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规制与惩责:区块链金融交易刑事犯罪分析

摘要:近年来,区块链技术成为了互联网领域炙手可热的前沿科技,在互联网创新领域具有非凡的作用,呈现出“后互联网时代”的发展趋势。区块链本身是一种中立性技术,但不法分子以获取非法利益为目的,利用其交易的去中心化、匿名性、跨界性等特征,通过区块链数字货币在金融领域进行集资诈骗、逃税以及组织领导传销活动罪等违法犯罪活动,对我国的社会、经济发展造成了巨大的危害。为此,本文首先从区块链在金融领域应用入手,客观阐述数字区块链金融交易的现状,进一步重点剖析区块链金融交易所涉嫌的刑事罪名,最后提出我国有关机关对区块链金融交易领域的侦防启示及监管建议。

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ICO被监管之后,区块链将走向何方?为此我们采访了九位区块链专家

“本公告发布之日起,各类代币发行融资活动应当立即停止。已完成代币发行融资的组织和个人应当做出清退等安排,合理保护投资者权益,妥善处置风险。有关部门将依法严肃查处拒不停止的代币发行融资活动以及已完成的代币发行融资项目中的违法违规行为”。9月4日下午3点,一篇《关于防范代币发行融资风险的公告》之下,乌烟瘴气、闪着金光的各类ICO泡沫正式宣告破灭。少了原本以为的怨声载道和伤春悲秋,一位笔者认识的币圈专家用“焦头烂额”来形容自己现在的状态,相对应的,是他朋友圈突然增多的对于关注区块链技术的积极言论。 区块链是比特币

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融合“区块链+物联网”推动产业创新发展

融合“区块链+物联网”推动产业创新发展当前,新一轮科技革命和产业变革继续深化,数字经济成为推动经济增长和社会发展的新动能。物联网解决的是生产力的问题,区块链解决的是生产关系的问题,区块链技术的开放、透明、共识机制、不可篡改解决的是物联网的设备安全和设备激增的问题,区块链智能合约技术解决的是数据隐私的问题。因此,区块链技术的引入解决了物联网遇到的最大问题,促进了物联网应用的实现。2018年2月,辽宁省人民政府办公厅印发《关于积极推进供应链创新应用的实施意见》,研究运用“区块链+物联网”技术,建立健全评价体系和评价标准。大连作为“软件产业基地”、“软件出口基地”、“软件产业国际化示范城市”和“创新型软件产业集聚区”,在区块链技术落地中发挥了引领作用。早在2019年4月,大连港就推出了“区块链电子交割平台”,成为国际上首次将区块链技术应用于港口交割场景的尝试。2020年,辽宁大连率先试点建设车辆购置税区块链,建设“大连车辆信息区块链信用平台”,打造智慧税务。目前,区块链与物联网融合的应用受到了业界的广泛关注,并得到了一定程度的发展和实践。然而,仍有一些问题需要解决,包括:(1)应用效果不大。在技术和应用领域,缺乏统一的国际和行业标准,无法规划区块链的应用场景。成熟案例较少,应加强研究和实践。(2)技术瓶颈有待突破。区块链与物联网的深度融合,需要在数据扩展、性能瓶颈、歧视容忍等方面的技术突破。(3)区块链与物联网融合转型存在一定困难。目前,区块链还不能很好地支持高性能交易和大规模运营,智能合约机制不够完善,区块链流程和数据变更存在问题,区块链上的数据后期迁移和维护困难,这些都给业务发展和后期维护带来麻烦。(4)缺乏法律监管。区块链技术作为一项新技术,加上其“分散”的工作特点,各国在该领域的法律法规和监管措施尚不完善,导致法律红线不明确,给区块链技术在物联网应用场景的落地过程带来一定阻力。(5)人才培养处于初级阶段。由于区块链技术相对较新,沉淀较少,具有相关工作经验和区块链知识体系知识的人才较少,企业很难招聘到合适且可用的人才。建议-(1)加大“物联网+区块链”基础理论研究,加强国际和行业标准制定。加强“物联网+区块链”基础、监管和共识的理论研究,构建符合中国国情的区块链技术和物联网应用模式,加强“物联网+区块链”国际和行业标准的制定,为快速应用奠定基础。(2)加强“物联网+区块链”技术及应用研发,完善“物联网+区块链”支撑技术体系,加强关键技术研究。政府不断完善管理机制,企业和高校不断加强核心技术研发。他们以技术创新为核心,以监管机制为辅助,开发了符合国家要求的自主可控的“物联网+区块链”平台和应用,加速了区块链产业的创新发展。(3)推动“物联网+区块链”监管技术的发展,包括跟踪和可视化区块链节点,主动发现和检测公共链,建立以链管链的系统架构,从技术上为监管部门提供一些监管解决方案。(4)加快“物联网+区块链”试点示范。对典型应用给予专项资金支持,择优孵化相关应用项目,推进“物联网+区块链”技术商业化。大连市政府在培训示范项目时,优先考虑民生和公共服务项目的应用,让市民更容易感受到技术带来的便利,有助于技术的普及。(5)深度探索“物联网+区块链”在民生领域的应用。积极推进“物联网+区块链”在教育、就业、医疗、商品防伪、食品安全等领域的应用。大连市政府要发挥技术优势,结合具体民生场景和企业优势领域,形成标杆应用成果;促进技术与各个领域的融合,形成整个产业生态,加速大连产业的整体发展。(6)推动“物联网+区块链”专业人才的培养和引进。在人才培养方面,鼓励高校开设相关课程,开设区块链专业,完善高层次人才培养方案。政府发挥各方优势,政府与企业合作,让技术成熟的企业共享区块链应用经验;校企结合,深化校企合作,加快区块链人才培养。

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Vone观点说|区块链农业溯源迎来发展黄金期

随着经济社会与当代农业技术的蓬勃发展,人们对食物的追求经历了从“吃得饱”到“吃得好”的转变;从着眼于求温饱的“数量”向求品味的“质量”提出了更高的诉求。不仅要杜绝地沟油、添加剂、注水肉、过期奶粉、工业明胶生产皮冻等与百姓息息相关的饮食安全危害,还要打造由有机大米、绿色蔬菜、生态特产等纯天然、无公害食品构筑的健康品质生活。人们对前者——问题食品的“供应”深恶痛绝,对后者——绿色食品的“需求”永无止境,在差异巨大的市场供需之间,在当下“乡村振兴”、“智慧农业”的战略部署之下,区块链技术公司纷纷布局农业溯源领域,农业溯源产业赛道活力焕发。

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高挺:区块链在金融领域的三个应用方向

文/高挺(德勤中国智慧未来学院总监) 从技术的角度来看,区块链是一种底层的基础架构,它的应用范围不仅局限于金融行业,就像大数据可以在金融行业,也可以在其它行业中应用一样。对于金融行业而言,区块链在许多细分领域中的应用场景可行性已经在过去的一两年中被反复讨论。在众多的讨论中,我们发现人们对于区块链的理解存在许多误区,往往将区块链具象成“分布式账本”、“智能合约”、“密码学”等具体技术和概念。所以,我们首先要明确区块链的核心理念,即区块链是什么? 从本质上来讲,区块链是一种多方参与的“共识系统”,是一种“开放架

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领券