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公募基金产品的A类份额与C类份额区别介绍

2018年初发行的几只公募产品都分别设置了A类与C类基金份额,例如兴全合宜基金、中航军民融合基金。公募型基金产品设置A类与C类基金份额通常是为了针对不同的客户群体及其投资需求,本文主要是介绍一下两类基金份额的主要区别。

基金份额类别通常是基金根据起始销售的时间、销售服务费及申购费收取方式等不同,将基金份额分为不同类别。分设不同的基金代码,并分别公布基金份额净值。但两类基金份额是同时运作的。

【A类基金份额】指在投资者认购、申购时收取前端认购、申购费用,在赎回时根据持有期限收取赎回费用,但不从本类别基金资产中计提销售服务费的基金份额类别;【C类基金份额】指在投资者认购、申购时不收取前端认购、申购费用,在赎回时根据持有期限收取赎回费用,且从本类别基金资产中计提销售服务费的基金份额类别。

两类基金份额的主要区别是费用的设置条款不同。

以2018年1月16日发行募集的兴全合宜基金为例,兴全合宜基金募集期间净认购金额为326.98亿。该产品设置A类与C类份额,其中A类基金份额:指不从本类别基金资产中计提销售服务费、自基金募集时开始销售的基金份额类别;C类基金份额:指从本类别基金资产中计提销售服务费的基金份额类别。该基金募集期内不发售C类基金份额,基金进入开放期后开始销售C类基金份额。

兴全合宜基金两类份额费用设置区别如下:

兴全合宜基金A类份额收取认/申购费、赎回费,不收取销售服务费,C类份额不收取申购费,收取赎回费与销售服务费。C类份额的赎回费条款设置相比A类份额更为宽松,持有时间大于等于30日即免收取赎回费,销售服务费收取按照按前一日C类基金份额基金资产净值的0.60%年费率计提。

【销售服务费计算方法如下:】

H=C类基金份额前一日基金资产净值×0.60%÷当年天数

H为C类基金份额每日应计提的销售服务费

C类基金份额的优势在于不收取认/申购费,按日计提收取管理费,因此比较适合持有时间相对较短、对流动性要求较高的投资者。如果投资者想长期持有该基金,还是应综合考虑A类份额可能更合适。

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  • 原文链接http://kuaibao.qq.com/s/20180205G0FCF100?refer=cp_1026
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