区块链的KYC：90％美金被可卡因污染 加密货币比法币干净

您可能已经听说过KYC -——了解您的客户(Know Your Customer)—— 或者KYT ——了解您的交易(Know Your Transaction) - 但可能尚未真实体验过。最近，KYC刚成为了crowdsale注册和交易验证的标准。现在，KYT正在崛起，它的黑名单功能可能正在威胁那些利用加密货币进行非法交易的行为。

你的加密货币干净吗？

让加密货币的所有者解释他们的币是从哪里来的，这很不现实。在你的比特币被传递给下一个人之前如何花费似乎和任何人都没有关系，而且，这也符合加密货币的特性？但是不管你喜不喜欢，KYT正在崛起，如果任其发展，会产生两种状态的比特币，一种是验证过的高速通道，一种是未验证过的“黑金”。

一个与KYC同义的公司Chainalysis正在兴起。这家专注于通过区块链追踪资金痕迹的公司是一家有争议的公司，一方面，他们的软件在追踪Mt Gox被盗的比特币的交易时很有帮助。但另一方面，加密货币用户不愿意将他们的每笔交易都记录下来，并且还与他们的真实身份相关联。最近Chainalysis刚刚募集到1600万美元，他们即将推出的侦测工具可以监控你附近的区块链。

KYC的意义何在？

无论是好是坏，Chainalysis并不是唯一一个推进KYT领域的公司。现在，一些crowdsale的做法是向投资者询问他们的资金来源，并确认他们不是通过非法手段获得的。不过，还有一些未解的问题，即是什么构成了涉黑的加密货币。例如，一些人达成共识，从Coincheck中窃取的4亿美元的NEM可以合理地贴上“脏钱”的标签。但是，对于那些在深网市场被洗过，但是又通过合法途径被购买的的货币呢？

从银行和交易所的角度来看，对于洗钱和其他非法活动必须要认真对待，不能视而不见。但光有KYC可能还不够。毕竟，这是一个静态的过程，可以在特定时刻保证特定人的合法性。然而，它不能确定这个人后来是否拥有洗钱的资产。

你的法币干净吗？

技术本身没有善或恶之分，它只是被简单地创造出来，决定它善或恶属性的是使用方式。如果Chainalysis，Elliptic，Bitfury（Crystal）等公司没有开发KYT软件，其他人开发了 - 执法部门或许会排队购买它们。据估计，90％的美国钞票被可卡因污染，钱包中的美钞很可能被用于资助各种非法活动，加密货币不会比法定货币更脏 - 事实上它可能更干净。不同之处在于，当纸币从一个人传递到另一个人的时候，不能被实时监控。

比特币最大的优势之一——它的透明度——也是它的弱点。至少就目前而言，仍有一些方法可以进入和退出加密货币的世界，而无需验证你的身份，并解释你的资金来源。当KYT成为新的KYC时，这些门会被迅速关闭。

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