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担保网络指标统计

@TOC[1] Here's the table of contents: 担保网络指标统计 担保网路的指标统计,在本次的案例中主要实现指定公司和网络深度之后,统计该网络涉及公司和担保关系的数量。...担保百科解释[2] 一、担保网络图数据模型 担保网络描述的是公司和公司之间的担保关系,在建模时使用HORGGuaranteeV003标签表示公司,公司之间发生担保的时序指标数据用JSON字符串的形存储在关系属性中...担保网络关系指标的数据,指的是公司之间多次担保的时间序列数据。...3.1 统计公司数量 查询中国保利集团有限公司于2019年12月时间切片下的担保网络,统计二度以内实体数量和关系数量 // `中国保利集团有限公司`于2019年12月时间切片下的担保网络,统计实体数量...,测算其担保网络的规模效应 References [1] TOC: 担保网络指标统计 [2] 担保百科解释: https://baike.baidu.com/item/%E6%8B%85%E4%BF%

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OA系统的担保行业解决方案

担保行业,涉及业务量大、范围广、资金大,如何增强风险识别能力、有效管控担保风险,是担保企业的核心竞争力。 为了在互联网时代保持竞争力,不少担保企业选用各种业务管理软件、办公软件来实现数字化管理。...2、智能预警 OA系统通过合规审批确认客户准入机制,系统具备客户重大变化或突发性风险事件预警功能。...二、担保业务审批全程电子化 泛微结合担保行业特色,将担保企业业务以电子流程的方式进行规范化落地。例如担保审批流程、信托审批流程、进件审批流程、体验审批流程等。...审批过程中落地内部严格的风控管理,出现风险预警及时提报。审批流程中的初审、复审、终审等环节分别设立了关键审批节点,在线覆盖业务全生命周期。...OA系统担保行业解决方案应用价值 实现传统线下担保放款到在线签署合同,业务审批最终放贷出款成功的电子全程化; 减少贷款业务审批过程中不规范性,让审批过程每个关键点都能得到有效风险管控; 多系统集成,能及时查询明细

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P2P担保类设计原理

担保类产品业务模式流程图 场景 投资用户将资金投资给有借款需求者并获得一定的投资收益;投资本息有P2P网贷平台合作的担保公司提供全额担保,且借款需求者需要有足值抵押物作为抵押的一种担保借贷产品 特点 担保公司对...P2P平台的项目进行审核和担保,P2P给予担保公司一定的渠道费和担保费;P2P此时只充当平台中介的存在,不负责坏账,不承担资金风险 操作步骤 提交资料:借款需求者向P2P网贷平台提出借款申请,并提交相关资料...审核并发布借款信息:P2P平台进行严格审核,审核通过后将借款信息发布到平台上 战略合作:P2P平台挑选担保公司进行合作 担保物:担保公司为借款者提供担保的连带责任的服务 提供担保物:借款需求者提供担保物品...投资者购买标的进行投资 业务合作:P2P网贷公司和第三方合作,由第三方提供资金的支付功能支持 按时还本付息:借款需求者通过第三方支付公司,向投资者还本付息 委托资金支付:第三方公司将投资者应得的本息定期支付给投资者 资金担保...:担保公司对投资者提供全额担保服务,当借款者未按时偿还本息,由担保公司来承担,代为支付

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如何高效构建融资担保场景化分析体系

第二,融资担保公司还需要警惕行业周期性的风险,当主要担保余额集中的行业逐渐进入衰退期,公司也会面临较大的代偿压力,比如传统钢铁行业的转型。...公司重点需关注水利、环境和公共设施管理业的风险聚集。 3. 地域分布分析 从地域分布上,担保业务也会面临一定的区域集中风险。如果某地担保业务区域集中度高,也不易分散当地经济环境变化带来的风险。...分析担保代偿率和拨备覆盖率 (1)担保代偿率 V.S. 拨备覆盖率 上述2个指标一正一反,可以有效衡量融资担保公司的抗风险能力。...- 拨备覆盖率是指融资担保公司为可能发生的“赔钱”事宜而事先提取一定比例的资金,也是防范风险的一种手段,拨备覆盖率越高,防范风险能力越强。 (2)如何进行具体分析?...首先,我们看担保代偿率,该比率一般不超过3%,如果超过了,反映代偿风险增大,该公司的近段时间的风控质量较差;担保代偿率如果下降,一般是风控质量提高的表现,但也有可能是因为风险存在一定的滞后性,指标的下降可能是暂时的

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机器学习(八)经验风险与结构风险

1.11经验风险与结构风险 策略部分: 1.11.1 经验风险 模型f(x)关于训练数据集的平均损失称之为经验风险(emprical risk)或经验损失(empirical loss),记作R(emp...) 期望风险R(emp)是模型关于联合分布的期望损失,经验风险R(emp)是模型关于训练样本集的平均损失。...根据大数定律,当样本容量N趋于无穷时,经验风险R(emp)趋于期望风险R(exp),所以一个很自然的想法就是利用经验风险估计期望风险。...但是,由于现实中训练样本数目有限甚至很小,所以用经验风险估计期望风险常常不理想,要对经验风险进行一定的矫正,这就是关系到监督学习的两个基本策略:经验风险最小化和结构风险最小化。...1.11.2 经验风险最小化 在损失函数以及训练数据集确定的情况下,经验风险函数式就可以确定,经验风险最小化(emprical risk minimization,EMR)的策略认为,经验风险最小的模型是最优模型

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机器学习中的期望风险、经验风险、结构风险是什么?

要区分期望风险、经验风险、结构风险这三个概念,需要先讲一下损失函数L(Y,f(x))的概念。在机器学习中,损失函数主要是用来衡量模型的拟合程度,即表示模型预测值与真实样本值之间的差距。...总结经验风险和期望风险之间的关系: 经验风险是局部的,基于训练集所有样本点损失函数最小化。经验风险是局部最优,是现实的可求的。 期望风险是全局的,基于所有样本点损失函数最小化。...期望风险是全局最优,是理想化的不可求的。 所谓的经验风险最小化,指的是经验风险越小,模型对训练集的拟合程度越好。那么是不是经验风险越小越好呢?...其实并不是的,因为经验风险越小,越有可能出现过拟合,如下图所示: 三、结构风险 所谓的结构风险指的是,在经验风险的基础上,加一个惩罚项(也叫正则化因子),从而减少模型出现过拟合的风险。...3、结构风险,是在经验风险的基础上加上惩罚项,目的是为了减少经验风险最小化带来的过拟合的风险。 Ps: 期望(或均值):是试验中每次可能结果的概率乘以其结果的总和。

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10-风险管理:如何应对暗礁风险?系统化风险管理让你安心!

风险概率,每个具体风险发生的可能性 风险影响,风险对项目目标(进度、成本、范围、质量)的潜在影响 上图是《项目管理知识体系指南》给出的,风险对项目目标影响程度的评估量表,可对照量表来计算相应的风险指数,...可通过访谈或会议进行风险概率和影响的评估,参与人员包括: 熟悉相应风险类别的人员 项目外部的经验丰富人员 风险登记册示例: 2 暗礁风险 最大风险,不是那些显而易见的风险,而是暗礁看不见的风险,才最要命...很快你就能扩展自己对暗礁风险的理解。 你识别出的风险越多,项目风险就越低。 3 风险应对措施 你要为识别出的每个风险,制定相应风险应对措施。...项目执行期间,已识别风险会不断变化,新风险也会产生,你要在每周项目状态同步会议,对风险再评估,并通过 周期性的风险审查,识别新风险。...根据风险概率和影响,你需要召集项目组成员完成风险登记册以及风险具体评估,制定相应的风险应对措施及应急预案,同时对冰山下的风险保持敏感。

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【信管10.1】风险以及风险管理过程

毕竟,任何事情,任何项目都会有风险风险是不可避免的,而且无处不在的。 风险 生活中的风险就不必多说了,可以说,只要你活着,就有各种风险面对着你。出门有风险,甚至走路都有可能被楼上的水泼到。...人为风险 由于人的活动而带来的风险,可细分为行为、经济、技术、政治和组织风险 可管理 可管理风险 可以预测,并可采取相应措施加以控制的风险 不可管理风险 不可预测的风险 影响范围 局部风险 影响的范围小...所有人肯定都是希望纯粹风险变成投机风险,而不要让投机风险变成了纯粹风险。另外就是已知、可预测和不可预测风险相关的概念。...风险的分类(二) 除了上面的那些基础的风险分类之外,我们在做信息系统相关的项目时还可以将风险分为:项目风险、技术风险、商业风险三类。...在整个项目中,实施风险应对计划、跟踪已识别风险、检测残余风险、识别新风险和评估风险过程有效性的过程 总结 今天的内容主要就是入门了解一下风险相关的定义,以及风险的分类。

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python 风险控制

https://blog.csdn.net/weixin_44580977/article/details/102475891 通常交易策略中会融入多个因子协同触发信号,在N日突破择时策略的基础上引入风险管理因子...该因子采用止盈止损机制来管理可能出现的风险,ATR指标则作为止盈止损的基准值。 ATR指标的实现 ATR指标的计算分为以下两步: 第一步为计算真实波幅TR。...触发止盈止损条件为: 当n_winATR值 > (今日收盘价格 - 买入价格),触发止盈信号,卖出股票 当n_lossATR值 > (买入价格 - 今日收盘价格),触发止损信号,卖出股票 用根据风险因子...,控制买入卖出 import pandas_datareader as web # 融入风险管理 #股票数据获取及处理接口 import talib def GetStockDatApi(stockName...N日突破择时策略相融合,将多个策略作为因子作用在一起判断走势,可以从不同的维度保证交易的可靠性,从而避免策略的不确定性所带来的交易上的风险

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4.1 市场风险

51.9 描述WCS,并比较WCS和VaR Worst Case Scenario: 通过估计unfavorable event的loss given来扩展了VaR风险度量。...of financial risk 52.1 描述均值方差框架和efficient frontier mean-variance framework,就是用mean做return,variance做风险...标准差无法准确度量风险, 无法度量获得不良收益的概率 52.3 定义VaR,描述收益分布的假设,解释VaR的限制 daily 5% VaR is $1000: 有5%的概率一天的损失大于¥1000 1....期货收益越高风险越低 Subadditivity: 投资组合的风险小于两个资产风险相加 Positive homogeneity: ? translation invariance: ?...52.5 解释为何VaR不是一致的风险度量 由于违反Subadditivity,投资组合的VaR可能大于两个资产的VaR相加 52.6 解释和计算Expected Shortfall,比较VaR和ES

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1.1 风险管理基础

,识别流程中的问题和挑战 识别风险 量化和估计风险敞口,决定合适的方法来转移风险 根据转移风险的成本来分析转移风险的方法 开发风险缓释策略 avoid 不做生意,完全避免 transfer 花钱全部转给别人...mitigate 转移部分风险 assume 承担风险 随时监控和评估风险缓释策略 01.3 评估度量管理风险的工具 VaR 在某个概率下的最大损失是多少 Economic Capital 未知一个足够的流动性储备来覆盖潜在损失...概率部分就是risk,不能度量概率的就是uncertainty 01.6 描述和区分风险的关键类别,解释每种风险怎么产生的,评估风险的影响 有8大类风险: Market risk:价格的不确定性 interest...如果风险没有发生,风险管理可能没给公司带来价值 采用灵活的风险管理比不灵活的风险管理更带来价值 05.4 描述有效风险管理的挑战或限制,包括用VaR来设定限制 挑战有: 1....风险承受者激励限制 风险管理需要基于设定的risk limit来决定一个项目 VaR没有包含所有的银行风险,还要注意不同市场情况对计算VaR的影响 05.5 评估银行治理,激励结构和风险文化的潜在影响

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