保证数字货币交易可追踪才能打击洗钱行为

严峻的形势呼唤金融监管变革。

区块链是一个去中心化的分布式“账本系统”,可以用于登记和发行数字化资产、产权凭证、积分等,并以点对点的方式进行转账、支付和交易。

区块链技术是一把双刃剑,从技术的角度看,既然区块链可以用于洗钱,那么也可以通过技术手段进行反洗钱。

对于数字货币金融监管而言,第一点是要明确法律定位。目前对以比特币为代表的数字货币是一种虚拟资产还是虚拟货币仍不明确。其次,现有配套政策的效果不明显,尽管名义上已经禁止了首次代币发行和数字货币的交易,但是事实上却未完全禁止。禁止首次代币发行跟比特币反洗钱之间的关系并不十分紧密,但是对币币交易作出了一定限制,可能对洗钱产生了一定约束,但目前效果尚不明显。最后,需要引入科技手段,用先进的科技手段监管金融领域的高科技交易。

中国政法大学知识产权研究中心特约研究员赵占领认为，对于洗钱行为,可以通过数字货币的方式进行追踪,保证数字货币的可追踪是全球范围内应对洗钱犯罪的关键。同时,利用数字货币进行洗钱的行为很多是通过交易所进行,因此,应该对数字货币交易所建立更严格的管理和规范,要求交易所切实采取技术和管理措施,充分履行反洗钱的义务以及发现洗钱行为后及时向相关主管部门报告。