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美国银行业寻求政府帮助追踪洗钱行为

图片来源:ASSOCIATED PRESS

全面修改美国反洗钱法的行动开始升温,大型银行、反腐组织和执法部门考虑建立一个公司及其真实所有者的全国性数据库。

由大型美国银行组成的行业组织清算所协会(Clearing House)的主席Greg Baer称,银行认为这样做是正确的,对银行是一件好事。

金融行业对该计划的支持可能至关重要。该计划将要求新建或现有公司在财政部的金融犯罪执法网络(Financial Crimes Enforcement Network,简称FinCEN)登记。

建立数据库的措施是新墨西哥州共和党众议员Steve Pearce和密苏里州共和党众议员Blaine Luetkemeyer支持的一项草案的一部分。参议院银行委员会(Senate Banking Committee)在周二举行的2018年首次听证会上也讨论了修改美国反洗钱法的事宜。

2016年,财政部颁布了一项外界期待已久的规定,要求银行确定企业客户的真实所有者的身份。财政部还敦促国会建立一个企业真实所有者的全国性数据库。支持者称,此举将遏制不良分子成立空壳公司。

该规定将于5月份生效,给予银行新的动力支持建立企业真实所有者数据库。

Baer称,目前,银行必须确定公司的真实所有者,必须自己完成这项工作;如果银行能够通过一个正式信息来源核查信息,将帮助银行更高效地开展尽职调查。

上市公司必须说明真实所有者。该法意在将较小公司登记在册,以确保监管部门不会漏掉一些可能被用来洗钱的公司。该法将适用于在美国注册成立、员工人数不超过20人、年收入不超过500万美元的公司。这类公司必须在提交给FinCEN的年度备案文件中列出真实所有者。

该法规定用于这项计划的资金最多为4,000万美元。

LALITA CLOZEL

(本文版权归道琼斯公司所有,未经许可不得翻译或转载。)

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