在这篇文章中，我们将仔细研究这家银行业巨头多年来独特的投资和收购战略，以期在金融领域与金融科技公司竞争。 2017-2020：摩根大通金融科技交易 “我们必须战斗。我们必须加快行动。...该公司对金融科技投资的紧迫性、迅速性和多样性表明，其希望与席卷银行业的颠覆性金融科技发展趋势进行多维度、全方位竞争。...摩根大通对 金融科技公司的投资可以追溯到 2017 年，当时它收购了WePay，将支付整合到小企业使用的软件中。从那时起，这家美国资产规模最大的银行一直在全球范围内进行投资。...2021：全球金融科技投资手册 回顾摩根大通去年的金融科技投资，我们可以看到它是由双重目标驱动的——首先是通过将利基产品纳入组合来扩展其产品组合，以服务于传统服务不足的客户群的长尾，以及实现更高的客户期望...摩根大通还收购了希腊金融科技公司Viva Wallet 49% 的股份。 来自金融科技公司以及美国科技巨头的激烈竞争一直是该公司雄心勃勃投资的关键。
翻译：刘斌 中国（上海）自贸区研究院（浦东改发院）金融研究室主任 中欧国际工商学院兼职研究员 合作者：赵云德
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高盛完成了几项全球交易，这些交易有助于使其投资获得丰硕成果。从私营公司到中小企业，该银行一直在大举收购，从单纯的华尔街巨头转变为成熟的消费金融业务。...在对土耳其金融科技公司 DgPays进行未公开投资后，高盛与国际金融公司 (IFC) 一起参与了巴西消费金融科技公司OpenCo的 2500 万美元 C 轮融资，以推动金融科技创新并帮助改善在土耳其的融资渠道...接下来的一个月，这家投资巨头进一步加强了其在本国的投资组合，向 Deserve 提供了 2.5 亿美元的信贷额度，Deserve是一家金融科技公司，扩大并推动了实时信用卡经济，Cross River 和...高盛的最新投资是向拉丁美洲金融科技公司Xepelin提供 1.4 亿美元的信贷额度，该公司为与其他公司开展业务的中小型公司提供包括支付和信贷在内的服务。...高盛一直忙于广泛地进行金融科技投资。它还在增长阶梯上采取缓慢但确定的步骤，以打造消费者银行业务并在贷款和支付领域建立自己的地位。
2 量子科技带来的机遇和挑战 金融行业数字化的基础，首先是安全可控的网络安全底座，这是金融数字空间未来可持续发展的战略制高点。金融数字化转型促进业务的信息化，带来业务信息的数据化。...其中，投资组合优化是世界经济论坛认为的主要影响领域之一，许多大型金融机构在这项技术上的活动和投资水平也在不断增加。...4.2 量子计算在投资组合优化的应用 投资组合优化问题，一直是金融行业受关注度最高、收益率最明显的应用场景，也是金融从业人员、或者投资管理人员都需要面对的问题。...，通过经典神经网络来控制单个量子比特。...控制器：设置受控电路参数的经典神经网络。
决策树在金融投资和量化交易中用于分类任务，其优势在于简单易懂、解释性强，能处理复杂数据集和非线性关系。但未经适当修剪的决策树可能过拟合，降低泛化能力。...包括贝叶斯网络、贝叶斯分类器。贝叶斯统计可以用于评估金融风险，如股票价格波动、衰减率等，也可用于预测未来价差，辅助套利交易。...将应用层和网络层从CPU卸载到FPGA将大大减少延迟。 总结 我们深入了解了人工智能在金融量化投资领域的应用和影响。...人工智能技术，包括机器学习、深度学习和自然语言处理等，为金融投资带来了前所未有的机会和挑战。这些技术能够处理大量数据、发现潜在模式、预测市场趋势，并优化投资策略。...然而，人工智能在金融量化投资中的应用也存在一些挑战和限制。例如，数据质量和完整性、算法的可解释性、监管和伦理问题等。
= 统计学 AQR报告举例了：决策树和神经网络 因为树模型通常是我们形成投资组合的方式： ? 在上图中：假设观察结果是股票收益，两个“排序”变量是公司的市场权益（ME）和账面市值比（B/M）。...树模型对“large value”股票的回报预测就是large value投资组合的平均回报。学术金融几十年来一直使用投资组合排序（Fama和French, 1992），而这本质上就是决策树的作用。...首先，信噪比较低的一个原因是金融市场极度嘈杂。世界上最好的股票或投资组合，在任何一天、一季度或一年中，都会因为意料之外的消息而经历剧烈的波动。 其次，金融市场的信号预计会很低，而且将保持在低位。...与回报预测不同，投资者行为没有明显的趋势去消除这种可预测性，这使得机器学习可能更适合风险和交易成本建模。 大多数关于机器学习应用于金融领域的讨论，都集中在Alpha的创建上。...总结 机器学习在金融领域的应用有可能成为量化投资的下一个飞跃。在资产管理实践中，理解机器学习当前状态的两个关键点是至关重要的。首先，研究刚刚起步，许多重要问题尚待解决。
本文翻译：刘斌 中国（上海）自贸区研究院（浦东改发院）金融研究室主任 合作译者：赵云德 下载报告请加入点滴科技资讯知识星球
互联网上很难找到有关金融方面强化学习的资料。很多资料都是非常琐碎的。更好的材料来自于学术界，（我们被很多论文的启发，但是这一篇我觉得比其他的都要好）。...最好是试图将这两个不同领域（金融和计算机）的知识结合起来。 我们希望很通俗的去解释这些问题，但是如果你有一些RL和金融的概念，可能会更容易理解。...投资组合操作 我们希望Agent的行为是投资组合在n只股票和现金上的权重（一共n+1个权重）。...更糟糕的是，我们因为调整投资组合获得了负的收益回报（交易成本），但没有机制维持原有的投资组合权重不变。 其次，在每一步采样新的投资组合看起来是愚蠢的。...金融领域有很多问题，深度强化学习能让你从有趣的角度看待它们。
小编说：数据可以说是量化投资的根本，一切投资策略都是建立在数据基础上的。本文以优矿网为例，带领大家用Python实现金融数据的获取与整理。 本文选自《Python与量化投资：从基础到实战》一书。...作为投资者，我们常听到的一句话是“不要把鸡蛋放入同一个篮子中”，可见分散投资可以降低风险，但如何选择不同的篮子、每个篮子放多少鸡蛋，便是见仁见智的事情了，量化投资就是解决这些问题的一种工具。...金融数据获取 我们可以通过多种途径获取金融数据，业内的许多公司会购买Wind、恒生聚源等数据提供商的数据库，若尚未入行，则也可以通过非常多的第三方策略平台获取免费数据，例如优矿、聚宽、米筐等。...可以看到，这些数据基本涵盖了大部分金融数据，而且绝大部分是免费的。我们以一些最常用的金融数据来展示如何对它们进行调用。...本文选自《Python与量化投资：从基础到实战》
企业年报API已经改变了金融投资和市场研究的方式，使得从中获取数据变得更加高效和灵活。本文将深入探讨企业年报API的应用，从金融投资到市场研究，展示了它们如何为不同行业的专业人员提供有力的工具。...企业年报API的应用1.投资和金融决策投资者可以通过企业年报 API 获得上市公司的财务数据，帮助他们评估投资风险和机会。基金经理、证券分析师和私募股权投资者可以利用这些数据来做出更明智的投资决策。...公司可以通过向投资者和利益相关者公开其财务状况和业务活动，建立信任和声誉。4.风险评估和信用评级银行、金融机构和保险公司可以利用企业年报数据来评估客户的信用风险。
2011年，美国投资咨询顾问公司Kaching更名为Wealthfront，短短一年时间，其资产管理规模就暴增至了30亿美元，堪比给金融圈扔下了一个重磅炸弹。...这一点，曾在纽约高盛银行有着12年投资分析相关工作经验的任凯，感受尤为明显。 归国创业，阿法金融焕新生 凭借着高效率及可观的市场前景，智能投顾很快被全球金融界所熟知，尤其是中国。...2017年年中，任凯回国接任阿法金融CEO一职，开始专注为机构用户提供包括量化投研、智能资讯、风险控制和投资优化智能解决方案。...在量化投资研究上，阿法金融还推出了“阿法操盘手”，帮助客户进行策略研究和优化、资产配置和投资组合分析。...“基于阿法投顾、阿法分析师、阿法操盘手三大产品，打造智能生态投资系统，就是阿法金融目前最主要的业务方向。” ?
以色列国家网络局（Israel National Cyber Directorate）近期表示，以色列的网络安全行业继续蓬勃发展，投资大量涌入，且出口仍然保持增长。...以色列国家网络局负责提升该国的网络能力并确保国家网络防御能力。 该机构报告称：2020 年对以色列国内网络安全公司的 IPO 前投资总额为 29 亿美元，比上一年增长 70％。...此外，Yair 表示，在以色列风险投资非常容易获得。并且拥有大量经验丰富的企业家和高管，他们有丰富的经验以不同的方式参与构建生态系统，尤其是在新兴企业中，特别是在网络领域”。 ?...“所有这些都帮助以色列成为网络强国，我们为增强和促进而努力”。 一些国家可能担心具有战略重要性的领先公司被外国投资者收购，但以色列情况并非如此。...例如，Forescout 是一家以色列创业公司，被美国投资者收购。但是该公司仍然有 400 余名员工在特拉维夫从事研发工作，所以该公司的核心利益仍然在以色列”。
在过去一年的熊市中，参与CA(Certificate Authority)的机构投资者和退休基金这两个大型机构投资者分别占了79%和18%，两者相加总比例达97%。而个人投资者只占3%。...在今年第二季度中，机构投资者和退休基金这两个大型机构投资者分别占了84%和14.5%，两者相加总比例达98.5%。而个人投资者只占1.5%。...消息报道后，引起全球关注，这表明大型机构投资者在加速跑步入场，速度远远快于散户。而目前大量散户仍然在外观望。...CA(Certificate Authority)减半将持续,而智能合约正在按要求启动相应减半的设定，未来BTC-ETH-EOS-BCH还要继续降低利率以谋求更高更稳定的金融秩序。...比特币在矿业方面已经遭受集中化的困扰，一家金融机构可能会让它变得更糟。一位Reddit用户建议识别灰度（Grayscale）及CA(Certificate Authority)的地址并拒绝出售给他们。
与其他自动驾驶汽车不同，这款巴士连接至城市的网络，能与交通灯和城市其他基础设施直接通信。摄像头系统甚至可以扫描道路上的坑，从而在下次行驶时提前避开，并将数据反馈给市政部门。...来源：engadget 3 百度投资ZestFinance，用机器学习进行信用评分 百度于昨日下午宣布，将向美国金融科技公司ZestFinance进行数额未明的投资，后者将机器学习与大数据分析融合起来提供更加精准的信用评分...作为此次投资的一部分，百度将使用ZestFinance的技术来判断其用户的信用。例如，如果未成年人用户在工作日搜索视频游戏，表示此人可能没有工作，而且不是学生，这项数据便可以用于判断此人的信用状况。...“投资者对该财测有些不安，对于公司维持财测不变略感宽慰，虽然该公司对欧洲的销售曝险偏高，从而有一些相关的不利风险，”Edward Jones分析师Bill Kreher表示。
这些金融科技关系中的大多数主要围绕资金，但也延伸到合作关系和收购。 之前报道过高盛和摩根大通等大型银行的金融科技投资，这次我们将重点转向资产管理巨头，从贝莱德开始。...2011-2019：贝莱德，早起的鸟儿 根据2016 年全球金融科技调查，超过三分之一的资产管理公司接受金融科技领域的投资机会，而惊人的 45% 需要优先考虑金融科技黄金窗口。...不久之后，在 2018 年，它推出了贝莱德金融科技基金作为投资工具，让投资者能够获得多元化的金融科技投资组合。...它通过作为主要投资者参与10x Banking（一家现代核心银行技术提供商）的 1.87 亿美元融资轮来扩大其金融科技基础设施投资。...贝莱德的金融科技财富 作为投资者的全球受托人，贝莱德建立了多元化的金融科技投资组合，涵盖支付、消费者和企业贷款、财富科技、数字资产、新银行、保险和金融科技基础设施领域。
投资哈银消金则让度小满金融成为BAT中首个拿到消费金融牌照的玩家，度小满金融此前已获得小贷、保险经纪、互联网支付、基金销售等多个金融领域牌照，其牌照布局正趋于完善。...消费金融牌照不只是可以让机构可以在全国范围内发放个人消费贷款，还可以从事向境内金融机构借款、境内同业拆借、经批准发行金融债券、代理销售消费保险产品、固定收益类证券投资等业务。...不过，现在看来“AI+牌照”可能才是消费金融的最佳解决方案。度小满金融最大能力则是智能金融技术，战略投资哈银消金，等于说是拿到了AI+消费金融的一块试验田。...持有牌照的哈银消金接受度小满投资，监管层对此放行，正是因为看中了“牌照”与“AI”的互补性，看重了AI技术对于消费金融的价值。...度小满金融在中国大陆注册公司，拿金融牌照更方便，独立后的度小满金融通过投资或者融资与牌照资源丰富的传统金融机构战略合作，可以间接获取牌照，这一次与哈尔滨银行战略合作，投资哈银消金，就让度小满金融拿到了BAT
欢迎加入陆家嘴金融科技俱乐部 银行金融科技交流群 人工智能+金融群 区块链+金融群 物联网+金融群 5G+金融群 监管科技交流群 财富科技交流群 保险科技交流群 消费金融交流群 信托科技交流群 资本市场科技交流群...金融科技投资机构专业群 添加微信: a19921690890或ddkjzx1,备注要加入的专业群，通过后请发名片，实名审核后邀请进群！...CB Insights:2019年全球金融科技发展趋势报告—金融科技十大趋势值得关注 波士顿咨询：量子计算未来十年—全球量子计算生态、投资与专利以及未来的机会 MBA精英们，人工智能即将取代你们的工作：...全球第一个无现金国家瑞典正面临挑战 2018年美国人工智能和金融科技领域投资金额创纪录 全球风险投资达到2070亿美元 安永：金融科技生态手册—全球26个新兴市场金融科技中心发展路径 CB Insights...区块链重振贸易金融：区块链为贸易金融带来重大变革！！
全球知名咨询机构CB Insights发布《2018年1季度全球金融科技投资发展报告》，报告要点如下： 2018年1季度VC支持的金融科技企业融资54亿美元，涉及323起交易: 全球金融科技投资活动创季度新高...美国在投资交易数量方面大幅增加，同时欧洲金融科技投资交易活动降至5个季度最低。...2018年1季度金融科技融资中超过1亿美元的超级融资轮有12起，创季度新高: 2018年1季度前十个融资金额最高的金融科技案例均是融资超过1亿美元的项目，并且投资机构投资领域高度集中。...2018年1季度欧洲金融科技融资项目数降至5个季度最低: 在金融科技早期投资方面，欧洲VC支持的金融科技公司大幅减少。...银行继续加大金融科技投资力度，但是投资步伐放缓: 在过去5个季度中，相比2016年高点，美国顶尖银行包括高盛，花旗集团和摩根大通放缓了对金融科技领域的投资。
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