去银行一次性存5万以上就要被查

《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，一次性存、取、汇五万以上现金都会被查。这里有两个地方需要注意：

首先是现金。并不是说银行卡转账就不查，银行卡转账汇款，你的钱从哪来，到哪去都一目了然，所以相对更好查。现金就不一样了，钱从哪来，取现以后去哪里了完全查不到，所以大额现金是重点关注点。

其次是你的钱怕不怕被查，如果是你正常收入所得而不是非法所得或用于洗钱，查就是了，有什么可怕的？

再次，查你的不是银行，而是央行。央行有专门的反洗钱机构，就像大多数大数据一样，人家也有大数据，什么样是洗钱，什么样是正常支出都有相应规则。这也是很多人感觉不到央行在查你的原因。但如果你的钱真的来源不正，也很难逃得了被查。

针对五万这样的额度，查的力度还是小，这也是为什么很多洗钱的人都弄几百个银行账户，每个都小额转存操作，目的就是化整为零，规避被查。

不过如果你的钱不怕查，也真的不需要担心，别说五万，五十万、五百万也没问题。银行也不能因为我挣钱多就没收我的钱吧？