在这篇文章中，我们将仔细研究这家银行业巨头多年来独特的投资和收购战略，以期在金融领域与金融科技公司竞争。 2017-2020：摩根大通金融科技交易 “我们必须战斗。我们必须加快行动。...该公司对金融科技投资的紧迫性、迅速性和多样性表明，其希望与席卷银行业的颠覆性金融科技发展趋势进行多维度、全方位竞争。...摩根大通以高调结束了这一年——去年 12 月，它宣布收购55ip，这是一家具有专有能力的金融科技公司，使理财顾问能够大规模实施节税投资策略。...2021：全球金融科技投资手册 回顾摩根大通去年的金融科技投资，我们可以看到它是由双重目标驱动的——首先是通过将利基产品纳入组合来扩展其产品组合，以服务于传统服务不足的客户群的长尾，以及实现更高的客户期望...摩根大通还收购了希腊金融科技公司Viva Wallet 49% 的股份。 来自金融科技公司以及美国科技巨头的激烈竞争一直是该公司雄心勃勃投资的关键。
翻译：刘斌 中国（上海）自贸区研究院（浦东改发院）金融研究室主任 中欧国际工商学院兼职研究员 合作者：赵云德
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在对土耳其金融科技公司 DgPays进行未公开投资后，高盛与国际金融公司 (IFC) 一起参与了巴西消费金融科技公司OpenCo的 2500 万美元 C 轮融资，以推动金融科技创新并帮助改善在土耳其的融资渠道...高盛进一步扩大了其在美国的投资组合，向 Fundrise 提供了 3 亿美元的信贷额度，并向基于人工智能的汽车金融平台Lendbuzz提供了 3.6 亿美元的股权和债务融资，以支持这家金融科技公司在美国的扩张计划...接下来的一个月，这家投资巨头进一步加强了其在本国的投资组合，向 Deserve 提供了 2.5 亿美元的信贷额度，Deserve是一家金融科技公司，扩大并推动了实时信用卡经济，Cross River 和...高盛的最新投资是向拉丁美洲金融科技公司Xepelin提供 1.4 亿美元的信贷额度，该公司为与其他公司开展业务的中小型公司提供包括支付和信贷在内的服务。...高盛一直忙于广泛地进行金融科技投资。它还在增长阶梯上采取缓慢但确定的步骤，以打造消费者银行业务并在贷款和支付领域建立自己的地位。
本文翻译：刘斌 中国（上海）自贸区研究院（浦东改发院）金融研究室主任 合作译者：赵云德 下载报告请加入点滴科技资讯知识星球
最近，美国知名咨询公司CB Insights发布了《银行金融科技发展趋势报告》（Bank in FinTech）。...银行在投资金融科技方面出现明显变化，在投资领域方面，近期热门的区块链技术并非欧美大型银行的投资重点，过去五个季度美国银行机构逐步减少对区块链领域的投资，资本市场基础设施则成为欧美银行的投资首选。...欧美大型银行积极拥抱金融科技，有三个特点值得关注：银行会优先投资那些能够满足其战略目标的技术，而不是“颠覆性技术”；银行开始从投资于外部金融科技企业，同外部金融科技企业合作向内部开发金融科技平台转变；投资与合作主要受监管环境的影响...2017年美国银行机构放缓了对金融科技的投资，过去五个季度，包括高盛、花旗、摩根大通在内的美国前十大银行在金融科技领域的投资相比2016年均有所减少，但投资领域主要集中在数据分析、基础设施、另类贷款和支付等方面...同美国银行机构类似，2017年欧洲大型银行包括桑坦德，巴克莱，UBS等都放缓了对金融科技企业的投资，但是从2018年1季度看欧洲银行对金融科技的投资力度有所加强。
即将到来的加息、俄罗斯对乌克兰的战争和飙升的通货膨胀对今年的股市造成了严重影响，但这四家服务于资产管理和投资领域的金融科技公司在动荡中获得了数百万客户和数十亿美元的资产。...另类投资的爆炸性流行推动了总部位于纽约市的 iCapital 的惊人增长，该公司在 2021 年从投资者那里筹集了 5 亿美元后，连续第五年重返福布斯金融科技 50 强。...还有更多的事情要做：上个月底，iCapital 表示将通过收购金融科技平台 Simon 进军年金市场，该平台去年帮助发行了超过 480 亿美元的结构性投资和年金。...今年再次出现在金融科技 50 强榜单上的还有 401(k) 管理人Guideline，其资产在 4 月份超过 60 亿美元，以及移动应用程序 Stash，它现在在提供投资、银行和退休产品的同时提供加密货币投资服务...以下是金融科技领域最具创新性的资管科技公司： Guideline 管理小型企业的 401(k) 计划，基本费用为每月 49 美元，外加每位参与员工 8 美元。
根据金融科技领域专业的投资银行Financial Technology Partners收集的数据，2016年全球金融科技企业融资总金额为360亿美元，融资项目超过1500个，涉及到1700家投资机构（...2016年标志着公司投资机构影响力逐渐增强 随着金融科技获得广泛关注，很多专业的风险投资机构争先恐后地投资于最有潜力的创业团队和金融科技产品。就在数年前，金融科技领域的融资主要由风险投资机构主导。...此前持怀疑态度的企业也积极参与金融科技企业的融资—法国巴黎银行，花旗集团，德国商业银行，德意志交易所，富国银行，巴克莱，西太平洋银行，高盛，UBS，RBC，Salesforce以及其他数百家知名的投资机构也积极投资于金融科技领域...但是大多数融资还是主要来自专业的风险投资机构或大企业的风险投资部门，大量高科技企业，金融机构的参与改变了此前的金融科技融资格局，对于颠覆性金融科技企业的融资，这些企业更是投入了大量资金积极参与。 ?...其他参与金融科技企业融资的投资机构投资的项目一般不到9家。
01 金融科技是什么？ 不管本身是金融机构，还是客户是金融机构，金融科技布局和应用，正如火如荼。 金融科技是什么呢？站在不同角度观看，会有不同的理解。...我以一个金融科技数据科学工作者的角度观看，是指利用各种科技服务金融业务和数据以创造商业价值的系统化过程。...关于金融科技是什么，你怎么看，欢迎扫描文末二维码，添加我的微信，大家一起交流。 02 为什么要金融科技？ 我们为什么需要金融科技呢？ 我想，金融科技可以为金融的创新、效率、风险、本质，带来积极的作用。...因此，不管是各种金融机构，还是金融机构的服务商，都在拥抱和强化金融科技特性。...6 模型的部署、管理、优化和迭代 7 高效建模环境的搭建和维护 8 全流程数据科学工作的模块化编程 9 数据、规则、模型、策略设计、分析和调优 等等 04 金融科技数据科学人才的三点思考 如何成为一名金融科技数据科学人才
正是因为如此，我们所看到的金融科技，其实在很多时候并不是金融，而是科技。 当金融科技不再是金融，而是科技，正如当初的互联网金融不再是金融，而是互联网一样危险。...从表面上看，现在的金融科技玩家有很多，有关金融科技的玩法同样是层出不穷的，但是，真正能够把握好金融与科技之间关系的玩家却很少，就连那些处于头部的玩家都未能例外。...在这个过程中，将金融看成是金融科技的根本和底色，将科技看成是破解金融肌体顽疾的手术刀，最终让金融更加良性地发展，而不是把金融科技看成一种获取流量和资本的方式和手段，或许才是保证金融科技可以长久发展的关键所在...将金融的业务留给真正理解金融的玩家去做，科技玩家仅仅只是做金融赋能方面的工作，这个时候，金融科技才不再是一刀切的文字游戏，而是有了新进化的形态嬗变； 这个时候，金融科技的表现形态才不再是互联网金融式的彻底的去金融化...以金融为根本，并且真正让具有金融基因的玩家成为金融科技的主导者，才是金融科技真正跳出互联网金融发展怪圈的关键所在； 以科技为刀，并且真正让那些擅长科技赋能的玩家成为金融科技的辅助者，才是金融科技真正回归本质的关键所在
这些金融科技关系中的大多数主要围绕资金，但也延伸到合作关系和收购。 之前报道过高盛和摩根大通等大型银行的金融科技投资，这次我们将重点转向资产管理巨头，从贝莱德开始。...2011-2019：贝莱德，早起的鸟儿 根据2016 年全球金融科技调查，超过三分之一的资产管理公司接受金融科技领域的投资机会，而惊人的 45% 需要优先考虑金融科技黄金窗口。...不久之后，在 2018 年，它推出了贝莱德金融科技基金作为投资工具，让投资者能够获得多元化的金融科技投资组合。...它通过作为主要投资者参与10x Banking（一家现代核心银行技术提供商）的 1.87 亿美元融资轮来扩大其金融科技基础设施投资。...贝莱德的金融科技财富 作为投资者的全球受托人，贝莱德建立了多元化的金融科技投资组合，涵盖支付、消费者和企业贷款、财富科技、数字资产、新银行、保险和金融科技基础设施领域。
或许，这才是金融科技本该有的样子。 如果站在今天这样一个时间档口来审视和看待以往的金融科技，我们可以非常明显地看出，以往的金融科技，并非是真正意义上的金融科技，它仅仅只是互联网金融的代名词而已。...今天，我们所看到的金融科技，正是那样一种模式沉沦之后，再度重生的样子。 深度分析当前金融科技的特征和内在逻辑，我们或许才能明白究竟什么才是真正意义上的金融科技，我们或许才能理顺金融科技发展的内在逻辑。...金融科技，是一次科技的进化 尽管金融科技的本质依然是要回归金融，依然是要拥抱实体，但是，如果缺少了科技的助力和进化的话，那么，这样一种回归与拥抱，必然是无法实现的。...正是科技的不断进化，正是科技的不断蜕变，才最终导致了金融科技会朝着这样一个方向发展，才最终让金融科技摆脱了互联网的牵绊。...认识到金融科技与「科技」之间的关系，并且真正找到在新技术背景之下的发展新模式，我们才能真正明白当下金融科技的发展方向，我们才能真正找到当下金融科技的发展新方式，我们才能真正跳出互联网式的发展怪圈。
小编说：数据可以说是量化投资的根本，一切投资策略都是建立在数据基础上的。本文以优矿网为例，带领大家用Python实现金融数据的获取与整理。 本文选自《Python与量化投资：从基础到实战》一书。...作为投资者，我们常听到的一句话是“不要把鸡蛋放入同一个篮子中”，可见分散投资可以降低风险，但如何选择不同的篮子、每个篮子放多少鸡蛋，便是见仁见智的事情了，量化投资就是解决这些问题的一种工具。...目前各种在线策略编程平台都支持Python语言，例如优矿、米筐、聚宽等，这也是我们选择Python进行量化投资的原因。...金融数据获取 我们可以通过多种途径获取金融数据，业内的许多公司会购买Wind、恒生聚源等数据提供商的数据库，若尚未入行，则也可以通过非常多的第三方策略平台获取免费数据，例如优矿、聚宽、米筐等。...可以看到，这些数据基本涵盖了大部分金融数据，而且绝大部分是免费的。我们以一些最常用的金融数据来展示如何对它们进行调用。
资本的投资是互联网玩家在获取养分，流量的获取是互联网玩家在光合作用。只有两者相互协同，互联网玩家才有生存下来的可能性。...这就需要我们立足金融行业本身，从战略纵深上下功夫，通过对于金融行业的深度精耕来获得新的发展动能。 其次，资本的投资策略发生改变，更多地开始坚持长期主义。...说到底，资本已经不再把自己当成是一个第三方，不再把自己当成是一个旁观者，而是开始更多地参与到行业的建设与运作过程当中，以此来实现投资收益的最大化。...当资本市场的投资策略开始发生这样的变化，我们的策略同样需要发生相应的调整，只有这样，才能真正符合发展的需要。...互联网金融之所以会出现问题，其中一个很重要的原因它过度地放大了金融行业的投资和理财的属性，忽略了金融行业产业链的打造。 早在几年前，我就意识到了“产业链”的重要性。
全球知名咨询机构CB Insights发布《2018年1季度全球金融科技投资发展报告》，报告要点如下： 2018年1季度VC支持的金融科技企业融资54亿美元，涉及323起交易: 全球金融科技投资活动创季度新高...美国在投资交易数量方面大幅增加，同时欧洲金融科技投资交易活动降至5个季度最低。...2018年1季度金融科技融资中超过1亿美元的超级融资轮有12起，创季度新高: 2018年1季度前十个融资金额最高的金融科技案例均是融资超过1亿美元的项目，并且投资机构投资领域高度集中。...2018年1季度欧洲金融科技融资项目数降至5个季度最低: 在金融科技早期投资方面，欧洲VC支持的金融科技公司大幅减少。...银行继续加大金融科技投资力度，但是投资步伐放缓: 在过去5个季度中，相比2016年高点，美国顶尖银行包括高盛，花旗集团和摩根大通放缓了对金融科技领域的投资。
本文翻译：刘斌 中国（上海）自贸区研究院（浦东改发院）金融研究室主任 合作译者：赵云德 下载报告请加入点滴科技资讯知识星球 点滴科技资讯 专注于金融科技、人工智能、区块链等领域的专业圈子！...欢迎加入陆家嘴金融科技俱乐部 银行金融科技交流群 人工智能+金融群 区块链+金融群 物联网+金融群 5G+金融群 监管科技交流群 财富科技交流群 保险科技交流群 消费金融交流群 信托科技交流群 资本市场科技交流群...金融科技投资机构专业群 添加微信: a19921690890或ddkjzx1,备注要加入的专业群，通过后请发名片，实名审核后邀请进群！...CB Insights:2019年全球金融科技发展趋势报告—金融科技十大趋势值得关注 波士顿咨询：量子计算未来十年—全球量子计算生态、投资与专利以及未来的机会 MBA精英们，人工智能即将取代你们的工作：...全球第一个无现金国家瑞典正面临挑战 2018年美国人工智能和金融科技领域投资金额创纪录 全球风险投资达到2070亿美元 安永：金融科技生态手册—全球26个新兴市场金融科技中心发展路径 CB Insights
这些金融科技公司通常在新创立时的目标就是想要瓦解眼前那些不够科技化的大型金融企业和体系。” FinTech并不是一个新兴词汇，最初是指连接消费者和交易金融机构的后端技术。...在国际上，比较宽泛的认识是：任何跟金融部门相关的创新，例如：金融扫盲和教育、零售银行、投资、电子货币（例如比特币）等，都属于FinTech的范畴；甚至各种跟新兴金融相关的、技术和非技术的都被纳入这个范畴...更重要的是，移动体验是构建金融场景的重要手段。它对私密性、便捷性、频繁性的支持，才使得金融服务的Anywhere, Anytime成为可能。 智能投顾的数学模型基础，是马科维茨的投资组合理论。...对理财产品提供方来说，智能投顾是非常有效的销售渠道，它使得隔离的理财产品组合起来并产生附加值；对投资人来说，智能投顾是相当完美的体验，它客观冷静，不会因为情绪而在风险和收益中左右摇摆；并且降低了投资人对金融知识理解的门槛...普华永道对2017年金融科技的十大预测中表示，2017年很有可能会是监管科技的一年。
经过实践，人们发现，金融科技仅仅只是以金融为切入点，并且以金融为主要样本的发展模式并不能够将金融科技化带入到全新的发展阶段，甚至还有可能把金融科技带回到互联网金融的发展怪圈当中。...相对于金融科技的局限性，数字科技将金融科技化提升到了一个全新的层面，它让金融科技化更加彻底，更加具有广泛性。于是，数字科技成为金融科技的接棒者，开始在金融科技化的进程当中扮演着越来越重要的角色。...金融科技是开始，数字科技才是未来 正如互联网金融市场乱象催生了金融科技时代的来临一样，金融科技同样仅仅只是一个开始，而等到金融科技发展成熟之后，数字科技必然会成为它的未来。...金融的数字化是数字科技真正让金融科技化彻底的关键所在。金融科技的本质其实是金融的科技化，其实金融的科技化依然是金融的范畴。在科技对于行业影响日渐深入的大背景下，金融科技化同样仅仅只是一个短暂的过程。...因此，金融科技的短暂性与过渡性决定了它无法真正承担起金融科技化的重任。 相对于金融科技依然是金融行业的一种，数字科技则更加彻底和深入。
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