科技赋能监管，上交所自主开发的公司画像系统上线

9月2日，上交所宣布，上交所公司画像系统近日已正式上线运行，旨在帮助监管人员快速、全面了解和掌握公司情况，更加及时有效地发现公司的潜在风险，辅助分管人员对定期报告进行审核，成为科技赋能监管的有益实践。

主推三大监管支撑功能，定期报告自动审查全覆盖

与市场上众多的资讯终端软件不同，公司画像系统由上交所自主开发，着重满足监管功能的需要，为监管提供实时性智能辅助。

从项目建设之初，公司画像系统就以专业性和通用性相结合，紧贴一线监管需求。内容上，画像系统借助大数据、文本挖掘等技术支撑，分门别类，突出重点，筛选优秀公司，揭示风险公司，为后续监管与服务提供科技辅助。使用者在符合安全要求的网络中只需用户名密码就可登陆，增加了沟通和交流的便捷性。

据悉，公司画像系统优先建立“公司快览”、“风险扫描”、“财报审核”三大功能模块。“公司快览”模块从监管档案、关键指标分析、股价与公司大事、股东及关键人员、业务及财务信息、行业比较分析、资本运作信息、外部评价信息、公司关系图谱等九大方面进行描绘，展示公司情况“全景图”，帮助分管人员快速了解公司的前世今生，迅速聚焦公司重要事项，提升对公司情况掌握的深度和广度。

“风险扫描”模块，从财务业绩、公司经营、公司治理及合规、股东关键人员、股价舆情、资本运作、公司债券等七大方面设置80余个风险标签，160余项触发预警情形的业务规则，努力实现对公司风险的识别判定和提前预警。

“财报审核”模块，从识别财务舞弊及财务异常出发，设置资产质量、盈利状况、运营情况等相关标签78个，预警规则200余项，实现沪市公司定期报告自动审查全覆盖。相关预警标签会随着同行业公司披露数量增加而动态更新，减轻人工审核压力。经对2018年年报审核情况的检验，系统自动生成的审核简报对问询函问题的覆盖率已达到近60% 。

未来或将股价舆情监测等向公司开放

上交所称，本次上线的主要是公司画像系统，后续将继续把分散的监管经验具象化、规则化、体系化。下一步将从三方面对系统功能迭代升级：

进一步对功能模块修正完善。在内容上，根据监管实践、市场发展、规则变化等进一步优化预警指标的内容、阈值，持续迭代升级，也为其他应用场景的科技化安排留足了空间。将更多的行业经营性指标分析纳入；深化舆情监测功能，进一步提升年度报告财务指标预警的覆盖率，提高系统风险预警的精准性；同时探索增加并购重组审核辅助模块，实现智能化风险排查。

进一步增强用户使用友好性。一定程度上探索画像系统基础功能在移动办公APP上的开放，为监管提供实时查询辅助。未来或将考虑将股价舆情监测等部分功能模块向公司开放，以便公司快速应对采取相关措施，监管与服务并举。

进一步提升对监管的支撑性。目前上线运行的公司画像系统独立运行，已实现监管系统数据动态交换。后续，将从功能设置和技术可行性上，实现画像系统与监管系统信息的双向传递，实时交互为业务提供支撑。完善数据库和算法，增强线索发现、分析和预警能力。力求实现更多监管辅助功能，提升监管实时性和有效性。