个人存款转账超过二十万，企业一百万，银行会查是否非法获取？

央行有设立反洗钱中心，来查证是否非法获取。也就是在监管职能上，由央行反洗钱中心来执行。现在是大数据时代，对相关的可疑事项，是由金融机构进行记录并出具有关报告，央行通过大数据进行分析的。央行发布的《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，金融机构应当在大额交易发生之日起5个工作日内以电子方式提交大额交易报告

现在的人民生活水平也高了，经济也发达了，监控金额早就提高了。监控手段由金额提高和交易频繁两点进行条件设置分析了。如果真的是个人20万和企业100万，就是算把特殊职业和特殊企业全放进去，对这两个金额进行追踪，那数据量也够大了。是不是？而且现在智能时代，一分钟能发生上万，几十万的交易数据。所以监管早已经提高金额和重点监控频繁交易了

银行经过过去多年反洗钱制度的不断强化，整体的反洗钱水平相对较高、制度相对完善。但是像券商、第三方支付机构、保险公司、基金公司这类的非银行金融机构则还处于建立反洗钱制度的初期阶段，因此收了不少央行的罚单。对于反洗钱，我们平民百姓不用太过惊慌，只是在现实中，可疑交易往往是大额交易，所以才会引起人们的误会，以为只要大额进账银行就会调查。