中普金服等4家P2P平台最新退出进展曝光

网贷之家讯8月12日，沈阳互联网金融行业协会对外通报了中普金服、灏权公司（金融博士平台）、千德易讯公司（千德溢宝平台）、新亚公司（新亚财富）4家退出平台的最新进展情况。

中普金服退出最新进展

2019年7月，互金协会中普业务退出工作组的工作侧重点主要为归集资金、缩减企业运营支出，追查中普系关联资产，跟进资产端逾期债权回收案件，以最大程度保障出借人合法权益。

关联企业调查工作围绕已归集到证、章、照的监管使用展开，对企业日常业务合同进行审查协调，降低法律风险并协助处理经营过程中出现的各类诉讼案件；对已无实际经营业务的分公司及主体公司注销工作持续进行中，本月各项工作具体进展情况如下：

一、过去一个月，资金归集、缩减支出成效显著

截止2019年7月31日，中普公司共管账户归集资金余额从13.662亿元增加至14.242亿元，期间资金净增加0.58亿元，环比增长幅度4.25%。

2019年7月1日至2019年7月31日，收入6,749.51万元，实际对外支付917.71万元。其中费用类支出228.87万元，社保税费支出162.28万元，工资支出359.64万元，保证金退还166.92万元。

与上月相比，工资类支出减少110.14万元，下降23.44%；社保税费类支出增加2.45万元，主要因为社保基数调整；保证金退款类支出增加90.18万元，上升117.51%；费用类支出减少73.37万元，下降24.28%，主要为债权回收费用、职场租赁及押金。

二、关联企业法律调查工作稳步进行

对中普公司及其关联企业的调查工作本月围绕对印鉴的监管及企业日常业务合同审查展开，从企业日常运转到对外业务的开展情况进行跟踪掌握，切实保障协会工作组在业务退出工作中的监管职能。

（一）印鉴归集及监管情况

已归集到营业执照、公章、财务章、合同章等印鉴的公司数量为482家，本月新增3家。对已归集证、章、照分类存档并协助审核各类用印文件流程总计205份（包括诉讼材料、办理注销相关文件、解除协议等）。

（二）业务合同审核工作

对中普公司及其关联公司在营公司的各类业务合同、协议进行审核，就合同内容进行沟通协调，为公司日常工作提供法律咨询，降低潜在法律风险，以增强企业自身经营造血能力。

本月协助中普公司审查租赁合同、报税协议、注销代办协议等业务合同92份，对各类业务合同已进行备份归档处理。

三、中普公司注销工作进展顺利

为提高企业在营公司持续经营能力，对已无经营业务的分公司进行注销工作，截止2018年9月中普申请线下业务退出时，理财端业务部门共有需要注销的公司共计226家（其中分公司220家，独立公司6家），其中已注销分公司有83家，128家分公司已审批通过准予注销且正在注销进程中，剩余9家分公司和6家独立公司后续将陆续申请注销。

四、资产端逾期债权回收案件及其他类案件有序推进

对中普公司资产端已逾期债权通过诉讼手段进行回收，最大限度回收资产归集资金，并协助企业处理其他各类诉讼案件，为中普公司业务退出工作提供基础性支持。

（一）资产端逾期债权回收案件处理情况

截止至2019年7月31日中普公司及其关联公司资产端债权清收诉讼案件情况：

1、本月新增拟起诉案件11件，新增进入开庭审理阶段案件3件。

2、本月新下判决文书案件3件，新增进入执行案件5件。

3、本月回款案件1件，回款金额为人民币253,075元。

（二）其他类诉讼案件处理情况

1、本月新增拟将开庭案件5件，其中劳动争议案件3件，侵权纠纷案件1件，合同纠纷案件2件。

2、本月新增进入开庭审理阶段合同纠纷案件3件。

3、本月新下判决劳动争议案件1件。

请广大出借人理性维权，不信谣、不传谣、不参与各类非法聚集活动，配合政府部门工作，支持行业协会监督中普公司运营并回收债权资金。待公司资产全面核查完成后，统一制定兑付方案，妥善安排兑付事宜。

公安机关将对犯罪嫌疑人臧延斌及中普公司其他涉案高管人员利用职务便利转移至个人名下或以其他手段隐匿的涉案资产和资金予以查封或扣押，加大涉案资金追缴力度，最大限度保护出借人的利益。

灏权公司（金融博士平台）退出最新进展

2019年2月，沈阳互联网金融行业协会（以下简称“互金协会”）受理灏权（上海）互联网金融信息服务有限公司（以下简称“灏权公司”）业务退出申请。自申请以来，互金协会在有关部门的指导下，根据互联网金融风险专项整治工作领导小组办公室、P2P网络借贷风险专项整治工作领导小组办公室《关于做好网络借贷等互联网金融机构良性退出工作的意见》，监督灏权公司有序开展退出工作，现就本阶段工作进展情况，做出通报如下：

自2019年7月1日至2019年7月31日，第三方机构进行财务审计、尽职调查工作，具体内容如下：

一、审计情况

（一）资金情况

上月共管账户资金余额1,773.89万元，本月共管账户进账104.59万元，本月共管账户出账722.80万元，截止2019年7月31日共管账户余额为1,155.68万元。其中，可动用资金1,014.65万元，受限资金（主要系法院冻结、保证金等原因暂时不能动用）141.03万元。

（二）企业账套方面

本月已将13家关联企业的记账凭证与银行流水核对，梳理资金流向，核查整理企业的资产、负债及费用支出明细。在开展企业账簿核查工作中，发现企业账套及业务资料大量缺失，项目组将结合账簿通过企业银行账户流水、征信报告等核查企业的资产、负债情况。

（三）银行账户流水方面

本月已完成导出47个企业银行账户流水及75个高管个人银行账户流水，由截止上月的84个企业的银行账户流水增加至131个，30个高管个人的银行账户流水增加至105个。企业及高管个人银行账户流水反映了资金流入与流出方向，有利于第三方机构通过资金流动查找更多的资产。

（四）银行流水整理

因需要对关联企业进行账户流水审查，然而银行只能提供纸质版流水，为审查的准确性，项目组需要对所有银行流水采取逐条录入的方式进行电子建档。现阶段尚有约110家银行、近1万页的纸质版流水需要逐条录入并进行电子建档。

二、资产核查工作逐步推进

1、为促使某两家企业债务人还款，项目组本月已按流程向两家公司分别出具一份《资金说明及回款路径》文件。经项目组多次与其沟通后两家公司已归还剩余借款，共计18万余元。

2、在经侦部门的协助下，本月新增14份公司高管的银行流水明细，目前项目组正在对银行卡流水信息进行核查，明确名下资金的具体流向，扩大核查范围，以便回收更多的资金，最大程度的维护出借人的合法权益。

三、关联方法律调查工作有序开展

（一）归集证、章、照

1、本月新增关联公司证章照3份，截至2019年8月2日，已归集关联公司的公章、合同专用章、法人章、营业执照正（副）本等印鉴共计654枚。

2、本月新增关联公司银行账户1个；网银盾1个，截至2019年8月2日，已归集到关联公司银行账户98个；网银盾69个。

（二）查询工商信息

本月项目组前往北京市共查询7家关联公司的企业信用报告和7家关联公司的开户行信息，并对查询信息进行整理和核对。

（三）为收回对某一关联公司的控制权，本月项目组协助该关联公司召开了临时股东会，会议通过了变更法定代表人、执行董事、监事、总经理等议案。由于缺少该关联公司公章、法定代表人身份证明、营业执照副本等材料，本次临时股东会议通过的变更法定代表人、执行董事、监事、总经理等议案未能完成工商变更手续。项目组现拟通过仲裁的途径收回对该关联公司的控制权，目前正在研究仲裁方案并准备相关手续。

四、协助企业运营

（一）为防范灏权体系内可持续运营公司在经营过程中可能产生的风险，恢复公司的造血功能，尽快回笼更多的资金，项目组协助企业日常运营管理，核查企业资金日报、审核日常业务费用开支，规范企业内部控制制度及业务流程，加强对企业的规范管理，增强企业运营能力，本月项目组为公司起草《律师函》1份、合同1份，已提交给公司。

（二）本月灏权公司向项目组共提出了注销47家分公司的申请，经项目组审核后，已要求公司先行提供上述分公司的开户行信息，待核查完分公司自成立至今的银行流水情况且无异常后，再行开展办理分公司的注销工作，项目组将持续跟进分公司注销的进度。

五、配合出借人登记工作

（一）本月为协助出借人顺利完成登记工作，项目组采取了客服热线与现场登记的方式同时进行。

现场登记方面，项目组派出人员前往接访地点（沈阳市沈河区信访接待中心二楼）接待出借人并完成线下合同的登记工作。本月共帮助39人进行线下登记，共登记75份线下合同。

项目组在核查灏权公司的兑付资金流水明细时，发现缺少300余位出借人的兑付流水。本月项目组按照出借人登记的通讯信息，逐一与出借人电话沟通其身份证号码、银行卡号码和已经兑付的资金金额等信息，确保信息的真实准确。截至本月底，共完成对150余位出借人的银行流水信息核对，该项工作将持续推进。

（三）对出借人债权转让信息进行核查

为确保出借人提供的债权转让信息的真实性，项目组将现有的债权转让名单与存续合同信息进行匹配，确认出借人债权转让真实性。对于尚未确认的债权转让情况，项目组会在资料收集完备后，按照既定程序进行核查并确认。

六、推进出借人代表候选人选举工作

本月已正式开展出借人代表候选人的线上选举工作。共有59位出借人参选，共计票数为3564票。按照区域统计划分并结合得票数，筛选出23位出借人代表候选人。

七、兑付工作

本月灏权公司进行了阶段性兑付，本次兑付对现存的出借人按照比例进行统一兑付。对于涉及出借人未通过认证、债权转让、银行流水信息不全无法匹配等情形，项目组对该部分出借人的兑付资金进行了提存处理。待上述问题解决后，将进行补充兑付。

八、出借人登记系统数据

截至7月31日12:00，登记数据分析如下：

千德公司（千德溢宝平台）退出最新进展

2019年7月，互金协会千德公司业务退出工作组工作侧重点为归集资金、缩减企业运营支出，筹备出借人材料登记工作，核查退出主体及关联企业资产情况以保障出借人合法权益。

关联企业调查工作围绕已归集到证、章、照的监管使用展开，对企业日常业务合同进行审查协调，降低法律风险并协助处理各类诉讼案件；对已无实际经营业务的分公司及主体公司注销工作持续进行中，本月各项工作具体进展情况如下：

一、过去一个月，资金归集、缩减支出成效显著

截止2019年7月31日，千德公司及其关联公司账户资金余额从 161.89万元增加至 232.67万元，期间实际金额增加70.78万元，环比增长幅度43.72%。

2019年7月1日至2019年7月31日，收入418.34万元，实际对外支付347.56万元。其中费用类支出115.46万元，社保税费支出27.05万元，工资支出89.48万元，运营业务采购支出115.57万元。

二、资产核查工作稳步开展

为核实千德公司资产情况，最大限度保障出借人合法权益，对千德公司的关联公司沈阳易讯汽车租赁有限公司的车辆开展全面核查工作，本月核查车辆共计55台。现场核实车辆情况并对车辆外观、机动车行车证、车架号进行影像资料存档。

三、关联企业法律调查工作稳步进行

对千德公司及其关联企业的调查工作本月围绕确认关联公司及印鉴归集工作展开。全面推进业务合同、协议等各类文书的修改审查工作，以监管退出主体工作进程以及关联公司日常经营及运转情况。各方面工作进展程度如下:

（一）印鉴归集情况

印鉴交接工作进展较为顺利，本月新增归集11家千德及其关联公司的印章及执照共计69个，其中公章10个，合同章11个，法人章10个，发票专用章4个，营业执照正本10个，营业执照副本16个，开户许可证4个，机构信用代码证4个。

截止到2019年7月31日，已归集到营业执照、公章、财务章、合同章等印鉴的公司为35家。接收印章和证件共计237个，其中公章30个，合同章30个，法人章35个，发票专用章21个，业务专用章1个，营业执照正本34个，营业执照副本30个，开户许可证27个，机构信用代码证19个。

（二）文件审查工作

本月起草、修改、审查各类用印文件流程总计10份（包括注销代理协议、注销代办协议、报税协议诉讼、租赁合同等），协助用印文件81份。

四、公司注销进展情况

为增强企业运营能力，对千德集团已无经营业务的公司进行注销处理，强化企业运营能力并逐次降低运营费用。本月对千德公司及其分公司的注销工作陆续开展，截至本月共计36家分公司完成注销工作，已经提交材料正在核准注销的分公司共计18家。

五、合同档案核查工作

为了全面清查企业注册成立以来内部运转及业务开展情况，对千德公司及其关联公司过往各类合同档案进行交接并核查录入。各项工作进展情况如下：

1、本月启动对千德公司及其关联公司人事档案中员工入职、离职时间、社保及住房公积金等信息的核查工作，本月已对千德公司及其关联公司596份人事档案进行核查，信息整合工作即将开展。

2、本月核查千德公司及其关联公司在营期间包括租赁合同、代账合同等部分业务合同及其他资料共计2602份，核对包括合同的金额、押金、合同类型以及生效起止日期等信息。

六、业务余额存量的核查工作已启动

为核实企业存量真实情况，并为兑付工作提供有力的数据支持。本月出借人材料登记核对工作正在筹备过程中，对登记流程、登记所需材料、人员分配等事宜进行前置统筹。登记工作具体信息已通过互金协会官方渠道进行发布。

《出借人咨询与服务合同》复核工作已全面展开。本月已开展千德公司财富端《千德集团服务协议》的核查工作，对合同材料的完整性审查，以及与企业台账交叉比对工作已进行1902份。

七、诉讼案件处理情况

本月跟进千德公司诉讼案件共计12件，协助准备案件材料及各类手续，为业务退出工作提供支持。其中拟立案劳动仲裁案件1件，进入审理阶段劳动仲裁案件10件，拟开庭合同纠纷案件1件。

对全部案件的立案及出庭手续以及相关证据材料的准备工作按照法院审理流程及要求进行，对案件进行分类管理并跟踪处理进程。

请广大出借人理性维权，不信谣、不传谣、不参与各类非法聚集活动，配合政府部门工作，支持行业协会监督千德公司运营并回收债权资金。待公司资产全面核查完成后，统一制定兑付方案，妥善安排兑付事宜。

新亚公司（新亚财富）退出最新进展

2019年7月，互金协会新亚公司业务退出工作组工作侧重点为归集资金、缩减企业运营支出，核查企业资产并全面开展《出借人咨询与服务合同》复核工作以保障出借人合法权益。

关联企业调查工作围绕已归集到证、章、照的监管使用展开，对在营企业日常业务合同进行审查协调，降低法律风险，并对企业整体运作情况进行全面清查。本月各项工作具体进展情况如下：

一、相关资料印章接管情况

项目组成立后，根据新亚控股关联企业的基本情况，在初步确定企业继续营业并自行管理财产及营业事务的情况下，在确保企业财产安全、保障企业正常生产经营的基本需要、保证项目组实施有效监管的原则下，对财务印章以及银行账户等主要资料进行了接管。

1.印章方面，项目组安排统一地点保管42枚企业财务印章，并指派专门的印章保管员，对财务印章使用进行严格监管。

2.网银盾方面，已接管45枚网银盾（涉及47个账户），项目组已经将所有网银盾在其工作地点妥善保管。

二、日常运营情况

2019年07月02日，新亚共管账户归集资金余额15.99万元。2019年07月02日至2019年07月31日，收入58.85万元，实际对外支付55.78万元。7月31日新亚公司主账户资金结余19.06万元。

三、资产核查工作稳步开展

为核实新亚公司资产情况，最大限度保障出借人合法权益，对新亚公司各项资产进行系统盘查工作。2019年7月2日进场后，新亚公司的资产核查工作顺利开展，根据企业提供的资产清单现场核实新亚及其关联公司的资产包括房屋、车辆、股权及其他固定资产。其中：

阜新市关联公司名下可处置房产为116个门市房（无产权证），建筑面积为：11653.12平方米，可处置房产中已出租给第三人的门市房产共计99个，建筑面积为：9500.49平方米；

内蒙古巴林镇关联公司可处置的房产统计情况为：住宅50套，建筑面积共计5365.54m²;独立车库37个，建筑面积共计807.31m²;仓库85套，建筑面积共计2593.04m²;车库（带仓房）44套，建筑面积共计3396.07m²;商厅（门市）27套，建筑面积共计4859.56m²;房产共计243套，总建筑面积17021.52 m²。

北京市关联公司可处置房产建筑面积为3583.65㎡。

四、关联企业法律调查工作稳步进行

对新亚公司及其关联企业的调查工作本月围绕确认关联公司及印鉴归集工作展开。全面推进业务合同、协议等各类文书的修改审查工作，以监管退出主体工作进程以及关联公司日常经营及运转情况。各方面工作进展程度如下:

1、截止到2019年7月31日，共确认包括退出主体及关联公司（不包括分公司）共计49家，提供32家关联公司公章29个，合同章19个，法人章39个，营业执照正本28份，副本28份，开户许可证25份，机构信用信息代码证22份，其他文件：13份。

14家关联公司分公司公章15个，合同章4个，法人章15个，营业执照正本16份，副本15份，开户许可证15份，机构信息代码证14份，其他文件0份。

合计：公章44个，合同章23个，法人章54个，营业执照正本44份，副本43份，开户许可证40份，机构信用代码证36，其他文件13份。

2、截至2019年7月31日，对已归集证、章、照分类存档并协助审核各类用印文件流程总计136份（包括诉讼材料、办理注销相关文件、解除协议等）。陪同企业相关人员前往有关部门协助使用证鉴共计22次，其中沈阳市内20次，外市2次。

3、起草、修改、审查各类法律文书总计50份（包括解除协议、通知函、诉讼材料等）。

4、新亚及其关联公司主要人员的访谈工作陆续开展，截至目前已对贷款端总监、贷款端工作人员、集团机构行政人员共计4人进行访谈。

五、各类合同档案接收核对工作持续进行

为了全面清查企业注册成立以来内部运转及业务开展情况，对新亚公司及其关联公司过往各类合同档案进行交接并核查录入。对退出主体的人事核查结果进行信息提炼并汇总整理的工作同步展开，各项工作进展情况如下：

1、人事档案核查情况

接收新亚公司及其关联公司人事档案后开始全面核查员工入职、离职时间、社保及住房公积金等信息。涉及人员情况具体为：2015年在职人员1503人，离职人员526人；2016年在职人员1228人，离职人员666人；2017年在职人员1714人，离职人员850人；2018年1-6月在职人员992人，离职人员199人；2018年7-12月在职人员950人，离职人员214人。

2、业务合同审查情况

已接收新亚公司及其关联公司包括租赁合同、代账合同等部分业务合同及其他资料共计150份，进场后已核对合同的金额、类型以及生效起止日期等信息。

3、劳动合同核查情况

已接收新亚公司及其关联公司的劳动合同共计411份，对员工五险一金、合同期限、离职情况等事项进行逐项核查，并对核查结果进行汇总整理。

六、《出借人咨询与服务合同》复核工作进展迅速

为核实企业存量真实情况，并为兑付工作提供有力的数据支持，《出借人咨询与服务合同》复核工作已全面展开。截至2019年7月31日，工作组已接收新亚公司财富端《出借人咨询与服务合同》11804份，对合同材料的完整性审查，以及与企业台账交叉比对工作已进行3805份。

请广大出借人理性维权，不信谣、不传谣、不参与各类非法聚集活动，配合政府部门工作，支持行业协会监督新亚公司运营并回收债权资金。待公司资产全面核查完成后，统一制定兑付方案，妥善安排兑付事宜。