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全球数字财富（智能投顾）发展报告

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埃森哲：智能投顾在中国

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2017年中国智能投顾市场专题研究报告

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巴伦周刊发布美国智能投顾平台排行榜

BackendBenchmarking，一家新泽西的分析公司，也是智能投顾报告的发布机构，跟踪了28家智能投顾服务机构，其中有些是纯智能投顾企业，有些是传统机构的分支机构。...我们的排名包括了在Backend数据库中有两年投资历史的10家智能投顾平台。该榜单会随着智能投顾行业的发展不断增加新的平台。...Backend已经考虑了所有重要的智能投顾平台，所以Goldstone对整个行业的发展具备无与伦比的视角。最近几个月，智能投顾行业进入了新的，更成熟的阶段。...智能投顾行业中很多企业都是采用混合模式，将人工投顾和数字投顾服务结合。在进入排行榜的企业中，只有Wealthfront,Acorns, 以及拉斯维加斯的WiseBanyan坚持纯数字投顾方式。...美国智能投顾排名报告请加入点滴科技资讯知识星球！ ?

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【金融科技行业研究报告】区块链技术现实骨感，大数据风控跑马圈地

作者：36Kr研究院 2017年9月，36氪研究院最新发布《2017 FinTech行业研究报告》，金融是在不确定的环境中进行资源跨期的最优配置决策行为，其本质是价值流通。...FinTech行业综述 FinTech发展历程 FinTech发展驱动力二....区块链区块链行业概述区块链项目数量及融资情况分析全球区块链投资机构及创业公司Top10 区块链产业链图谱区块链技术未来发展分析四....智能投顾智能投顾行业概述智能投顾＆人工投顾对比中国市场＆其他市场对比行业参与者竞争力分析政策监管智能投顾产业链图谱五....FinTech行业总结 FinTech行业总结未来发展＆投资机会分析致谢 ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ?

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理财智能化，机器人投顾切入万亿市场

近年来在以北美为代表的发达国家市场迅速发展，并逐渐被越来越多的投资人所接受。未来，智能投顾有望成长为万亿市场规模。 ?...而就是这点变化已然触动到华尔街传统财富管理巨头的神经，因为智能投顾模式很可能会给行业带来结构性的变革。 ?...而AT Kearney出具的报告则更为乐观，预测未来五年智能投顾市场GAGR将达到68%，到2020年AUM有望突破2.2万亿美元。...值得关注的是，美国市场对智能投顾模式发展长期看好存在一个重要的市场基础，即经过近20年的市场发展和多个经济周期的洗礼，被动投资在美国投资人中的接受度已经较高，整体资产体量规模也已经很大，例如：被动投资金额占共同基金占比已经从...根据Capgemini和RBC WM联合发布的2015世界财富报告，全球范围内48.6%的HNWI对智能投顾产品的易用性、低费率非常认可，并表示愿意接受将自己一部分财富交由智能投顾打理，而持这一态度的HNWI

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镁客请讲 | 阿法金融任凯：打造智能生态投资系统，为投资机构赋能

在国内外金融行业差距越来越小的同时，无论是金融机构还是创业公司，都应该通过合作的方式，利用技术为业务赋能。策划&撰写：伶轩人工智能在金融圈能火起来，智能投顾功不可没。...据Corporate Insight数据统计显示，在经过2014年的飞速发展之后，中国智能投顾公司所管理的资产规模在2015年年中就突破了200亿美元。也因此，2014年被行业称“智能投顾元年。”...由此带来的，用户黏性不足等问题，让智能投顾行业在2016年也是经历过一段“寒冬”时期的。 ?...很多分析文章千篇一律，很少能看到对原油价格波动造成市场影响进行定量分析的结果，能对不同类型投资者做进一步个性化持仓分析和投资建议的报告少之又少。...当然，投资方向多样、产品众多，投资者更是千人千面，随着用户需求及要求的提高，智能投顾也需要在精准服务方面有所加强。

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行业|中美人工智能创投现状与趋势研究报告

根据腾讯研究院&IT桔子联合发布的《2017年中美人工智能创投现状与趋势研究报告》统计数据，国内智能机器人与无人机相关技术创业最为火爆，位居于第一梯队；语义分析、语音识别、聊天机器人等自然语言系列的技术位列第二梯队...报告数据显示，医疗行业成为AI应用最为火热的行业，其中包括了医疗影像诊断、医学病历分析等方向，目前弱人工智能更容易在医学这种专业性较强但不要求通用能力的行业发挥作用；汽车行业则凭借自动驾驶相关AI技术脱颖而出位列第二...中国AI平均获投率为69%，美国平均获投率为51%，中国超出美国18%。另外，从数据可以推断，目前，中国人工智能创投市场缺少优质项目，中国市场对于AI的投资不缺资金，根本缺失的是技术和人才。 ?...获投速度从一家公司成立时间算起，到每一轮获得投资的时间间隔代表了这家公司的获投速度。间隔时间越短，公司获投速度越快，表示其越受投资方的青睐。...根据腾讯研究院&IT桔子联合发布的《2017年中美人工智能创投现状与趋势研究报告》统计数据，人工智能经过创业持续火爆增长的两年高峰期，在2017年，产业开始进入休整阶段。

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区块链、智能投顾，让大咖为你解锁金融大数据领域的新技能

在数据猿联合上海大数据联盟主办的《魔方大数据(9)：行业应用系列圆桌会议 —“金融大数据”》活动中，区块链和智能投顾引起了数据猿记者与参会嘉宾的共同关注 ?...在“金融大数据”行业应用研讨会上，数据猿记者从挖财网研究总监方竞那里了解到，智能投顾目前已成为金融大数据产业的高端目标。...具体而言，投资者在平台上输入个人财务状况、风险偏好和理财目标等数据后，平台运用分布式计算、大数据分析、量化建模等技术手段为投资者提供智能化和自动化的资产配置方案，如投资咨询建议、投资分析报告、投资组合选择等...金融大数据之所以将智能投顾推向行业巅峰位置，其实并非没有缘由。...方竞表示，在对美国智能投顾行业的商业模式进行研究和梳理后，她发现国外很多C端平台由于获客成本过高事实上并没有很好的盈利模式，已经向B端转型，即以贴牌方式向传统金融机构提供智能投顾的技术支持服务；而为了应对智能投顾的挑战

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高盛将资产100万美元的“穷人”全部扔给机器人投顾

渐渐的机器人投顾已经开始渗透华尔街。Betterment和Wealthfront是全球领智能投顾公司的鼻祖。...花旗报告指出，2015年底智能投顾管理的资产规模已达187亿美元。未来十年，将至5万亿美元。...这使得嘉信理财的机器人理财产品超出了智能投顾Betterment管理的48亿美元资产规模。先锋集团和富达国际也相继推出了自己的网络资产管理工具。...创造一个可持续投资的投资组合既浪费时间又极其复杂，并且管理这些组合总是附带着大约1%的费用。但是，智能投顾可以基于用户的喜好，利用算法来自动投资，这让可持续投资变得容易了很多。...而且用这些自动化服务相比找一个投资顾问来说只需要0.3%到0.5%的费用。 BI Intelligence预测智能投顾在2020年可以在全球管理8万亿美元。

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一路财富创始人吴雪秀：把资深理财顾问的贴身服务提供给普通大众？AI+大数据能做到

【数据猿导读】典型的智能投顾服务过程主要包含客户画像、投资组合配置、客户资金托管、交易执行、投资组合再平衡和平台收取相应管理费六个步骤。...基于AI+大数据的智能投顾能做到。何为智能投顾？...普华永道对智能投顾作出如下定义：智能投顾（robo-advisor）是指通过使用特定算法模式管理帐户，结合投资者风险偏好、财产状况与理财目标，为用户提供自动化的资产配置建议。...另外，招商证券的报告指出，典型的智能投顾服务过程主要包含客户画像、投资组合配置、客户资金托管、交易执行、投资组合再平衡和平台收取相应管理费六个步骤。...吴雪秀告诉记者，接下来，数字金融实验室将基于机器学习的智能投顾相关的量化投资逻辑优化、中产家庭资产全面配置智能化、行业大数据共享机制建设、监管技术、区块链应用、用户行为深度分析、智能客服等进行进一步研究

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银行大数据应用实地探索：金融科技时代，首批民营银行（华瑞）的大数据实践与探索

智能投顾：随着互联网技术的发展，人工智能也已经成为互联网金融企业抢滩布局的重要领域。...加之股票市场以及期货和大宗商品市场都产生了剧烈波动，个人投资者不够成熟的投资理念和从众心理导致了资产损失颇深，因此，数字化资产配置或者智能投顾顺理成章成为理财市场新风口。...智能投顾是通过金融科技技术，基于客户自身的理财需求，资产状况，风险承受能力、风险偏好等因素，运用马克维茨投资理论，结合算法搭建数据模型来为投资者提供更为客观全面的理财计划。...由于智能投顾平台的模型和算法对于每一位用户都适用，且其服务门槛相对较低，还可服务于更广泛的人群，这也是导致智能投顾市场如此火爆的原因之一。...不过他强调，中国智能投顾市场还有待教育，特别是在二级市场。随着人工智能市场的进一步推广加深，中国智能投顾市场未来几年内或将实现大爆发。

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百年老店也要用上智能投顾了

李杉编译整理量子位出品 | 公众号 QbitAI 在金融公司里，一套自动化投资建议系统，被称作“智能投顾（robo-adviser）”。虽然业内没有人喜欢这个词，但它仍在快速发展。...摩根士丹利的“下一步最佳措施”系统关注三个目标—— 其中第一个，是智能投顾领域常见的目标，也就是为客户提供一系列投资分析和选择。...其他智能投顾系统并不提供这种生活化的内容，但这些内容却有助于在客户与理财顾问之间形成信任和增值关系。当然，系统本身的功能也很重要，但部署方式同样对其能否成功有着很大影响。...为了帮助这些客户，并在理财顾问使用系统的过程中与之配合，摩根士丹利将招募一批与智能投顾配合工作的员工，专门通过呼叫中心提供这套系统的使用建议。...想要让把该公司的投资知识通过这套系统传达出去，McMillan和他的同事还有很多工作要做。例如，他们发现目前还没有现成的人工智能系统可以提取投资分析师报告中的信息，以此支持他们呈献给客户的选择。

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重塑金融业的Fintech将走向何方？

金融界的阿尔法狗：智能投顾随着区块链技术及人工智能技术的日渐成熟，Fintech也正在向更广阔乃至传统的领域蔓延。...智能投顾是基于大数据和人工智能的金融产物，英文名是Robo-advisor，又被称为“机器人理财”、“智能理财”，是把最基础的资产组合理论和其衍生模型们应用到产品中，在云端低成本、快速、批量化地解决各种数据运算...智能投顾改变的是传统客户和经理面对面的服务模式，优势在于成本低，容易操作，可以避免投资人情绪化的影响，分散投资风险，信息相对透明。知名咨询公司A.T....Kearney预测，美国智能投顾行业的资产管理规模将从2016年的3000亿美元增长至2020年的2.2万亿美元，智能投顾仍是一片蓝海市场。...不过传统金融机构还处于尝试阶段，并没有大规模使用智能投顾。麦肯锡的研究报告称，大数据、云计算以及区块链等下一代金融颠覆性技术正逐步成熟。

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有了大数据加智能，你愿把荷包交给机器打理吗？

11月8日的线上数据侠实验室活动中，拿铁智投产品负责人曹潘亮为我们分享了新消费时代智能投顾行业的变革和机遇。 ▍智能投顾来了，但你真的了解它吗？...▍智能投顾的架构中的典型策略和做法现在市面上的智能投顾产品有很多，但是从系统架构上来说，大家其实都差不多，一般会分为数据层、算法层、投资标的、投资方案、投顾管理几个部分。 ?...目前在中国智能投顾属于创新型产品，目前没有明确的监管政策，但整个行业都在“为投资者提供更优质的服务”的大前提下进行产品创新，努力推动大众客户的投资者教育，这是积极正向的创新，希望能得到监管层面的鼓励。...国内金融领域实行的是分业监管，对于智能投顾行业来说现在面临的问题主要在于分业监管带来的产品间的隔离，比如基金、股票、理财要区分不同的账户去购买。...2015年进入智能投顾行业，担任拿铁智投项目负责人，团队自主研发的拿铁智投产品，居于业内领先。 ?

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3月15日数据动态早报|互联网金融升级2.0，银行进入智能投顾时代

【杭州日报】三、互金行业数据动态 1 互联网金融升级2.0，银行进入智能投顾时代。智能投顾也被译作机器人投顾，发端于美国，是一种FinTech的典型应用，它是量化投资和IT技术发展的红利。...智能投顾旨在突破传统人工投顾服务的局限性，将专业投顾服务覆盖更广泛客群。【比特网】 2 以互联网金融、互联网技术为代表的金融科技，为银行转型提供了很好的科技支撑，为金融业注入了灵感和创新活力。...【网易新闻】名词解释：智能投顾（Robo-Advice）也可被称作为机器人投顾、智能理财、自动化理财等。...利用大数据分析、量化金融模型以及智能化算法，根据投资者的风险承受水平、预期收益目标以及投资风格偏好等要求，运用一系列智能算法，投资组合优化等理论模型，为用户提供投资参考，并监测市场动态，对资产配置进行自动再平衡...智能投顾的主要特点是分散投资、智能推荐、个性化理财。智能投顾，通俗地说基于各方数据，读懂投资者，给投资者做财富管理。如何让投资者相信智能投顾给予的推荐和意见，关键点要看智能投顾的效果。

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麦肯锡：中国银行业财富管理转型制胜策略

虽然智能投顾在中国刚刚起步，但是调查中有62%的受访者表示已经尝试过智能投顾服务，其中30%的受访者经常使用智能投顾进行投资，另外有46%的受访者表示愿意在未来一年使用该服务（见图4）。...金融科技冲击：在数字化时代，以大数据、云计算、人工智能等为代表的金融科技开始在财富管理行业“大展拳脚”，并且已经从线上财富管理分销平台和机器人投顾两大领域对传统财富管理行业形成冲击：...智能投顾异军突起。智能投顾通过机器学习算法，根据客户需求提供自动化的资产配置服务，将原先依靠人力驱动的端到端的投顾和投资流程数字化和线上化。...三、依托投研投顾两大团队，数字化工具赋能，建立投资顾问为导向的营销服务模式以产品销售为导向的营销模式仍是目前中国财富管理行业的主流模式，究其根本是因为总行投研和资产配置能力不足，缺乏充足的优秀投顾团队...又如，投资回顾阶段，系统会定期自动生成包含近期市场讯息，以及客户整体投资收益和表现的完整报告。理财经理会基于这个报告，和客户讨论哪些产品需要保留，哪些产品表现欠佳需要调整。

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基金遇上大数据，是机遇还是噱头？

国内智能投顾风起云涌，但发展尚处初级阶段随着互联网和计算机技术不断进步，在国外，包括高盛、摩根等在内的巨头投行，对大数据、人工智能都青睐有加，而且取得了不少成功案例，比较明朗的应用当属智能投顾；在国内...智能投顾究竟是不是真的能够让客户赚钱呢？李强表示，大家可以乐观，但要保持谨慎。行业风口下催生的智能投顾目前还处于探索阶段，距离能够给投资人带来稳稳的收益还有差距。...智能投顾可以通过不断的模型训练实现自主学习，持续利用大数据进行回测与修正，自动组合并推荐金融产品，做到“电脑”代替“人脑”，发挥集约化效应为每个客户“配备”适合于个体的投资经理、研究分析师，低成本而又科学的投顾专家团队服务...另外，目前在多方发展智能投顾的势力中，互联网企业对智能投顾的发展成绩显著，领先一筹。就原因而言，一方面，互联网公司对市场发展的敏感度和反应速度最快。...资产管理公司如何利用好数据、构建科学动态的投资模型，这是未来大数据基金产品与智能投顾类服务的核心竞争优势。在这个过程中，数据是原料，模型是载体，人才是根本。

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AI在FinTech金融科技领域最新现状及趋势分析

行业及具体业务领域来看, 人工智能+金融的组合, 从使用场景最为直接的风控与零售银行业务开始突破, 扩展到券商的智能投顾, 以及投行与券商自营部门的人工智能交易等, 总体来看, 整个行业的技术与创新发展仍处于早期阶段...智能投研以数据为基础, 根据算法逻辑, 利用人工智能技术自动获取投资信息, 进行数据处理, 量化分析, 生成研究报告撰写及风险提示, 辅助分析师, 投资人, 以及高级投资经理等专业人员....智能投研可以在海量信息中提取知识, 分析文本报告, 信息搜索, 收集并构建研究报告知识图谱体系....智能投顾: 个人智能理财顾问, 提升服务贵宾服务体验智能投顾的概念始于2010年兴起的机器人投顾 (Robo-Advisor) 技术, 大概2014年才进入中国市场, 渐渐为市场及公众熟知并接受...智能分析及决策: 数据挖掘, 市场趋势分析, 趋势预测新业务模型: 新业务模型, 智能投研, 智能投顾, AI Trading等; 上图简述了AI在4大金融领域的影响, 银行业, 保险业, 资本市场等

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基于深度学习算法，似乎比特币更容易在智能投顾实现落地

智能投顾，亦称机器人投资顾问。...根据美国金融业管理局（FINRA）的官方定义，智能投顾是指利用大数据分析、量化金融模型以及智能化算法，根据投资者的风险承受水平、财务状况、预期收益目标以及投资风格偏好等要求，运用一系列智能算法，投资组合优化等理论模型...在如今现有的智能投顾产品中，马克维茨提出的现代组合理论是其算法模型的开发依据之一，根据该理论来搭建算法模型，智能投顾就可以向投资者提供不同的理财组合，从而将危险分散开，将风险降到最低。...相比于自动驾驶等人工智能行业，智能投顾对数据的要求或许没那么高，但依旧是一个需要重视的问题，只有数据高速运行，才能实现深度学习算法的高效率，为投资者提供极致服务。 ?...相比于人类投资者和投资顾问，在降低成本的同时，智能投顾的理想也避免了人类在投资中的“贪婪”和“冲动”。

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