《社交银行：助力银行破局私域流量经营》原创

尊敬的各位来宾，大家下午好，欢迎参加腾讯金融云举办的未来金融研究所系列直播第四期。本期直播的主题是腾讯企微社交银行，助力银行破局私域流量经营。本期的直播将在腾讯云社区以及腾讯金融云视频号同步直播，进来直播间的观众请扫码签到。并添加腾讯金融云企微小助手二维码。我们将从中抽取三名幸运观众获得鹅厂Q版公仔一职。今天的演讲嘉宾是腾讯云资深金融行业专家肖丽川女士。肖老师拥有多年商业银行工作经验，在银行零售业务、线上营销以及电子渠道建设深入研究，并具备丰富实战经验，主导私域客户经营平台建设以及项目。

分享过程中您有任何问题，欢迎在互动窗口留言，肖老师将在分享结束后统一为大家进行解答。本期直播的主题是腾讯企微社交银行，助力银行破局私域流量经营。同时也关注也也欢迎大家关注腾讯金融云的公众号，了解更多金融行业相关知识。本场直播还在后期设置了在线问答。幸运有奖问卷调查，欢迎朋友们积极参与。那话不多说，接下来有请腾讯云资深金融行业专家肖立川老师为大家带来腾讯企微社交银行，助力银行破局私域流量经营相关分享，有请肖老师。

好的，大家下午好，感谢大家花时间预约我共享一下屏幕。好，那我们就直接开始啊，本次是针对于我们那个银行的，呃，私域运营的一个社交银行的一个方案，给大家在线的各位观众做一个展示。嗯，这一块呢，我们主要分为两个部分，第一个部分我们大概十分钟的时间简要介绍一下社交银行整个概念，我们为什么提出这样一个概念，解决银行什么样的问题，然后大概这个方案和我们所能够提供的既有的一个承诺产品，它大概是由哪样一些部部分去组成。在第二个部分呢，我们大概会花20~30分钟的时间，将社交银行整一个产品的能力，应用场景，以及核心解决的银行这边的痛点，以及如何在银行的运营当中串联去使用做一个详细的介绍。那首先我把整个社交银行这个概念以及方案提出的背景给大家做一个简要介绍。

嗯，其实在后疫情时代呢，银行的呃，营销面临一些内部的经营的要求，包括是我们线上的这个互联网流量见景之后，我们可以发现在诸多的线上获客的业务当中，我们的获客成本直线上升，客户整个增长也比较乏力，那在客情维护这块疫情之后，本来到网点率就已经比较低，再加上很多智年网点的升级和收敛，银行的本身的这个网点的触达的效率和质量都相对来说是会有些下降，那随着这个息差的收紧呢，我们有很多的这个业绩增长也越来越困难，过往银行可能大部分特别是零售呃，条线的业绩是来源于少量的这个高净值客户，那在这个现在疫情的这个情况之下，以及线上的新增获客困难的这种情况下，可能对于我们区域性银行来讲，更多的去挖掘中常委客户的这个潜力，变成了一个亟待解决的问题，那今年疫情反复的情况，大家也深刻体验到了。

嗯，其实在二零年呢，银保监就息了一些文，针对于推广线上非接触的服务渠道，然后以及在家的这个金融服务，对银行业提出了一系列的要求，那呃，除此之外，银保监和央行其实针对于银行的数字化转型和我们的金融科技发展也提出了一些五年的这种规划以及指导的一些建议，所以整个对银行来讲，出客以及线上的客户经营已经变成了一个近期比较亟待解决的一些问题，这个问题其实也不是说今天才存在，过往银行也通过像线下的网点。线下的这个营业厅，以及线上的各种渠道在做客户的这个服务，但是我们线下和线上渠道一直以来都还存在一些问题，比如线下渠道本身它主要是办理一些不能线上办理的临归业务，这样的业务呢，本身呢它的业务接触频次就比较低，而且运营成本很高，那呃电话短信，手机银行，微信银行和小程序银行这种线上的渠道基本上还是以单向出点，除非是以客户主动，客户咨询这种以外呢，基本上都还是呃单项的这种触达，客户基本上通过线上自主操作完成一些金融业务的查询活动的参与和金融交易的办理，用完寄走粘性也比较低，所以呢，在呃一九年年底，就是疫情刚爆发的时候，企业微信开通了，和微信的互联互通之后呢，我们可以看到很多行业都开始使用企业微信，呃，不仅仅是做一个OA办公。

和内部运营管理的工具，同时也作为线上客户流量运营的一个工具。在零售行业我们可以看到像瑞信咖啡呃，良品铺子，山姆会员商店，然后完美日记等各个零售和美妆行业都纷纷采用企业微信去添加微信好友的这样一种方式去做线上的呃客户的生命周期的管理以及客群的一些营销。嗯，那从银行业来讲，国有大行，比如说像中国银行，建设营行呃，股份制银行像中信呃，平安呃，招行和民生，在财富和信用卡条线也纷纷采用企业微信来去做客户的这个呃管理和客户经理的线上营销的一些赋能。我们可以看到企业微信它作为一个唯一能够与微信互通的一个办公商业工具，基本上还是给到了客户非常便捷的一个使用体验端，客户仍然使用微信APP。然后我们。

的呃，客户经理使用企业微信就可以达到互联互通这样的一个效果，那作为OA办公工具来说，它本身就具有客户离职呃，员工离职，客户流失，然后还有跟客户可以直接I'm沟通，可以给客户打标签，可以发送客户朋友圈，然后可以做小程序的嗯，直接的传输和拉起这样一些先天的一些优势。除此之外呢，企业微信也提供了非常丰富的像消息通知的一些接口，然后还有工作台去加载小程序，然后还有客户的呃，UID打通这样的一些能力赋能给到银行，更好的去做银行业的一个应用。

那这边我举两个例子，就是说企业微信在展业的过程当中如何优于员工的个人微信，在客户的连接过程当中，我们可以看到，如果过往我们是用这个个人微信去加客户好友的时候，对于提供金融服务的个人客户，我们其实还是会有一些防备心的，那么如果说是以企业的这个呃身份，用企业的这个呃企业微信来去加客户的话，是更容易获得客户的信任的，那在整个客户群体当中，也会有一个更加官方，更加正面的一个企业形象去做整体的露出。

同时因为它开放的这些接口，我们其实可以对接企业内部的，就是我们银行内部的一些数据，包括客户的身份识别，客户的一个呃产品持有情况，然后客户在企业微信上看了客户经理小店里面的哪些文章，然后做了哪些互动，发了哪些消息，这些我们都可以全部赋能给到客户经理，让他做一个抓手，去做客户的洞察和进一步的营销。比如说我们在加了客户之后，可能如果不改去，不去改他这个备注的话，我很难知道这是哪一位客户了，时间长了。那我在客户的这个生日这种呃，营销的关键时期，或者是他有大额异动，或者是提升临界提升的这样一些关键时期，也因为可能没有及时的去跟客户去互动，而错失了一些好的营销机会，那我们去使用了企业微信之后，我们可以在工作台或者是侧边栏里面，可以实时的看到我对面正在营销的这个客户是否行里的哪一位客户，嗯，他在我的这个客户经理小店里面看楼市相关的信息，那我是不是个贷的产品可以给他推一下，如果他是信用卡的客户，我可以可能看到有个商机提醒啊，明天是他的这个生日，那他的生日月刷卡是有三倍积分的，我也可以直接把这个优惠信息告诉他，促动客户去进行消费和理财产品的购买。

嗯，所以整体说来，我们是有一整套的这个针对于呃，微信和企业微信这样一个社交的营销场景的一个解决方案，叫做社交银行，然后通过打造这个客户经理的有人服务和线上对接银行各类的营销资源和营销策略的AI服务，通过这种新型的服务模式来整体提升客户的体验。嗯，大家可以看到左边右边一共是两个圈，主要是两个核心使用的这个方案，主要核心使用的两个场景，第一个是客户和客户经理沟通的一个场景，那对客户来说呢，我只要加了一个客户经理的企业微信，我就得到了一个随时可以立刻咨询的，并且了解我情况，了解我需求的金融顾问，同时呢，我所有需要办理的金融业务，他也可以通过微信直接发送给我，我无需跳出微信这个APP就可以完成所有金融可以，呃，所有金融交易活动参与，比如说线下优惠，商务查询等一系列的。

需求，那对客户经理来说，他通过企业微信的侧边栏和工作台，他可以知道我的营销目标，比如说我这个月我是理财的客户经理，我知道我年日均的提升大概要到一个什么样的水平，同时我能懂客户，我知道针对于现在这个目标，我能营销的客户有哪些，嗯，已经开了一类户的，并且做了封评的，卡内的这个日均的余额达到5万以上的，对这些客户我有针对性的去做营销，同时我可以找商机，我可以看到后端的这个市场运营人员给我源源不断输送的一些商机和营销策略，针对于呃，大额的这个，呃，资金异动的客户，我用什么样的话术，什么样资源去给他。

进行营销，这样的商机可以快速进行转化，比较方便进行展业，那在右边呢，就是内部经营管理的一个场景，主要针对两类的这个人员，我们可以看到针对于总分支行的营销团队的管理人员，我可以去做任务的分配，比如说我这个月的理财的代销需要。做到多到多少的一个规模，我贵金属的销售，我的大额存单需要做到一个什么样的规模，我可以针对于总分支行，总分支行甚至于到客户经理这个维度，我给每个人分配多少任务，然后同时我可以做好过程管理，那我为了达成这个目标，可能有12344步，四步是呃，客户经理需要完成的一些工作量和这个过程的，我都可以在每一步行可量化的数据的监控，同时最终对我。

要完成的一个指标，达到一个实时的监控，其实呢，知道哪个团队需要督导，他的问题出在哪里，如何去提升另外一个角色呢，就是市场运营人员，我们过往市场运营人在出了新的理财产品，或者是出了新的一些卡户活动这样的一些产品的时候，我们可能是通过拉群的方式去给客户经理晨会的时候去做一个直播啊，这样方式去宣导。那这个时候呢，我们使用这样的一套解决方案，我们可以直接把需要做的这个维护资源在后台统一的进行维护，比如说针对于我这个呃理财的这个新户的这个呃活动，我建议你采用这样的话术，这样子的一些海报的内容去给客户去进行营销动作整齐划一，也能够保障宣传的合规性的一个要求。同时呢，我可以在后台实时看到一些业务数据，比如说我做了一个活动，我可以在后台实时看到这个活动参与的情况，怎么样，漏斗各个呃环节的漏损率怎么样，我在哪里去做优化，同时也可以通过客户经理反馈一些标签，或者是行内已有的客户标签系统的一些打通，我能够对整个客群的面貌进行一个了解，而且这个数据相对来说可能针对我们原来的，呃，这个数据集市啊这样的一些。

平台它的数据相对来说是更快更准，更实时一些的，那接下来呢，我花20多分钟的时间给大家针对银行私域能力的，呃，就是针对私银行，呃，银行私域运营能力的一个，呃举证我们提供就是社交银行这款产品提供一些怎么样的产品特性，能够帮助我们在获客、经营，业务转化和裂变的整一个运营流程当中，帮助我们能多快好省的去完成我们所有的这个运营的动作，最终达到一个比较好的指标效果。那在获客这个阶段，我们其实主要解决的就是课从哪里来的问题，针对于我的新客，我们提供像二维活码这样的一种方式，在线上或者线下通过智能引擎的活码分配，把每一个。

新增加进来的客户都给他去做一个客户经理的一个分配，保证我的这个新来的客户都有客户经理用企业微信去做承接，那对于存量客户的话呢，我们可以通过对接线上电子渠道，比如说像我的微信银行的呃35菜单，然后小程序银行的这个微信客服，我们都可以给他去推这种呃客户经理的名片，让我存量的客户可以加客户经理，同时我的客户经理的小店也可以在办理有些业务必须要拉起小程序银行，或者是必须要拉起手机银行的时候，也可以回拉我们的电子渠道的一些业务。那在经营这个板块呢，我们通过提供客户识别，客户洞察等营销工具，帮助客户去帮助我们的客户经理去呃知客户就识别了解我的客户，那通过智能营销的一些话术的助手，还有SOP的一些策略包呢，让我的客户能够一展业知道如何去做客户营销，同时我们也提供一下海报图库，智能作图资讯早报和权益这样一系列的生产资料，给到我们线上的客户经理去做一对一的营销也好，或者是我们市场运运营的人员去包装它的营销素材也好，作为一个增值的服务可以提供给我们银行的工作人员。那在经营分析与合规这个板块，业绩占业绩战报和数据分析是各个条线的，这个呃，部门长或者是呃，我的总分支行的客户经理，管理团队比较关心的，我们需要通过时会准时的方式看到我前端在企微营销或。

者是我的产品推荐上面的指标完成情况，比如说客户经理的一些积分，他的行为上面的一些情况，可能也想通过企业微信。方面的，看到那会画存档和智能之间的这个工，这个能力呢，就是提供给我的，呃，信息安全相关的同事，或者是合规审计相关的同事，以及做以备去做线上的客户经理展业的一个合规性的抽查和检和检验。

那在变现这个环节呢，我们建议是使用小程序矩阵，针对于不同的展业场景，不同的产品客户的，呃，可能不同的这个时间段，或者不同场景下的一些需求，通过小程序。让客户直接在微信里面就完成它的业务闭环，在裂变这一块呢，我们也提供了一个一克一码的功能，就通过很便捷的这种呃推荐关系的绑定，可以让客户经理呃去做全营销，同时也可以让客户经理去发动他一些这种种子客户，或者是很有理想力的客户去做裂变，同时所有的记录和关系链以及推荐关系，我们都把它记录下来，并且可以回传到我们的这个后台去做实时的查看。

那接下来的话，我就在获客、经营，变现和裂变呃四个板块里面，详细的去说一下我们这几个工具它用在什么样的场景，然后在技术上是如何实现的。客这一块，第一部分我们是采用这个二维活码的方式，呃因为我们平时日常的业务经营，比如说我们呃客户经理去发朋友圈呀，然后或者是我的这个线下的展会沙龙，呃，包括我的呃分支行网点的台卡易拉宝，还有这个呃ATM的大屏上时常都会有呃去做这个营销触达的一个需求就是用码的这个需求，我们需要知道在这个渠道上面的投放的广告效果如何，那我们其实可以通过一个智能分配引擎和呃，智能分配引擎和人工的方结合的这种方式，实实现到这个二维码的灵活制作，比如说我们可以用一人一码，客户经理每个人在名片上面印一个自己企微上面的自己的这个呃企业微信的二维码，然后他在对外展业外拓的时候加了客户呢，就可以给他去绑定管护关系。同时客户经理的。

店呢，也可以做到一店一码，每个客户经理在朋友圈营销，或者是客户一对一营销的这样一种场景下，他发出去的这个小店里面的信息有新增到多少客户去做了转化，去做了浏览，或者是去做了查看，或者是做了一些咨询，都是可以记录下来，这样对客户经理的工作量能有一个量化的考核。同时专门我们现在有一些业务条件或者是网点会做一些比如像招行信用卡的小招，呃。呃，福利群就是针对于他的这个网格化的这个分支行，在每一个群里面去拉这个分支行的这个客户经理，相相应的这种信用卡条件，客户经理管理人员，然后还有后台的市场营销人员，然后把这个呃地点周围就是我们分行网点周围的这个。

客群拉进来，然后去给他做信用卡的优惠的推送，促促他们办卡以及用卡，同时我们也可以通过也可以买这种方式裂变营销，让客户变成我们合伙人，帮我们去做，呃，低成本的一些。这个能力可以用在很多地方，除了刚刚讲到的像泰卡易拉宝啊，然后还有我们客户经理朋友圈之外，我们在一些联动的一些场景，比如说直播间呀，然后或者是这个嗯，门店呀，然后还有我们的线下商户的一些店内海报，其实都是可以用到的，然后很好的去做流量的监测和流量的分析。接下来进入到这个经营的环节，经营的环节我们是有一系列的一个能力，能够保证在经营的过程当中，能够智能的，全面的，个性化的去给客户去进行服务，然后能够降客户经理的这个作业成本。

和提高他们的效率。首先客户进来之后，我们在经营这个环节肯定是需要做客户的识别的，我们目前提供三种方式，首先微信和企微它的UID体系本来就是可以打通的，我们通过微信开放平台去做账号绑定，那我们这个客户过网在呃，我的微信银行或者小程序银行已经做了行内客户号和微信open ID，呃或者是小程序ID的一个映射关系呢，我们在加了他呃客户经理的企业微信，当他变成我企业的这个企业好友之后，我自动就能够去识别它是我行业的哪个客户了。同时我们也提供另外两种方式，第一种是客户的自助识别，我们可以发一个呃小程序的，这就是发一个卡片给到客户，要求他自动的填写他的，比如说姓名，手机号，身份证填写三要素，然后主动的去进行识别，同时呢，我们也可以授权客户经理，在嗯，客户提供了一系列信息之后，他去查询行内的客户，然后去做一个对应。

关系。直播平台呢是呃，企业微信本来就提供了能力，现在很多呃，像企业内部OA的晨曦会，像我们客户经理呃，晨曦会有时候也会通过这个企播企微的这个直播来实现，同时我们很多理财产品啊，或者是一些呃消费类的活动的发布，然后包括是品牌的一些宣传片的一些发布，也会也可以通过这个直播平台来进行，那基于企微的直播本身的基础能力之外呢，我们在后台去做了更多的数据的监控，对于整个直播的过程当中的数据，能够更好的去做一个浏览查看，比如说我这个直播从头到尾大概有多少人呃参与了，然后完播率大概是多少，那有哪些客户呢？看了我，我名下的管户有哪些看了这个直播，然后看的时间还比较长，那相关的产品我是不是可以去做一个推荐，那基于直播间去跳转的活动链接，产品链接，或者是跳转我的这个。

小店的数据是怎么样的，我可以很好的去做数据的分析和后续我再去做直播的一个优化。这个是直播的一个能力，朋友圈营销也是，呃企微本来就有一个能力，但是我们这边也是在管理端上面做了更进一步的优化，嗯，原来我们的客户经理，特别是我们很多这个区级银行的客户经理，可能平均他的年龄是比较大的，客户经理在使用呃朋友圈去进行营销的意愿能力可能都不是那么的充分，所以我们在管理端上设计了一个统一发布朋友圈任务的一个功能，我们可以在后台去配置已经，呃，就是市场经营，市场运营人员配置好一些朋友圈的内容，比如说我们在本月是双11，我们就主要是要促进这个呃信用卡的消费，那我可能就置定去推荐一些这样子的内容，有节奏的去进行这个活动的一些预热，呃，发布，然后还有后续的一些回馈，呃，回顾。

通过统一的去发布朋友圈的任务，那金融顾问呢，他在移动端看到这个待发放朋友圈的提醒，他也可以通过动动手指的方式，很简单，动动手指就把它转发到自己的朋友圈里面，能够达到比较好的这个营销资源的曝光。这个是金融微店的一个能力，嗯，在管理端呢，我们通过把活动的栏内，然后还有产品，然后还有资讯，还包括我们客户经理的名片做模块的抽象，然后变成了一个后端的，可以拖拉拽的一个管理后端，然后针对于不同条件的客户经理，我们可以给他们呃不同的模板去做，呃，金融微店的装修，那客户经理呢，在后端装修好个性化的金融微店之后，在前端就可以聚合到名片内容产品的功能，能够每个客户经理都有一定的这个主观能动性，去打造一个个人的一个形象窗口。

这个是智能营销助手的一个能力，通过呃，腾讯内部一些像敏感信息的识别，文本分析，嗯，然后情感分析，语音识别这样的一些能力呢，我们抽象出了自动化运营，还有智能辅助两个场景的能力，提供给到我们企微展业。大家可以看，比如说在这个呃保险代销的这样一个场景，如果说我这个客户经理，他呃财富的客户经理，他过往没有做过很多保险代销这样的业务，他可能对产品本身就不是很熟悉，那当他再去做这个业务介绍的时候，可能会频繁的遇到客户反馈回来提问，他不知道要该怎么去解答这样的情况，那我们就通过一系列的这个呃明确身份。然后还有我的计划书的一个包装，我的这个促成下单成交确认，整个环节把每一个客户营销的节点里面可能会问到的问题，以及最适合的一个答案已经在后台配置好了，那客户经理左边的窗口在跟客户进行聊天，右边呢相当于是有一个实时的智能辅助的机器人，实时的帮他去提供一些你应该怎么去回答，那这个机器人它的运行原理就是自动的去分析客户发过来的一些问题，然后从从当中去提取到一些关键字，对应到我后台知识库里面相应的一些话术，然后往前回传给到客户经理，建议他用这样的话术去回复客户是最优解，那客户经理稍加编辑一键就可以发送到左边的聊天窗口。同时呢，如果知识库没有合适的解答，我们也可以将当前问题自动转成功，因为比如说我们代销保险，可能背后是有保险公司的一个客服人员。或者。

售前支持团队，如果在我们银行的资深的客户经理没有办法去很好解答的过程，当情况下呢，我们也可以一键把问题提供转人工，由我们保险机构专业的人员接手进行客户的持续性的服务。

除了这个场景之外呢，我们现在在很多的电子渠道，甚至是我的呃，企业微信上面也会有机器人服务的这样一个场景，如果客户提了一个问题，我们其实是可以在后台针对于同类的知识库去做，就是知识库去做一个整体的维护，那如果我问认为提了这个问题的客户，可能还有其他相关的问题，会在下面相应的去做一个罗列，客户通过点选就可以知道，呃，就可以获得他比较满意的一个答案，如果遇到未知的问题呢，也会给到自定义的未知的问题的一个回答，如果客户勾选的发送推荐问题之后呢，机器人就会主动向客户去推荐一些匹配度较高的问题，尽可能在满足客户。就是需要快速获得响应的这样一个前提下，机器人这样一种低成本的方式，保障客户比较好的客户咨询的一个体验。

接下来是我们的智能营销，呃，IMSOP的这样一个能力，大家可以把它理解为一个文件夹，就如果说我们过往提供的所有的营销资源，营销策略，包括我的。话术，嗯，海报活动产品是文件的话，这个相当于就是一个文件夹这样的一个能力，我们可以针对于呃，不同的业务条件，呃，或者是不同的客户市场经营团队，比如说有的客户市场经营团队，它是呃负责客户整个生命周期的，那我针对于客户T加七刚刚成为我们的客户的时候，我对他推一个什么样的东西，那针对于他T加30某一个业务还没有促动用的时候，我给他推一个什么样的产品，或者什么样的活动去做促动，可以把它整理成一个具备连续性的一个营销素材放在这里，当我的客户经理发现我的管护符合这个。

呃，SOP的时候，我就可以按部就班的根据这个SOP逐步的去客户的营销。比如说以信用卡业务为例，我的这个客户刚刚办卡，那我其实是在这个整个呃用卡消费有多个节点需要去做的，比如说客户刚刚开了卡，我需要促进，促他去激活，那我可能有催激活，提加七提加30，提加90催激活的活动，要不断的去呃发给客户，那激活了之后，我要促他手刷达标。比如说我要满5:288可以获得新法卡利，那我也要在这个新法卡里有效的时间段内不断去做客户消费的一个提醒，那同时我还有电子渠道和第三方支付绑定的一些需求，那我需要促进客户去绑定我的微信支付或者支付宝，能够提高我们这个卡的使用频率，让他作为这个消费的主用卡，同时我还需要客户去绑定呃，微信公众号，然后在微信公众号上绑卡，能够降低他，呃，就是能提升他的这个嗯，在微信端接受交易提醒的一个体验。

同时呢，我们通过探访呃关注我的微信公众号，我也能呃每月四次的给他去做消息的触达，那客户的呃还款日到了，我也可以及时的给他去进行还款的一个提醒，让他感受到银行比较温馨的服务，那当他的这个卡片的额度使用超过比如说60%~80%的时候，我觉得他可能是一个呃账单分期的潜力客群，那我也可以针对客户去做一个账单分期的营销和推荐，这个相当于就是用一个呃连串性的这个。呃，所有的营销资源的组合，能够给到客户经理，让他能够有依据的按部就班的去做他的对应客群的一个经营。

嗯，接下来的几个嗯模块呢，是我们平台之外的一个增值服务，第一个部分就是呃，腾讯所提供的一个海报图库的一个能力，因为我们线上做客户经营和营销，比如像节假日的时候，然后或者是一些呃。客户的这个生日关怀，这种时刻，我们需要用到很多的这个，呃。很多的这个海报，然后我后台的营销人员也要经常的更新我的一些营销素材，包括我微信支呃呃，微信公众号的一些推文呐，或者是我活动的一些底板的一些图片，我们经常都会有一些正版图库的要求，过往我们通过采卖广告公司的这种设计服务呢，其实每每年也要支出不菲的一个呃设计服务的一个费用，所以我们现在是提供这样的一个SaaS服务，将腾讯内部的设计师，包括签约设计师的一系列正版的图库和素材做统一整合到这个平台上面，提供给到我们的金融客户去做使用。

那如果我们平时要去做一些简单的海报的话呢，我们在这个平台上面通过挑选模板，简单的编辑文案，加上logo下载保存，就可以制作成一张比较精美的海报了。同时客户经理转发的话，也可以把它放在自己的金融微变里面，或者加上自己的活码，然后去做这个裂变和转发。第二部分也是一个增值的一个服务，就是早报，因为我们现在很多时候使用这个金融小微店的话，是需要一些高频的内容去刺激客户，然后比如说每天在我的微信朋友圈里面去发一个这个金融早报，然后在里面带上我的这个呃名片，如果客户转发的话，可能也是一个这个转介拉新的一个机会，同时在里面呢，还可以融入一些我专属的理财产品推荐，比如说我今天的这个早报是针对于呃，比如新能源行业的一个呃解读。

那我就可以带上我们新能源行业代销的一个基金产品的一个这样的一个产品，连接在这个海报上面，让客户看完了之后，有更多的一个购买动机，可以快速的去下单购买。除此之外，可能很多去做社区经营的这个，呃，银行业的同事可能也关心到我除了这个金融相关的资讯，我能不能提供其他的一些呃，生活类的那种资讯，比如说像电商类的，像呃，我针对于银发客群，我去做一些养生呢，然后还有针对于中中点的这个客群，去做一些留学啊，教育相关的一些资源，我把它放置在我的这个，呃，微信公众号或者是我的APP的这个发现或者是。呃，资讯这样的一个模块，去做更多的展示，去促客户粘性行不行？其实也是可以的，我们这边有一些这个已经签约的专业的内容提供方，可以一站式的去做内容供给，同时还有呃内容的管理平台，能够去做内容安全和微信的一些审核，提供全链路的这个内容服务。

权益这块呢，我们除了对接腾讯期内的权益之外，也对接了很多腾讯外的权益，可以通过我们的这个呃平台购买，或者是呃。活动相关的去进行发放，然后我们是可以提供一个权益的。权益的这个供应链的一个管理和权益的采买的这个服务的。在业务转化这一块呢，我们的产品本身就已经带了一个刚刚展示的这个金融小微店的一个能力，那除此之外呢，我们也有丰富的，嗯，小程序的这个。呃，定制化开发和打造的一些能力，比如说像这个投资理财类的小程序，客户的这个活动权益的小程序，生活服务的一些小程序，政务服务，还有其他像一般的ETC啊，充值缴费啊这样的一些小程序，如果我们有这个需求的话，都可以在呃。

整个社交银行的这个项目里面合作起来。把小程序作为我们的这个金融交易的一个闭环服务，把它配置我们的工作台，或者是我们侧边栏的那个，呃。资源内容里面。比较方便的，可以发送给客户去做触达。在裂变这一块呢，我们本身就已经提供一个这个MGM一个裂变工具，我们叫做一克一码，我们可以看到在这个里面选取了一个活动之后，我采用这个一可以买的这个能力，如果推荐给我的客户，那他就变成了我的一个合伙人，然后我可以在右边很方便的看到我这个客户帮我新拉进来的客户有多少，比如说如果说我们这个呃，活动的任务是要求我的客户帮我新拉一些企业好友，那我可以在这边实时的看到他邀请来的客人是哪几类，同时我可以这这个活动设置一个标签规则，比如说我是在线下的一个沙龙活动里面去发放的这个二维码，那我可以添加一个标签，某某沙龙活动的客户，便于我后续在做客户经营的时候，能很好的去了解到这个客户的来源，去做持续的一个营销。

好，以上的话就是我们所有整个方案的。一个内容，我这边把它回到。这然后把时间交给我们的，呃呃，主持人，看看我们现在有什么问题。后台有什么问题需要解答，在群里看一下。嗯，好的，那感谢肖老师的精彩演讲。嗯，您可以先暂停共享屏幕，并且浏览一下，呃，大家提出的问题。

好的。那在此期间，可以请大家扫描屏幕中的二维码填写调查问卷，期待收到您的反馈与意见。完整填写调查问卷，我们将抽取五名送出鹅Q公一需要注意，问卷中所填写的需与报名信息一致，如果您还未报名该次直播，请添加金融云小助手企微获取二维码或者链接完成报名，同时在直有是的P，大家也可融云小助手来获取此次直播的PPT。

嗯，那肖老师您这边可以看一下有没有朋友进行了提问，然后您把问题和回答可以同时念一下给大家，嗯。嗯，我这边看到有一个问题是关心，就是企微拉取行内信息的一个安全性的问题。这块大家是无需担心的，因为整体我们整套方案的产品是呃，私有化部署在行内的服务器上。针对于在企微端，就是我们做移动端联网的这个环境，去看客户的一些信息的话，我们有两个呃方式，第一种就是我通过水印的方式减少客户经理截屏以及传输信息的可能性，另外方面整个在记入架构设计上面，我们所有的这个信息，您可以理解就是说企微侧边栏的这个窗口是像一道门一样，我们只是信息从这道门穿过而已，其实并不会在上面留下任何的印记，企微本身也不会存储任何侧边栏上面的一个数据，所以这块我们金融行业的呃，各位领导的同事是完全可以放心的。

我刚还看到一个问题是针对于城商行和国有大行有分别的细化方案吗？呃，这块其实呃，因为我们是一个呃中间的业务系统比较依赖于行内，就最终的实施方案，比较依赖于行内的一个系统情况，包括数据存储在哪里，行有行里既有的一个呃运营流程，营销流程是怎么样的，因为我们也涉及到一部分的运营流程在线上去进行。所以这块呃，在方案上面并没有呃。完全去做不一样的方案，但是最终在实施层面，嗯，不同的行肯定差异非常大的。

因为不同的行，它的这个系统的基础情况和数据存储的情况差异都非常大。但这块我们是有非常丰富的，不管是国有大行还是城商行。呃，包括股份行，我们都是已经有有的案例和实施经验的，所以在这块合作上面各位也可以放心。我看一下。主要都是合规合规方面的问题。我看。我我我看看完这个问题，我再选一下啊。

这里还有一个问题是提到对于合规方面，金融行业的合规要求不同。呃，比如在群管理方面，嗯。发过去，是否可以做到对实时聊天的内容进行合规审核，我们这边是可以针对于一些敏感的关键字，比如说财会业务，像呃保证收益啊，然后或者是促进客户开户，说开户有红包送啊，这样的一些比较违规的一些营销的话，我们这边是可以实时拦截，以及对客户经理进行警示提醒。

然后还有呃，社交银行产品涉及到银行的一些业务，相关的数据是怎么对接的呢？因为整一套数据其实都整一套系统都是完全私有化部署的，所以跟行内的系统对接，您可以把这套系统就当做是行内的新增的一个，呃，中台产品，或者一个中间业务系统，嗯，在数据对接上面，跟我们原来这些方式也并不会有很大的一个不同。嗯，后台留言的提问的观众还是比较多的，由于时间关系，肖老师您这边再挑选最后一个问题进行解答就可以。好的。如果大家有更多的问题，也可以添加金融云小助手的企微，然后稍后我们也会有这种专门的嗯，企业微信群，大家可以进群进行更多的交流。

嗯。那就选这个问题吧，最后一个问题是企微当中的客户信息展示，不同角色能看到不同信息的功能，管理端是在企微还是在哪个系统，我们这个整个它是有一个。前端大家可以看到前我。没有投屏。PPT它是有这个出客经营端和运营管理的。我们可以看到出货经营端的话，客户经理他主要是在自己的那个呃侧边栏或者是小程序工作台里面去看一些客户的情况，然后运营管理呢，其实是有信息权限的设置的，这个呢是一个PC端的一个管理后台，是完全在咱们行里的。

行里的这个呃平台运营管理部，或者是说我们信息管理相呃it管理相关的同事，可以在后台按照呃条线，或者是按照总分支的这个呃结构去进行不同的信息权限的一个设置，就是说谁能够看到什么业务条件，什么产品，然后能够看到什么客户的信息，都是在这个运营管理侧可以进行设置的。然后前端的客户经理的话，他就是说，呃，他就是后端给他设置的权限是怎么样，他前端前端能够看到的客户信息就有哪些。好的。那我这边的问题就都回答完了，感谢大家的观看。

那感谢立川老师带来的以及致的未播四束，再次感谢肖立春老师和朋友们百忙中抽出时间参加本场会议，希望今日的分享能够为您提供更多的帮助，祝您工作顺利，期待与您在腾讯金融云的其他活动上再次相见，谢谢大家，谢谢肖老师。啊，谢谢主持人，谢谢大家。