诺亚财富：“以客户为中心”，深化服务模式改革

作为财富管理和资产管理的从业者,无论在何种环境中,首要任务就是保护好客户的财富。尤其在今年如此复杂的环境下,更是要冷静思考,成熟判断。诺亚财富通过不断完善的资产配置服务体系和流程,为客户提供稳健的产品与服务。

一直以来,诺亚财富都非常重视客户需求和客户的服务体验,诺亚财富始终坚持“以客户为中心”的理念。2021年起,诺亚财富便开始打造铁三角3R服务模式。目前,诺亚财富的铁三角服务模式已与核心客群增长形成良性循环。据诺亚财富2021年财报显示,钻黑客户总数强劲增长18.2%。表明了诺亚财富“以客户为中心”的变革在客户端得到了回应。

诺亚重视客户需求,每年都会打造与客户深度“对话”的场域,今年也不例外。2022诺亚北京·钻黑客户年会已成功举办。会上,诺亚控股国内集团CEO/歌斐资产董事长殷哲在发言中就提到了诺亚的服务模式特色。

殷哲表示,诺亚从产品变革、组织结构、流程变革三个方面,践行从产品驱动转向客户驱动,为客户提供更专业服务。

产品变革:过去是单一产品、单一项目,现在是组合产品为主,这样才能更好地抗风险。产品的发展,通过IPD的方式,改变诺亚的产品开发的流程。这样顺应新的以客户为中心的业务方向。

组织结构:诺亚控股分成两个集团三条业务线,一个国内集团,一个国际集团。歌斐、公募基金、荣耀传承这三个产品事业部横跨国内和国际。所以组织结构的变革,也是顺应诺亚以客户为中心的服务理念。

流程变革:不仅是铁三角,还需要科技手段的赋能。如果流程不改变,制度也是形同虚设。

在铁三角服务模式已见成效的基础上,殷哲把今后的业务规划重点放在了“数字化变革”上。他说:“诺亚的数字化变革,围绕这三个方面来开展。核心是提升诺亚的数字化能力,不断完善投资的数字化,以此保障每一个投资比过去更有依据、更有逻辑、更加准确,为客户创造价值。”

回顾过去辉煌成绩,诺亚财富始终坚持深耕赛道,为客户创造更多价值。在未来,诺亚会坚持做好资产管理和服务,围绕客户的需求深刻创新。诺亚将携手数字化和行业同仁共同进步,拥抱客户,创造更好的明天。