涉及区块链业务中国香港银行开户难

区块链，作为新兴的科技技术，相关开发公司为其制定了大量应用场景，同时也催生了大量商机。其中最出名的应用，当属比特币这样的电子货币。然而，比特币因其自身的特性，经常被各类违法活动利用，其中更是涉及了洗钱、诈骗、敲诈勒索等严重的犯罪行为。而比特币自诞生以来一路走高的行情，吸引了大量资金的进入，形成一波炒比特币的热潮。其上游产业“矿机”，也因此红火起来，也让比特币矿机的生产厂商有了赴港上市的想法。其中比特大陆、嘉楠耘智、易邦国际就在2018年初向中国香港证交所递交了上市申请。然而，中国香港证交所却并不感冒，比特币矿机厂商的IPO申请几乎全数失败。其实，除了中国香港证交所，以严格著称的中国香港银行也对涉及比特币的客户“闻之色变”。今天，我们就和大家说一说，注册中国香港区块链公司后，在中国香港银行开户被拒的原因。

比特币，是区块链最为重要的应用之一，也是区块链最富有商业价值的分支。但2018年比特币的大幅波动，暴露了其炒作的本质，处于其上游的设备供应商，矿机厂商的经营业绩也非常不稳定。因此，港交所为其自身的声誉和风险考虑，并不愿意批准比特币采矿设备制造商的IPO申请。而区块链公司又与比特币行业有千丝万缕的联系，虽然中国香港政府对于区块链公司的注册申请并没有限制，但作为企业的中国香港银行，却对区块链公司避之不及。

区块链作为技术概念，并没有多少商业炒作价值，但比特币作为可交易品，即拥有区块链技术带来的多种优势，又拥有流通商品的可交换性质，自然会成为各种非法资金流通的工具。而中国香港作为最重要的离岸金融中心之一，中国香港银行汇聚了全球各地的资金，也被跨境洗钱、跨国诈骗等犯罪行为所利用。而中国香港各家银行也不止一次因卷入这些行为，而收到相关国家开出的巨额罚单，不仅造成了中国香港银行重大的经济损失，也让中国香港银行的国际声誉受损。因此，中国香港银行拒绝区块链公司的开户申请，也在所难免。

其实，这也反映出中国香港银行对客户的筛选方向，只要所处的行业风险超过一定程度，就很难成功开立中国香港银行账户。其中，公司名称中带有区块链、比特币的公司，或经营业务为比特币交易相关的，几乎都无法开到账户。而国际贸易公司申请开户的，客户位于联合国制裁国家和地区及高风险（战乱）国家和地区，几乎都无法通过中国香港银行的审核程序。

中国香港银行不止对申请开户的客户严格审核，对已经拥有账户的客户，同样有极为严格的复查程序。除了每年进行的客户资料更新，对于有异常情况的客户，也会进行单独的资料更新和核查。而异常情况，就包括了接受特殊名单（包括涉及资助恐怖主义和洗钱账户、高风险地区和战乱地区）内账户的汇款、非正常的账户收款模式、异常金额收付款等多种情况。要知道，中国香港银行对于客户的资金行为了如指掌，如果无法对实际资金运作提出合理切实的证明资料，中国香港银行账户只有被关闭一条路。

因此，中国香港银行账户从开户到后期维护，都需要十分小心，因此，您会需要一家专业且有责任心的秘书服务提供商为您提供帮助。