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社区首页 >问答首页 >礼品卡诈骗是如何运作的?

礼品卡诈骗是如何运作的?
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Security用户
提问于 2020-02-26 01:05:03
回答 1查看 906关注 0票数 4

一个常见的骗局是,有人声称是从税务局或其他人接触受害者,并要求受害者支付罚款。

受害人然后购买礼品卡,并将密码交给骗子。

我的问题是-这到底是怎么赚到骗钱的?

如果礼品卡可以用来购买实物物品,我可以理解它是如何工作的,因为骗子可以进行第二层诈骗,他们在Ebay或类似的网站上出售实物物品。

但是对于像礼品卡是像ITunes代金券这样的东西,苹果肯定会逆转收费并使礼品卡失效吗?还是说这个骗局是不可能的?

当然,骗子可能会直接在网上销售ITunes代金券,但如果这些优惠券被取消,他们肯定永远找不到买家。

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回答 1

Security用户

发布于 2020-02-26 03:26:16

重要的是要记住,从本质上讲,骗子是在他们的地盘上活动的。他们可以规定付款方法,因此(好的)诈骗者将确保并使用符合以下两个标准的“支付方法”:

  1. 事务不能倒转
  2. 付款可轻易转换为现金或直接使用。

请注意,上述标准是西方联盟在诈骗中如此普遍的原因:一旦你寄出了钱,你就不能在一周后向西联要求退款,而在另一端,诈骗者可以直接收到现金。礼品券也有同样的优点:

  1. 你一般不能取消购买礼券
  2. 骗子可以用礼券购买赃物以供出售,可以直接出售礼品券,甚至只是用来购买他们需要的东西(h/t MechMK1)。

有些礼品券可能会被取消。可以安全地假设骗子知道并避免了这些异常。毕竟,这是他们赚钱的方式,在一个执行得当的骗局中,受害者将服从命令。因此,骗子会选择对他们最方便的。

同样重要的是要记住,一个骗子可能同时工作在一个以上的“角度”。例如,一个骗子,谁能进入一个银行帐户,不只是寄钱给自己。相反,他们可以把钱转移给另一个受害者,后者通过西部联盟/礼品证书将钱寄给骗子。这样,当银行回滚银行转账时(因为银行转账是可逆的),就会让其他人拿着提包。同样,一张礼券可能被迅速出售/使用,或者与另一名受害者交换现金,因此骗子不在乎它是否被取消。

尽管如此,如果我是一个投注的人,我只会假设骗子已经要求通过不可退还的方式付款。

票数 5
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页面原文内容由Security提供。腾讯云小微IT领域专用引擎提供翻译支持
原文链接:

https://security.stackexchange.com/questions/226444

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