财联社10月14日讯(记者 李翀)在大力推进上海打造成为国际金融中心的时代大背景下,如何规划上海养老生活,高质量发展养老金融,已成了整个社会的重要议题。“ 全球资产管理中心 上海国际活动周2024”又一重要论坛聚焦于此。
13日,由上海资产管理协会主办,中信银行上海分行承办,永赢基金协办的“金融与科技共建美好银发生活”论坛上,与会嘉宾表示,从十八大到去年提出“五篇大文章”再到今年监管政策的密集出台,对养老金融的未来发展提供了更为清晰的方向。
中信银行总行养老金融处处长颜燕认为,养老金融包含养老金金融、养老产业金融、养老服务金融,中信集团层面也在积极推进这三者之间的互促互进。从财富管理端来看,现在时代背景下一个典型的特点就是科技革命,人工智能的应用将会成为满足亿万人群的超级渠道,也会对养老金融的发展产生很大的变化。
颜燕表示,覆盖上亿的养老客户,提升服务效率,必须要用数字化服务方式,降低客户的配置难度。基于大数据和人工智能算法,已经可以把各类客户三大养老支柱的养老资产计算清楚,以目前来看每个月退休大概能拿多少钱,进而推动居民的多元养老需求。
基于调查和客户的反馈,中信提出三分四步的全生命周期的财务规划的方法。其中三分就是Z世代、中生代、银发带,四步就是建议人生旅程过程当中,要做好收支平衡,尽早建立风险保障机制,及早储备养老资产,以及强化资产负债的概念这四个规划步骤。
在本次论坛上,养老和财富管理领域中的其他领军人物还分别就信托业、医养结合赛道、生物技术领域、养老金融实践案例等领域分享了国内外先进的养老服务理念与实践。
面对日益增长的老龄化问题,上海各大参与机构都在积极寻求解决方案,相信未来随着金融与科技的不断结合,将为上海银发经济的发展提供更加便捷、智能化的金融服务和产品,各大机构也力求通过跨领域的合作,共同推进我国养老事业的发展,做好养老金融大文章。
(财联社 李翀)
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