汇丰银行将引入人工智能分析可疑数据防止金融犯罪

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据英国《金融时报》报道，汇丰银行正在引入人工智能技术来帮助发现洗钱、欺诈和恐怖主义资金，与人工相比，这项技术处理相关问题时更快且成本更低。

Quantexa公司是总部位于英国的初创企业。过去十年间，银行业因为未能阻止其账户从事非法活动，遭巨额罚款。汇丰2012年为此支付19亿美元用于和解。使用人工智能技术筛选数据同样有助于降低成本。英国金融行为监管局数据显示，仅在英国，银行业每年就花费50亿英镑（约合444亿元人民币）打击金融犯罪。因此，汇丰银行计划与英国初创公司Quantexa合作来筛选大量客户数据，发现可疑行为。

英国监管机构正在监控银行使用人工智能技术发现金融犯罪的做法。金融行为监管局金融犯罪部门负责人罗布·格鲁佩塔说，银行寄望角落里的机器嗅出洗钱者可能会失望，但“这项技术有能力更好实现我们的目标：保持金融系统干净”。

其他银行也正与技术提供商合作打击金融犯罪，其中包括苏格兰皇家银行，该银行上周表示，它已与Vocalink公司合作来分析商业交易中的虚假发票和欺诈行为。丹麦的一家银行最近也在与分析机构联手，实时扫描数万笔交易。

（林嘉珩整理）

【参考资料】

1. 新浪网：http://news.sina.com.cn/w/2018-04-10/doc-ifyuwqez7850877.shtml

2. 计世网：http://www.ccw.com.cn/peopleIntel/2018-04-11/736.html

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