligence预测智能投顾在2020年可以在全球管理8万亿美元。
策划&撰写：伶轩 人工智能在金融圈能火起来，智能投顾功不可没。 从2010年开始，智能投顾在华尔街飞速崛起。...据Corporate Insight数据统计显示，在经过2014年的飞速发展之后，中国智能投顾公司所管理的资产规模在2015年年中就突破了200亿美元。也因此，2014年被行业称“智能投顾元年。”...很多分析文章千篇一律，很少能看到对原油价格波动造成市场影响进行定量分析的结果，能对不同类型投资者做进一步个性化持仓分析和投资建议的报告少之又少。...当然，投资方向多样、产品众多，投资者更是千人千面，随着用户需求及要求的提高，智能投顾也需要在精准服务方面有所加强。...“基于阿法投顾、阿法分析师、阿法操盘手三大产品，打造智能生态投资系统，就是阿法金融目前最主要的业务方向。” ?
智能投顾，亦称机器人投资顾问。...根据美国金融业管理局（FINRA）的官方定义，智能投顾是指利用大数据分析、量化金融模型以及智能化算法，根据投资者的风险承受水平、财务状况、预期收益目标以及投资风格偏好等要求，运用一系列智能算法，投资组合优化等理论模型...根据经过大量数据训练和验证的算法模型，智能投顾就可以在很快的时间内将投资者与理财产品进行匹配，从而选出适合投资者的最佳方案。...在如今现有的智能投顾产品中，马克维茨提出的现代组合理论是其算法模型的开发依据之一，根据该理论来搭建算法模型，智能投顾就可以向投资者提供不同的理财组合，从而将危险分散开，将风险降到最低。...相比于人类投资者和投资顾问，在降低成本的同时，智能投顾的理想也避免了人类在投资中的“贪婪”和“冲动”。
作者：36Kr研究院 2017年9月，36氪研究院最新发布《2017 FinTech行业研究报告》，金融是在不确定的环境中进行资源跨期的最优配置决策行为，其本质是价值流通。...区块链 区块链行业概述 区块链项目数量及融资情况分析 全球区块链投资机构及创业公司Top10 区块链产业链图谱 区块链技术未来发展分析 四....智能投顾 智能投顾行业概述 智能投顾＆人工投顾对比 中国市场＆其他市场对比 行业参与者竞争力分析 政策监管 智能投顾产业链图谱 五....FinTech行业总结 FinTech行业总结 未来发展＆投资机会分析 致谢 ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ?
【数据猿导读】典型的智能投顾服务过程主要包含客户画像、投资组合配置、客户资金托管、交易执行、投资组合再平衡和平台收取相应管理费六个步骤。...基于AI+大数据的智能投顾能做到。 何为智能投顾？...普华永道对智能投顾作出如下定义：智能投顾（robo-advisor）是指通过使用特定算法模式管理帐户，结合投资者风险偏好、财产状况与理财目标，为用户提供自动化的资产配置建议。...另外，招商证券的报告指出，典型的智能投顾服务过程主要包含客户画像、投资组合配置、客户资金托管、交易执行、投资组合再平衡和平台收取相应管理费六个步骤。...“智能投顾重在资产配置，分散风险，可以在有效控制回撤的同时给客户一个长期稳健的投资回报。” 吴雪秀说。
据方竞介绍，智能投顾是一种在线投资顾问服务模式，通过现代资产组合理论等相关算法搭建数据模型，实现财富管理目的。...具体而言，投资者在平台上输入个人财务状况、风险偏好和理财目标等数据后，平台运用分布式计算、大数据分析、量化建模等技术手段为投资者提供智能化和自动化的资产配置方案，如投资咨询建议、投资分析报告、投资组合选择等...不过，从数据的搜集、清理，语义库的建立，到最后形成针对C端用户的量化投资策略，整个过程不是一蹴而就，而是需要花费几年时间逐步完善。 其次，理想的智能投顾服务模式是以人工智能方式为用户提供投资建议。...方竞表示，在对美国智能投顾行业的商业模式进行研究和梳理后，她发现国外很多C端平台由于获客成本过高事实上并没有很好的盈利模式，已经向B端转型，即以贴牌方式向传统金融机构提供智能投顾的技术支持服务；而为了应对智能投顾的挑战...而在中国资本市场，区块链、智能投顾等技术的应用到底能不能颠覆金融市场，给亿万投资者带来信心，我们需要和市场一同等待结果。
如果说，无人超市的炫酷能够让我们的生活更加便利的话，那么，智能投顾的出现则让我们在借助金融行业进行理财投资的时候更加安全和稳健。...华尔街的金融家们早已预测到了智能投顾将会给人们的生活带来的诸多便利，因此他们便早早地加入其中。...在美国，以Wealthfront、Betterment、FutureAdvisor与嘉信SIP为代表的智能投顾公司早就开始了与金融公司的合作。...而在国内，以同花顺为代表的互联网金融信息服务有限公司早早地便推出了智能投顾的服务，而以BAT为代表的互联网巨头们则从各自的领域着手开展了智能投顾的服务，如蚂蚁聚财、京东智投等，而传统的金融机构也不例外，...除了智能投顾之外，金融科技在风控上的应用同样让这个困扰着金融行业很久的难题得到了解决。
8月2日（上周三），量子位邀请到灵智优诺的CTO许可，他以“怎样为智能投顾打造一个对话系统”为题，分享了NLP在保险智能投顾中的应用和相关技术问题。...我大致会从三个方面来讲，一是智能投顾的起源，主要的参与者和他们涉及到的业务和技术，二是我们在证券方面的智能投顾的尝试，三是我们在保险智能投顾方面做的尝试和产出。 ? ? 智能投顾的兴起 ?...所谓智能投顾就是用智能化的技术来代替或者部分代替这种投资顾问的角色。 ? 当时证投兴起的时候面临这样一个市场环境。...智能投顾在证券领域的尝试 在国内做智能投顾探索的时候，做的第一件事情就是证券领域智能投顾的尝试。 ? 首先来看看中美市场的对比。...智能投顾在保险领域的探索 下面我们看看智能投顾在保险领域的探索。我们先看看保险领域有哪些问题需要去解决。 ?
虽然智能投顾在中国刚刚起步，但是调查中有62%的受访者表示已经尝试过智能投顾服务，其中30%的受访者经常使用智能投顾进行投资，另外有46%的受访者表示愿意在未来一年使用该服务（见图4）。...智能投顾异军突起。智能投顾通过机器学习算法，根据客户需求提供自动化的资产配置服务，将原先依靠人力驱动的端到端的投顾和投资流程数字化和线上化。...未来，随着人工智能技术的迭代升级，智能投顾也将不断升级，并演变出纯线上投顾、线上线下混合投顾、理财经理智能投顾终端等多种形式，同时颠覆和赋能传统财富管理机构。...又如，投资回顾阶段，系统会定期自动生成包含近期市场讯息，以及客户整体投资收益和表现的完整报告。理财经理会基于这个报告，和客户讨论哪些产品需要保留，哪些产品表现欠佳需要调整。...在智能投顾2.0 时代下，我们建议商业银行应根据客户需求分层，着手打造以下三种智能投顾平台，捕捉数字化机遇： 纯线上智能投顾。
李杉 编译整理 量子位 出品 | 公众号 QbitAI 在金融公司里，一套自动化投资建议系统，被称作“智能投顾（robo-adviser）”。虽然业内没有人喜欢这个词，但它仍在快速发展。...摩根士丹利的“下一步最佳措施”系统关注三个目标—— 其中第一个，是智能投顾领域常见的目标，也就是为客户提供一系列投资分析和选择。...其他智能投顾系统并不提供这种生活化的内容，但这些内容却有助于在客户与理财顾问之间形成信任和增值关系。 当然，系统本身的功能也很重要，但部署方式同样对其能否成功有着很大影响。...为了帮助这些客户，并在理财顾问使用系统的过程中与之配合，摩根士丹利将招募一批与智能投顾配合工作的员工，专门通过呼叫中心提供这套系统的使用建议。...想要让把该公司的投资知识通过这套系统传达出去，McMillan和他的同事还有很多工作要做。例如，他们发现目前还没有现成的人工智能系统可以提取投资分析师报告中的信息，以此支持他们呈献给客户的选择。
智能投顾：随着互联网技术的发展，人工智能也已经成为互联网金融企业抢滩布局的重要领域。...加之股票市场以及期货和大宗商品市场都产生了剧烈波动，个人投资者不够成熟的投资理念和从众心理导致了资产损失颇深，因此，数字化资产配置或者智能投顾顺理成章成为理财市场新风口。...智能投顾是通过金融科技技术，基于客户自身的理财需求，资产状况，风险承受能力、风险偏好等因素，运用马克维茨投资理论，结合算法搭建数据模型来为投资者提供更为客观全面的理财计划。...由于智能投顾平台的模型和算法对于每一位用户都适用，且其服务门槛相对较低，还可服务于更广泛的人群，这也是导致智能投顾市场如此火爆的原因之一。...不过他强调，中国智能投顾市场还有待教育，特别是在二级市场。随着人工智能市场的进一步推广加深，中国智能投顾市场未来几年内或将实现大爆发。
智能投顾就是对传统投顾模式的一种升级。智能投顾怎么玩转？大数据如何在智能投顾中发挥作用？...▍智能投顾是一种面向大众化的投顾服务 银行的理财经理大家都很熟悉，他们职责是基于个人资产的情况给客户提供投资建议。...传统的投顾和智能投顾有什么区别呢？智能投顾一般具备三个特点： 第一个特点叫做智能化。...▍智能投顾的架构中的典型策略和做法 现在市面上的智能投顾产品有很多，但是从系统架构上来说，大家其实都差不多，一般会分为数据层、算法层、投资标的、投资方案、投顾管理几个部分。 ?...▍大数据对智能投顾的影响 现在是大数据时代，在这个时代智能投顾该如何创新发展呢？ 大数据对于智能投顾的影响应该从两个层面去讲，一个是投资端，一个是顾问端。
金融界的阿尔法狗：智能投顾 随着区块链技术及人工智能技术的日渐成熟，Fintech也正在向更广阔乃至传统的领域蔓延。...智能投顾是基于大数据和人工智能的金融产物，英文名是Robo-advisor，又被称为“机器人理财”、“智能理财”，是把最基础的资产组合理论和其衍生模型们应用到产品中，在云端低成本、快速、批量化地解决各种数据运算...智能投顾改变的是传统客户和经理面对面的服务模式，优势在于成本低，容易操作，可以避免投资人情绪化的影响，分散投资风险，信息相对透明。 知名咨询公司A.T....Kearney预测，美国智能投顾行业的资产管理规模将从2016年的3000亿美元增长至2020年的2.2万亿美元，智能投顾仍是一片蓝海市场。...不过传统金融机构还处于尝试阶段，并没有大规模使用智能投顾。 麦肯锡的研究报告称，大数据、云计算以及区块链等下一代金融颠覆性技术正逐步成熟。
【杭州日报】 三、互金行业数据动态 1 互联网金融升级2.0，银行进入智能投顾时代。智能投顾也被译作机器人投顾，发端于美国，是一种FinTech的典型应用，它是量化投资和IT技术发展的红利。...智能投顾旨在突破传统人工投顾服务的局限性，将专业投顾服务覆盖更广泛客群。【比特网】 2 以互联网金融、互联网技术为代表的金融科技，为银行转型提供了很好的科技支撑，为金融业注入了灵感和创新活力。...【网易新闻】 名词解释： 智能投顾（Robo-Advice）也可被称作为机器人投顾、智能理财、自动化理财等。...利用大数据分析、量化金融模型以及智能化算法，根据投资者的风险承受水平、预期收益目标以及投资风格偏好等要求，运用一系列智能算法，投资组合优化等理论模型，为用户提供投资参考，并监测市场动态，对资产配置进行自动再平衡...智能投顾的主要特点是分散投资、智能推荐、个性化理财。 智能投顾，通俗地说基于各方数据，读懂投资者，给投资者做财富管理。如何让投资者相信智能投顾给予的推荐和意见，关键点要看智能投顾的效果。
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