数据分析及可视化技术助力机构洗钱风险评估，提升洗钱风险管控水平

反洗钱义务机构（“义务机构”）面对日益活跃的金融活动及在金融创新大环境下所面临的洗钱风险不断增加，并且监管对义务机构的要求也不断提升。义务机构特别是新兴互联网金融机构如何在保证业务高效开展的前提下，提升洗钱风险管控水平是日益迫切解决的问题。

根据我们项目实践，我们观察到很多义务机构并未有效开展机构洗钱风险评估，其中，已有的评估方式更多为定性方法缺乏业务数据分析的客观支撑，难以得到全面客观的风险视图。

为此，普华永道结合国际及国内监管的评估框架，设计了可量化的评估标准，引入数据分析方法及可视化技术，协助企业更高效地开展洗钱风险评估工作。

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结合义务机构业务，制定机构风险评估框架及各评估维度、基本要素的评估权重。

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根据机构实际情况定制风险子项、量化指标及评分规则。

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根据评分模型，收集、整理原始数据，计算评估指标及量化结果。

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结合评估数据，利用数据可视化技术揭示曝险状况，制定有针对性的风险缓释措施。

我们的项目实践证明，通过我们的量化分析及数据可视化技术，企业切实感受到了洗钱风险评估质量的提高，对于提高反洗钱的风控工作非常有帮助。同时，在我们的项目实践中，我们深刻体会到要在风险评估中充分发挥数据分析及可视化技术的最大效用是一个需要持续完善的过程，需要企业不断地提高数据质量、制定更细致可度量的数据标准甚至因此对系统进行适度的改造。我们在项目过程中积累了大量的案例经验，期待与您进行更多的分享！

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