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• 巴伦周刊发布美国智能投顾平台排行榜

  今天，所有的资产管理机构，银行和券商都在使用某种形式的智能投顾服务，而且很多都已经开始开发自己的智能投顾平台。BackendBenchmarking，一家新泽西的分析公司，也是智能投顾报告的发布机构，跟踪了28家智能投顾服务机构，其中有些是纯智能投顾企业，有些是传统机构的分支机构。我们的排名包括了在Backend数据库中有两年投资历史的10家智能投顾平台。该榜单会随着智能投顾行业的发展不断增加新的平台。Backend已经考虑了所有重要的智能投顾平台，所以Goldstone对整个行业的发展具备无与伦比的视角。 最近几个月，智能投顾行业进入了新的，更成熟的阶段。这家公司在组合中投资了Backend跟踪的24支ETFs，比传统的智能投顾组合翻了一倍。而且其也是Backend跟踪的智能投顾平台中唯一一家投资于商品的。

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• 理财智能化，机器人投顾切入万亿市场

  此外，我们认为，主要存在三大驱动因素推动智能投顾模式未来高速发展。且收费是智能投顾模式的3-4倍；三是智能投顾相较于传统模式，成本结构更具服务大众的优势，它不需要实体经营场所，大量线下理财顾问团队，且获客成本更低，因此经济单账户管理资产规模可以大幅降低。事实上，在过去的一年，美国智能投顾市场经历了1.0到2.0的转变，主要体现在两个方面：第一，整个主流财富管理领域已经认可智能投顾发展趋势，并积极投入其中，例如不久前全球最大的资产管理公司贝莱德收购机器人投顾初创公司对智能投顾的接受度来看，全球的市场已经具备了相当不错的基础，而亚太区甚至是领跑地位。根据Capgemini和RBC WM联合发布的2015世界财富报告，全球范围内48.6%的HNWI对智能投顾产品的易用性、低费率非常认可，并表示愿意接受将自己一部分财富交由智能投顾打理，而持这一态度的HNWI

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• 基于深度学习算法，似乎比特币更容易在智能投顾实现落地

  智能投顾，亦称机器人投资顾问。从定义中我们获悉，在智能顾问的运行过程中，依靠大数据的深度学习算法占据着很大的重要性，而基于此，相对于股票、债券等金融产品，时下大热的比特币似乎更适合智能投顾。?为什么比特币更适用于智能投顾？比特币落地智能投顾前，深度学习还需做到这些除了交易制度带来的高效以及数据的公开透明，比特币也是时下最受欢迎的投资理财产品之一，如此下来，在基于深度学习的智能投顾上，比特币确实是一个很好的“合作伙伴”。在如今现有的智能投顾产品中，马克维茨提出的现代组合理论是其算法模型的开发依据之一，根据该理论来搭建算法模型，智能投顾就可以向投资者提供不同的理财组合，从而将危险分散开，将风险降到最低。届时，在完善的比特币制度下，智能投顾的运行将更为便利，而比特币的落地也将加快进程。目前，由于市场的不成熟，投资者们对“智能投顾”的接受度并不是太高，那也就意味着还有更大的市场在等待挖掘。

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• 区块链、智能投顾，让大咖为你解锁金融大数据领域的新技能

  2智能投顾：大数据渗入金融领域后的“终极BOSS”如果说区块链是金融大数据领域的“幕后功臣”，那么智能投顾或者“数字化财富管理”（国内目前将其称作“数字化财富管理”，由于国家政策尚不明朗，我们不予置喙）所谓的智能投顾或者“数字化财富管理”，英文名“Robo-Advisor”，顾名思义是机器人顾问。不难看出，智能投顾背后依靠的其实还是大量客户行为数据和金融交易数据。金融大数据之所以将智能投顾推向行业巅峰位置，其实并非没有缘由。方竞表示，在对美国智能投顾行业的商业模式进行研究和梳理后，她发现国外很多C端平台由于获客成本过高事实上并没有很好的盈利模式，已经向B端转型，即以贴牌方式向传统金融机构提供智能投顾的技术支持服务；而为了应对智能投顾的挑战

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• 金融科技发力，智能投顾、大数据风控、人脸支付或成主题

  如果说，无人超市的炫酷能够让我们的生活更加便利的话，那么，智能投顾的出现则让我们在借助金融行业进行理财投资的时候更加安全和稳健。华尔街的金融家们早已预测到了智能投顾将会给人们的生活带来的诸多便利，因此他们便早早地加入其中。在美国，以Wealthfront、Betterment、FutureAdvisor与嘉信SIP为代表的智能投顾公司早就开始了与金融公司的合作。而在国内，以同花顺为代表的互联网金融信息服务有限公司早早地便推出了智能投顾的服务，而以BAT为代表的互联网巨头们则从各自的领域着手开展了智能投顾的服务，如蚂蚁聚财、京东智投等，而传统的金融机构也不例外，除了智能投顾之外，金融科技在风控上的应用同样让这个困扰着金融行业很久的难题得到了解决。

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• 3月15日数据动态早报|互联网金融升级2.0，银行进入智能投顾时代

  【杭州日报】三、互金行业数据动态1 互联网金融升级2.0，银行进入智能投顾时代。智能投顾也被译作机器人投顾，发端于美国，是一种FinTech的典型应用，它是量化投资和IT技术发展的红利。智能投顾旨在突破传统人工投顾服务的局限性，将专业投顾服务覆盖更广泛客群。【比特网】2 以互联网金融、互联网技术为代表的金融科技，为银行转型提供了很好的科技支撑，为金融业注入了灵感和创新活力。【网易新闻】名词解释：智能投顾（Robo-Advice）也可被称作为机器人投顾、智能理财、自动化理财等。利用大数据分析、量化金融模型以及智能化算法，根据投资者的风险承受水平、预期收益目标以及投资风格偏好等要求，运用一系列智能算法，投资组合优化等理论模型，为用户提供投资参考，并监测市场动态，对资产配置进行自动再平衡智能投顾的主要特点是分散投资、智能推荐、个性化理财。智能投顾，通俗地说基于各方数据，读懂投资者，给投资者做财富管理。如何让投资者相信智能投顾给予的推荐和意见，关键点要看智能投顾的效果。

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• 挖财网研究总监方竞：把钱交给机器管理，智能投顾必须迈出第一步——教育用户！

  数字化财富管理是我们平时比较熟悉的智能投顾。先介绍国外的情况以及国内的实践、应用。首先看一下国外，国外在近一两年涌现了很多智能投顾方面的平台，他们占据了天时地利人和。最后是关于地利方面的情况，即在智能投顾方面的政策问题。以上说的是美国智能投顾的天时地利人和。另外还有一个是算法交易，算法交易在传统的金融行业引发了一些问题，在智能投顾这个行业，由于互联网安全这个问题的产生，后面智能投顾会不会成为一些安全问题的攻击目标，这也是我们要考虑的。从整个市场面临的挑战来说，美国面临的挑战，相对来说比较小一些，因为投顾这个行业已经比较广泛了，智能投顾平台在投顾这个行业，对他们效率有所提升。

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• 如何为智能投顾打造对话系统？这有一份指南可供参考

  8月2日（上周三），量子位邀请到灵智优诺的CTO许可，他以“怎样为智能投顾打造一个对话系统”为题，分享了NLP在保险智能投顾中的应用和相关技术问题。我大致会从三个方面来讲，一是智能投顾的起源，主要的参与者和他们涉及到的业务和技术，二是我们在证券方面的智能投顾的尝试，三是我们在保险智能投顾方面做的尝试和产出。??智能投顾的兴起?所谓智能投顾就是用智能化的技术来代替或者部分代替这种投资顾问的角色。?当时证投兴起的时候面临这样一个市场环境。智能投顾在证券领域的尝试在国内做智能投顾探索的时候，做的第一件事情就是证券领域智能投顾的尝试。?首先来看看中美市场的对比。智能投顾在保险领域的探索下面我们看看智能投顾在保险领域的探索。我们先看看保险领域有哪些问题需要去解决。?

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• 华院数据数据科学家尹相志：智能投顾一定能赚大钱吗？

  作者：尹相志如今，随着社会不断发展，技术不断进步，国内外各大金融机构已经在大数据、人工智能、区块链等新技术上有很多尝试，智能客服、智能投顾等新金融形式也早已不新鲜。人工智能还有很多新的落地点，投资方希望能找到真正有意义的落地点。金融是一个大家关注的焦点，智能投顾这个概念也已经讲了很久。虽然有很多公司都说在做智能投顾，但是没有任何一家是真的做了。市面上很多公司是把量化交易偷换概念叫做智能投顾。智能投顾一定能赚大钱吗啊？不一定。什么样的市场才是能赚大钱的市场？只有流动性和波动性高才有机会获利。智能投顾，既要投也要顾。顾就是怎么维护客户。过去依靠昂贵的人力，现在依靠聊天机器人，但体验是不一样的，机器没办法理解客户讲的深入。刚才谈到深度学习和所谓的智能投顾我认为还是有很多不一样的地方。为什么阿尔法狗能打败李世石，因为它使用了增强学习这样的一个技术。

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• 高盛将资产100万美元的“穷人”全部扔给机器人投顾

  渐渐的机器人投顾已经开始渗透华尔街。Betterment和Wealthfront是全球领智能投顾公司的鼻祖。花旗报告指出，2015年底智能投顾管理的资产规模已达187亿美元。未来十年，将至5万亿美元。这使得嘉信理财的机器人理财产品超出了智能投顾Betterment管理的48亿美元资产规模。先锋集团和富达国际也相继推出了自己的网络资产管理工具。但是，智能投顾可以基于用户的喜好，利用算法来自动投资，这让可持续投资变得容易了很多 。而且用这些自动化服务相比找一个投资顾问来说只需要0.3%到0.5%的费用。BI Intelligence预测智能投顾在2020年可以在全球管理8万亿美元。如果这里面的28%是可持续投资，那么这相当于一个2万亿美元的市场。

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• 一位比利时犹太人来到中国做智能投顾，选择B端金融机构做生意，究竟是为什么？

  数据猿导读为了更好了解大数据时代中国智能投顾的市场发展，数据猿近日探访了北京微软加速器入选的首家提供智能投顾服务和机器人理财服务的机构--弥财，并对其CEO万德博进行了专访。万德博是比利时犹太人，毕业于牛津大学，在他看来，中国智能投顾市场。?为了更好地了解大数据时代中国智能投顾市场发展，近日，数据猿探访了北京微软加速器入选企业中首家提供智能投顾和机器人理财服务的企业­——­弥财，并对其CEO万德博进行了专访。在万德博看来，当前的中国智能投顾市场前景十分广阔。首先，中国市场对于智能投顾的需求量很大。现今，中国中高产阶层的人数和财富不断上升，其理财需求随之扩大，并且不再局限于固定收益类的产品。“银行系”做智能投顾既有“长”又有“短”截至目前，市场上证券公司、互联网企业、第三方理财平台等各路“神仙”都在纷纷抢滩智能投顾市场，其资产配置涉及定期存款、银行固定收益理财、基金产品等各项服务。

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• 云审计

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• 物联网开发平台

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• 微信云支付

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• 大摩怎样用机器学习帮顾客理财？百年老店也要用上智能投顾了

  在金融公司里，一套自动化投资建议系统，被称作“智能投顾（robo-adviser）”。虽然业内没有人喜欢这个词，但它仍在快速发展。今天我们来谈谈摩根士丹利在这个领域的最新进展。摩根士丹利的“下一步最佳措施”系统关注三个目标——其中第一个，是智能投顾领域常见的目标，也就是为客户提供一系列投资分析和选择。现有的多数机器建议都会严格限制为被动投资渠道，包括共同基金或ETF基金。其他智能投顾系统并不提供这种生活化的内容，但这些内容却有助于在客户与理财顾问之间形成信任和增值关系。?当然，系统本身的功能也很重要，但部署方式同样对其能否成功有着很大影响。为了帮助这些客户，并在理财顾问使用系统的过程中与之配合，摩根士丹利将招募一批与智能投顾配合工作的员工，专门通过呼叫中心提供这套系统的使用建议。McMillan强调称，人类仍将在财富管理中扮演重要角色。例如，他们发现目前还没有现成的人工智能系统可以提取投资分析师报告中的信息，以此支持他们呈献给客户的选择。

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• 实时音视频

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• 数据采集标注服务

  数据采集标注服务 基于智能化采集标注工具和成熟的数据服务体系 提供专业的数据采集和标注服务 高效交付高质量目标数据 帮助 业务能力的快速提升 基于智能化采集标注工具和成熟的数据服务体系 提供专业的数据采集和标注服务为人们带来了更为高效有趣的出行体验 落地场景 地铁智能服务机器人 车机语音助手等 数据服务 定制文本语音采集 语音转写 问法采集等数据服务 金融行业 金融行业的智能投顾 风控 征信等等领域 模型的广泛应用帮助工作效率的大幅度提升 通过高质量的数据生产工作 可以建立更为准确的识别能力 提供更为准确的参考信息 落地场景 银行智能客服 智能证件识别等 数据服务 文本分类 图片标注 定制文本语音采集 语音转写等数据服务为人们带来了更为高效有趣的出行体验 落地场景 地铁智能服务机器人 车机语音助手等 数据服务 定制文本语音采集 语音转写 问法采集等数据服务 金融行业 金融行业的智能投顾 风控 征信等等领域 模型的广泛应用提升业主的服务口碑 相关云产品 人工智能服务平台 平台支持快速接入各种数据 算法和智能设备 并提供可视化编排工具进行服务和资源的管理及调度 进一步通过 服务组件集成和标准化接口开放 降低 应用开发成本

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• 埃森哲：智能投顾在中国

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