金少的区块链日记第64话——渗透在投资中的人性弱点

Hello,我是少年。

上一篇文章有小伙伴留言说希望能继续写下去,那今天就接着上一篇聊下去。

误判心理学指的是,我们对事物潜意识的主观反映和判断中,哪些是看起来有用,其实失灵的部分。

了解后尽量避免上当。

感兴趣的小伙伴可以去看查理·芒格的《穷查理宝典》这本书,25种误判心理学现象就是这本书中提出的。

芒格认为:生活的决定比投资的决定重要,而这本书就是芒格一生的投资和处事哲学,所以除了投资,在生活中任何领域都能帮助做决定。

所以,我们今天就挑几个在投资时可以借鉴的来说。

被剥夺超级反应倾向(经济心理学上也被称为“损失厌恶”)

这是芒格反复提及的一个词。人们在面对被剥夺某些东西时所产生的痛苦,与得到某些东西所产生的快乐是不对等的。失去造成的伤害比得到带来的痛苦多得多。

比如,当币价上升时,普通投资者倾向于尽快获利了结,落袋为安;而当币价下跌时,人性中的厌恶情绪,使投资者认为“只要继续坚持下去,这些就只是账面亏损,而不是实际亏损”,从而倾向于持仓观望,不愿割肉

而最终结果恰恰可能是:获利了结的币继续上涨,而持仓待涨的币持续下跌。赚到了小钱,亏了大钱。

曾经有一篇“大学生借高利贷炒币实录”的报道,98年的大学生借了高利贷,在OKex上利用杠杆“赌币”。仅在第一次杠杆炒币中赢了钱后,他就再也停不下来。后来他输掉了一切,只能逃亡柬埔寨——另一个遍地六合彩的狼窝。

他在接受采访的时候说:“我控制不住我自己,我就想再试一次,我就不信我押不对。”满心想的只有一个念头:再来一次,翻本。

杠杆和赌场的设计就是利用了人性的“被剥夺超级反应倾向”。利用人输了钱就急于扳平,输的越多,就越想翻本的心理。却不知道自己陷在别人设下的陷阱里无法自拔,早已经非理性了。

权威-错误影响倾向

人类进化的过程就是生活在等级结构中的,需要跟随领袖和权威,这种甚至无意识跟随权威的倾向,很容易带来错误的认知。

在币圈,相信权威的例子应该也是举不胜举。大家应该经常见过一句话:“屯币,不要动。”然后不少人因为胡乱操作使自己的币不断减少,才懊悔没有听取权威人士的话,所以更进一步印证了“屯币,不要动”的权威性。

我们以EOS为例。EOS自去年9.4时间后,从5元到50元到150元,再跌到30元,再起一波行情到130元,再到今天的50元。中间大概经历了11个月的时间。那么,到底是否应该“屯币,不要动”呢。

对于资金量大的投资者,他们拿到的EOS够多,价格够低。而且他们还有更多投入时间可以得到更大回报的事业可做。那他们肯定认为:“屯币,不要动”是最明智的策略。

那对于手上资金量有限,而且还在学习投资阶段的人,是否适合呢?有人马上说:他们都说操作得越多,亏得越多。那么有几点要注意了。

上面所说的“他们”,一部分其实是韭菜思维,追涨杀跌操作的,那亏是大概率的。事实上,趁EOS风头还在,在涨跌中通过波段操作获利的人还是不少的。不排除一部分是靠运气,但也不乏靠理性判断的人,那么想想看,你自己能不能通过刻意练习,掌握这种操作呢?

此外,想一想你手上的筹码是否足够多?以及,除了投资以外,是否还有能够创造更大收益的事业可做?如果是,请大胆屯币,不要动。如果没有,筹码也少,想让资金的利用率更高,可以尝试刻意练习,通过确定性的市场机会让币的数量增加。

在"屯币,不要动"这件事情里,其实有两个方面的权威-错误影响倾向。

1、每个个体的投资资金量不同,用于研究投资的时间也不同,要谨防自己误解权威或领袖的话。

2、外界的声音干扰。比如,使用韭菜思维进行操作的结果,更加印证了权威的话,证明权威的话正是对拥有韭菜思维的操作来发挥作用的。那么,你自己是否还要继续做一个拥有韭菜思维的人呢?

当你试图刻意练习提升投资操作能力的时候,将面临来自外界干扰的声音。这时你要明白是“权威-错误影响倾向”这个误判心理学在捣鬼,也许你就可以从容的面对那些声音,坚定走自己的路。

避免不一致性倾向

人类大脑为了节省运算空间和能耗,会不愿意做出改变。大脑的抗改变心理倾向于保留如下几种东西的原样:以前的结论、忠诚度、身份、社会认可的角色等。

关于EOS,我身边还有这样的例子:当EOS上涨到130元的时候,很多人动了卖出获利的念头,但最终还是没有操作,现在还有不少套牢的。

问及为什么没有套利,他们觉得和大量EOS持有者相比,总觉得自己的EOS本来就不多,卖了就更少了。万一EOS还一直涨呢?而其实,他们心里明明知道主网上线和节点竞选的热度过后,大概率会下跌。但还是麻木地持有不动,直到现在价格回到50元。

其实,“被剥夺超级反应”和“避免不一致性”这两点误判心理学就是这些人没有操作的根本原因。被剥夺超级反应倾向导致不愿意卖掉已经拥有的EOS,避免不一致性让人宁愿维持原状。

所以,大家在之后的任何一次操作中,除了理性分析外,多问几次,我这次的操作或不操作有没有中了人性弱点的圈套?

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