懒
财讲堂第8期新鲜出炉!本期嘉宾是合规风控总监孙菲女士。
围绕“强化合规意识 提高风控管理”的话题,她为大家娓娓道来懒财网合规风控的大小事。
说到合规风控,用户朋友们首要关心的就是
跑路
以前平台跑路一般是两种方式
第一种方式非常直接简单也野蛮粗暴
如果没有银行存管,
大部分跑路平台都是那样做的
“直接把平台上的钱转给个人账户
或者任何一个他想要转的账户”
*如果没有监管的话,这样做是不会有任何质疑的
第二种方式相对来说还走心一点点
就是包装一下
““造假标”放到平台上
假装展示给投资者看看“我们还是签了合同的””
“我们考察评估过了的”
还提供了假的风控报告
这两种情况只有在无银行存管监管的情况下才有可能实现。
拒绝跑路,从开通银行存管起步!
看看懒友们怎么说
发现了用户意见领袖杨先生的留言
早在2016年1月18日,懒财网与华瑞银行达成战略合作,引入资金存管、资产授信和投贷联动模式;2016年3月30日,懒财网已正式获华瑞银行2000万科创创业贷。为积极响应国家对互联网金融行业相关政策,为投资者提供更安全、优质的服务,懒财网于同年11月正式上线“华瑞银行第三方存管系统”。
上海华瑞银行,
是如何审核懒财网的资质呢?!
1
技术是否安全
2
资产是否安全
3
风控流程是否合规
4
高管、股东团队是否靠谱
也就是说几乎把我们公司的所有细节
都摸透了
小懒愉快地搓起了小手
麦克风递给美女总监孙菲
欢迎懒友们点开下方大屏幕
懒财讲堂第八期
强化合规意识 提高风控管理
-小懒互动-
讲堂中提及内部风控和外部监管
那么,问题来了:
外部监管除了我们熟知的银行存管
还有什么?
小懒在后台等着大家速度回答哦~
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