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什么是智能投顾

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  • 巴伦周刊发布美国智能投顾平台排行榜

    在几年内,“智能投顾”已经威胁并开始颠覆金融业,就像亚马逊颠覆零售业一样。复杂的算法可以为大众提供个性化的投资组合建议,并且收费是人类投顾的四分之一。BackendBenchmarking,一家新泽西的分析公司,也是智能投顾报告的发布机构,跟踪了28家智能投顾服务机构,其中有些是纯智能投顾企业,有些是传统机构的分支机构。唯一的问题是智能投顾的投资策略仍然不透明,而且没有可量化的方式来选择应该使用哪一种服务。直到现在。这些最好是让技术来做,这样你就不会错过市场趋势。”Schwab指出亚马逊已经给人们带来了很好的数字化体验。“我们正在和亚马逊上购物竞争—他们可以预测你想要什么”,Schwab的一位发言人最近告诉我们。到今年目前为止,Acorns实际上是回报非常好的智能投顾平台。
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  • 理财智能化,机器人投顾切入万亿市场

    复星昆仲资本授权转载作者:可宗嘉,复星昆仲资本高级投资经理;杨绍东和硅谷团队王颖、傅月亦有贡献摘自:微信公号 “复星昆仲资本”导读:“智能投顾”也称机器人顾问,是一种在线财富管理服务,以自动化、计算机算法为基础近年来一种以自动化、计算机算法为基础的“智能投顾”模式,在以北美为代表的发达国家市场迅速发展,并逐渐被越来越多的投资人所接受,尤其是在互联网环境中成长起来的千禧一代。所谓智能投顾,也称机器人顾问(robo adviser)是一种在线财富管理服务,具体指根据现代资产组合理论,结合个人投资者的具体风险偏好与理财目标,通过后台算法与用户友好型界面相结合,利用交易所上市基金且收费是智能投顾模式的3-4倍;三是智能投顾相较于传统模式,成本结构更具服务大众的优势,它不需要实体经营场所,大量线下理财顾问团队,且获客成本更低,因此经济单账户管理资产规模可以大幅降低。对智能投顾的接受度来看,全球的市场已经具备了相当不错的基础,而亚太区甚至是领跑地位。
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  • 基于深度学习算法,似乎比特币更容易在智能投顾实现落地

    从定义中我们获悉,在智能顾问的运行过程中,依靠大数据的深度学习算法占据着很大的重要性,而基于此,相对于股票、债券等金融产品,时下大热的比特币似乎更适合智能投顾。?为什么比特币更适用于智能投顾?一个是当下竞相追捧的理财产品,一个是正在崛起的理财分析师,其实,它们两个才是最“匹配”的,对于依据深度学习算法的智能投顾,比特币是最容易实现“落地”的产品。至于为什么这么说,主要有两点:?与股票基金产品类似,要想实现比特币在智能投顾的“落地”,一个算法模型的建立是必须的。在如今现有的智能投顾产品中,马克维茨提出的现代组合理论是其算法模型的开发依据之一,根据该理论来搭建算法模型,智能投顾就可以向投资者提供不同的理财组合,从而将危险分散开,将风险降到最低。结语当下,智能投顾已在国内形成了一股风向,截至目前,包括银行在内,国内已有不下于20家智能投顾机构或公司。因为中国比特币的交易平台没有手续费,所以交易是十分活跃的,占据了全球比特币交易量的90%。
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  • 区块链、智能投顾,让大咖为你解锁金融大数据领域的新技能

    2智能投顾:大数据渗入金融领域后的“终极BOSS”如果说区块链是金融大数据领域的“幕后功臣”,那么智能投顾或者“数字化财富管理”(国内目前将其称作“数字化财富管理”,由于国家政策尚不明朗,我们不予置喙)所谓的智能投顾或者“数字化财富管理”,英文名“Robo-Advisor”,顾名思义是机器人顾问。据方竞介绍,智能投顾是一种在线投资顾问服务模式,通过现代资产组合理论等相关算法搭建数据模型,实现财富管理目的。而在国内,这两项业务是分开管理,需遵循不同的法律法规。现阶段,尚无专门的法律条款规范智能投顾业务。总体来看,美国智能投顾发展称得上是占据了天时地利人和,即好的资本市场环境、政策环境和客群定位,不过无论是针对B端还是C端的商业模式大家都在探索阶段。
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  • 如何为智能投顾打造对话系统?这有一份指南可供参考

    8月2日(上周三),量子位邀请到灵智优诺的CTO许可,他以“怎样为智能投顾打造一个对话系统”为题,分享了NLP在保险智能投顾中的应用和相关技术问题。欢迎参与量子位和灵智优诺共同举办的线上分享活动,今天分享的主题是怎样为智能投顾打造对话系统。我大致会从三个方面来讲,一是智能投顾的起源,主要的参与者和他们涉及到的业务和技术,二是我们在证券方面的智能投顾的尝试,三是我们在保险智能投顾方面做的尝试和产出。??智能投顾的兴起?智能投顾在证券领域的尝试在国内做智能投顾探索的时候,做的第一件事情就是证券领域智能投顾的尝试。?首先来看看中美市场的对比。智能投顾在保险领域的探索下面我们看看智能投顾在保险领域的探索。我们先看看保险领域有哪些问题需要去解决。?
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  • 3月15日数据动态早报|互联网金融升级2.0,银行进入智能投顾时代

    【杭州日报】三、互金行业数据动态1 互联网金融升级2.0,银行进入智能投顾时代。智能投顾也被译作机器人投顾,发端于美国,是一种FinTech的典型应用,它是量化投资和IT技术发展的红利。其背后逻辑是,利用大数据分析、量化金融模型及互联网交互、云计算等技术,为用户提供个性化财富管理建议。智能投顾旨在突破传统人工投顾服务的局限性,将专业投顾服务覆盖更广泛客群。【上海证券报】四、医疗健康数据动态1 根据《健康医疗大数据行业发展研报》的定义,健康医疗大数据是指健康医疗活动产生的数据的集合,既包括个人从出生到死亡的全生命周期过程中,因免疫、体检、治疗、运动、饮食等健康相关活动所产生的大数据【网易新闻】名词解释:智能投顾(Robo-Advice)也可被称作为机器人投顾、智能理财、自动化理财等。智能投顾的主要特点是分散投资、智能推荐、个性化理财。智能投顾,通俗地说基于各方数据,读懂投资者,给投资者做财富管理。如何让投资者相信智能投顾给予的推荐和意见,关键点要看智能投顾的效果。
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  • 金融科技发力,智能投顾、大数据风控、人脸支付或成主题

    如果说,无人超市的炫酷能够让我们的生活更加便利的话,那么,智能投顾的出现则让我们在借助金融行业进行理财投资的时候更加安全和稳健。华尔街的金融家们早已预测到了智能投顾将会给人们的生活带来的诸多便利,因此他们便早早地加入其中。在美国,以Wealthfront、Betterment、FutureAdvisor与嘉信SIP为代表的智能投顾公司早就开始了与金融公司的合作。而在国内,以同花顺为代表的互联网金融信息服务有限公司早早地便推出了智能投顾的服务,而以BAT为代表的互联网巨头们则从各自的领域着手开展了智能投顾的服务,如蚂蚁聚财、京东智投等,而传统的金融机构也不例外,除了智能投顾之外,金融科技在风控上的应用同样让这个困扰着金融行业很久的难题得到了解决。
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  • 华院数据数据科学家尹相志:智能投顾一定能赚大钱吗?

    作者:尹相志如今,随着社会不断发展,技术不断进步,国内外各大金融机构已经在大数据、人工智能、区块链等新技术上有很多尝试,智能客服、智能投顾等新金融形式也早已不新鲜。以下是由数据猿精编整理发布的 华院数据数据科学家尹相志 的精彩分享:后台回复关键词“尹相志”,获取演讲PPT分享长度为3400字,建议阅读7分钟今天我要和大家分享智能投顾。金融是一个大家关注的焦点,智能投顾这个概念也已经讲了很久。虽然有很多公司都说在做智能投顾,但是没有任何一家是真的做了。市面上很多公司是把量化交易偷换概念叫做智能投顾。智能投顾一定能赚大钱吗啊?不一定。智能投顾,既要投也要顾。顾就是怎么维护客户。过去依靠昂贵的人力,现在依靠聊天机器人,但体验是不一样的,机器没办法理解客户讲的深入。人可以识别到很多很底层的特征,为什么我们不能从图中找到该买股票的时机点呢,因为这些不是我们人所习惯的。刚才谈到深度学习和所谓的智能投顾我认为还是有很多不一样的地方。
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  • 一位比利时犹太人来到中国做智能投顾,选择B端金融机构做生意,究竟是为什么?

    万德博是比利时犹太人,毕业于牛津大学,在他看来,中国智能投顾市场。?作为金融科技的代表之一,智能投顾其实是投资理财的自动化应用形式,狭义地可以将其理解为机器人理财,是指用计算机程序进行投资管理;广义智能投顾则是利用云计算、大数据等新兴科技技术和传统的金融工程技术相结合进行资产管理中国市场前景广阔,B端前景广阔弥财成立于2014年9月,是一家通过云计算、大数据等新兴科技手段,提供智能投顾与定制化资产管理解决方案的金融科技公司。其CEO万德博是比利时犹太人,毕业于牛津大学。基于创始团队对市场的经验与判断,在顶级风投的支持下,万德博在中国成立了弥财。不过,与国内其他智能投顾机构有所不同的是,弥财目前主打B端金融机构。万德博认为,智能投顾的基础之一,是测量客户的风险承受能力,这需要对客户行为尤其是其投资行为做用户画像,而拥有海量的客户金融账户信息,以及客户真实理财行为数据的银行,在智能投顾领域的发展具有得天独厚的优势
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  • 挖财网研究总监方竞:把钱交给机器管理,智能投顾必须迈出第一步——教育用户!

    我今天演讲的主题是“数字化财富管理在中国的探索实践”。数字化财富管理是我们平时比较熟悉的智能投顾。先介绍国外的情况以及国内的实践、应用。中国理财师是比较新兴的行业,对于中国智能投顾的平台商业模式探讨也是有比较大的挑战。最后是关于地利方面的情况,即在智能投顾方面的政策问题。以上说的是美国智能投顾的天时地利人和。另外还有一个是算法交易,算法交易在传统的金融行业引发了一些问题,在智能投顾这个行业,由于互联网安全这个问题的产生,后面智能投顾会不会成为一些安全问题的攻击目标,这也是我们要考虑的。
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  • 大摩怎样用机器学习帮顾客理财?百年老店也要用上智能投顾了

    在金融公司里,一套自动化投资建议系统,被称作“智能投顾(robo-adviser)”。虽然业内没有人喜欢这个词,但它仍在快速发展。今天我们来谈谈摩根士丹利在这个领域的最新进展。摩根士丹利的“下一步最佳措施”系统关注三个目标——其中第一个,是智能投顾领域常见的目标,也就是为客户提供一系列投资分析和选择。现有的多数机器建议都会严格限制为被动投资渠道,包括共同基金或ETF基金。该系统的第二个目标是提供操作预警,包括追加保证金的通知、现金余额过低预警,或者在客户的投资组合出现剧烈波动时发出通知。其中还有可能包括金融市场的一些值得注意的事件,例如上文提到的英国脱欧公投。其他智能投顾系统并不提供这种生活化的内容,但这些内容却有助于在客户与理财顾问之间形成信任和增值关系。?当然,系统本身的功能也很重要,但部署方式同样对其能否成功有着很大影响。为了帮助这些客户,并在理财顾问使用系统的过程中与之配合,摩根士丹利将招募一批与智能投顾配合工作的员工,专门通过呼叫中心提供这套系统的使用建议。McMillan强调称,人类仍将在财富管理中扮演重要角色。
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  • 微信云支付

    产品优势,什么是云支付,应用场景,管理功能,售前问题,配置子商户,配置服务商,配置门店,验证配置信息,接入一码支付,接入刷卡支付,接入扫码支付,SDK 简介,使用订单查询终端,云支付收银终端,云支付订单查询终端,查看交易信息,搭建 HTTP 代理,配置子服务商,最新功能,配置会员卡(可选),微信买单拓展助手使用说明,什么是微信买单,服务商和子商户配置(新版),SDK 接入流程,机具对接流程,使用微信云支付智能客显获取金额,快捷键配置,其他功能介绍,扫码设备配置,商品管理,图像识别及窗口获取金额,退款,完整模式收银,一码支付语音小票,云支付收银台首次配置,终端相关配置,使用控制台入门,公众号后台,产品简介,产品优势,什么是云支付接入扫码支付,开发文档,SDK 简介,使用订单查询终端,软件下载,云支付收银终端,云支付订单查询终端,查看交易信息,搭建 HTTP 代理,配置子服务商,最新功能,配置会员卡(可选),微信买单拓展助手使用说明,什么是微信买单,服务商和子商户配置(新版),机具接入说明,SDK 接入流程,机具对接流程,使用微信云支付智能 POS App,词汇表,配置支付宝(可选),支付宝服务商配置,支付宝子商户配置,购买指南,押金方案使用说明
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  • 全球数字财富(智能投顾)发展报告

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  • 埃森哲:智能投顾在中国

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  • 有了大数据加智能,你愿把荷包交给机器打理吗?

    ▍智能投顾来了,但你真的了解它吗?这次的分享主题是“数说新消费时代的智能投顾”,具体会跟大家分享三个部分的内容:第一部分带大家认识下什么是智能投顾,能解决什么问题,以及智能投顾在国内外的发展概况。▍智能投顾是一种面向大众化的投顾服务银行的理财经理大家都很熟悉,他们职责是基于个人资产的情况给客户提供投资建议。但实际上大部分的理财经理更多的时间是在推荐产品,这就是一般投资者能够接触到的投顾服务。传统的投顾和智能投顾有什么区别呢?智能投顾一般具备三个特点:第一个特点叫做智能化。传统的理财服务不可能针对每一个客户做非常个性化的投资方案,但是通过智能投顾系统,是可以做到针对每个人做千人千面的个性化方案的。第三个叫做普适化。传统的投顾为什么不面向中产阶级提供呢?商业模式不同。▍大数据对智能投顾的影响现在是大数据时代,在这个时代智能投顾该如何创新发展呢?大数据对于智能投顾的影响应该从两个层面去讲,一个是投资端,一个是顾问端。
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  • 腾讯云剪

    腾讯云剪(CVE) 为媒体平台、PGC/UPGC、MCN、直播平台以及电竞内容等内容制作者和机构提供在线视频创作工具,主要包含在线视频编辑、AI 智能编辑和直播剪辑三个功能,满足内容制作者的视频编辑需求
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  • 人脸试妆

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  • 弹性容器服务 EKS

    弹性容器服务(EKS)是腾讯云容器服务推出的无须用户购买节点即可部署工作负载的服务模式。
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