数据中心化VS数据去中心化:这项新专利如何帮助政府监控比特币交易所

美国数据分析公司FICO提交了一项新的发明专利。这项发明是一个工具,能让FICO、政府以及其他人从比特币交易所收集金融数据。该工具的设计初衷是为了支持AML(反洗钱)和KYC(了解你的客户)监管规则。这项专利名称为“洗钱检测及预防高级学习系统”。

发明的目的

专利文件中指出,该产品的目标是防止欺诈。政府官员试图从交易所收集数据来逮捕犯罪分子,他们希望“中心化”所有信息。申请文件描述道:

KYC记录和用户信息更新可能产生这类问题,公共记录以及监管部门存放的信息也不例外。虽然很难及时获取非法的比特币来源信息,但收集及中心化合法交易所和管理员(矿工等)信息是十分重要的。目前,有法律规定,涉及比特币业务的特定企业属于‘货币服务企业’(MSB),必须遵守相应的规定,比如说《银行保密法》。

从平台收集数据

通过从云端收集数据,该产品的目的是确保企业遵守相应的监管规则。申请文件中提到,AML危险等级评分可以部署在多个服务器中,这样相关机构就能从不同的组织处追踪数据。

申请文件指出:

这将允许预测模型从各个AML联盟成员机构获取SAR信息以及其他风险因素。因此,这个预测模型在查看单一机构的交易和客户信息之外,还可以获取大量的风险信息。

除了这个新型的数据收集工具之外,美国国税局(IRS)一直试图直接向bitcoiner收集数据。Coinbase和IRS之间的法律拉锯战仍在继续。这样看来,多个组织及机构似乎都希望分析并中心化比特币数据。然而,Coinbase并未同意IRS的要求。他们正在试图打消IRS向用户收集金融和安全信息的念头。

欺诈是政府最担忧的问题,但逃税者似乎也是他们密切关注的目标。未来,数据中心化与去中心化之间的战争结果究竟如何?这的确是个很有意思的话题。

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