风险码

最近更新时间:2019-04-12 17:56:46

风险码 v1.0

风险码 v1.0 详情及风险解释如下:

风险类型 风险详情 风险码 风险码等级 说明
账号风险 信贷中介 1 1:低风险
2:中风险
3:高风险
涉嫌从事包装客户资料、伪造客户资料、冒用客户资料、套取机构风险政策等职业的用户或者机构成员
不法分子 2 1:低风险
2:中风险
3:高风险
互联网行为涉嫌色情、赌博、毒品等违法行为
虚假资料 3 1:低风险
2:中风险
3:高风险
输入信息和虚假身份信息提交强相关,或者有恶意申请/操作记录,或者个人信息疑似泄漏、冒用、伪造等
羊毛党 4 1:低风险
2:中风险
3:高风险
在网贷、电商、O2O 等平台有薅羊毛行为的用户
身份认证失败 5 2:中风险 身份信息对(手机号、姓名)涉嫌伪造
疑似恶意欺诈 6 1:低风险
2:中风险
3:高风险
存在骗贷行为
失信名单 7 3:高风险 失信名单
异常支付行为 8 1:低风险
2:中风险
3:高风险
支付行为异常包括支付频次、额度、场景等方面有过异常的
异常环境 恶意环境 301 1:低风险
2:中风险
3:高风险
设备和 IP 命中黑数据库,包括使用虚拟机、代理设备、代理 IP、猫池等
其他异常行为 503 1:低风险
2:中风险
3:高风险
输入信息和以下高风险可能性关联度较高:被盗风险较高、社交圈子不固定、地理圈子变化较大

风险码 v2.0(推荐)

风险码 v2.0 详情及风险解释如下:

风险详情 风险码 风险码解释
疑似资料伪造包装 1101 涉嫌从事包装客户资料,伪造客户资料,冒用客户资料,套取银行信贷机构风险政策的从业人员
疑似涉黄涉恐行为 1102 参与线上涉黄、涉毒、暴恐等恶意互联网行为
疑似资料仿冒行为 1103 曾经有过虚假身份信息提交,或者个人信息疑似泄漏、冒用、伪造
疑似营销活动欺诈 1104 在电商、网贷、O2O 平台运营活动中,有团伙性的薅羊毛、套利等行为
疑似身份信息不符 1105 当前提交信息和腾讯历史提交的身份信息不符合,有身份欺诈的风险
疑似公开信息失信 1106 命中高法、老赖、失信人群等名单
疑似金融黑产相关 1107 命中金融机构黑产风险名单,疑似金融欺诈行为
疑似手机猫池欺诈 1108 手机号码风险声誉低,存在猫池、接码平台等恶意行为
疑似风险设备环境 1201 设备 IP 风险声誉低,存在虚拟机,代理设备等恶意风险
疑似异常支付行为 3101 支付行为中包含 高频,小额,大额,伞形集中、伞形分散等风险支付行为
疑似线上养号小号 3103 在支付金额、频度等场景有非正常操作,号码活跃度与正常用户有差异,疑似线上养号、小号等行为
疑似线上涉赌行为 3104 疑似参与线上赌博活动
疑似账号被盗风险 3202 通过腾讯联防联控机制,发现账号疑似被盗、被撞库、被社会工程破解,账号密码疑似已经泄露