数字货币目前现状：是游走在监管与犯罪边缘的一场游戏

过去的2018年上半年，区块链行业的爆发给资本带来的新的风口，一时间无论是投资机构，相关企业，区块链媒体以及行业爱好者每天都在不断地涌现出来。币圈一日，人间一年。在这半年当中，发生了大大小小的事情。从比特币的热炒到EOS上线的纷杂故事，从矿工夜以继日的挖矿到为了算力不够进行维权，从传销币空气币的持续泛滥到被骗炒币者的辛酸泪史，从上千加密币的项目死亡到层出不断地漏洞攻击……

半年中，无论是入局区块链的企业还是行业从业者，都在感受这个被称为颠覆互联网的新技术，究竟它改变了什么?带给从业者什么?又怎么样影响着这个行业以及整个世界。以目前网络舆论来看，我们更多的把区块链和数字货币看成了“连体人”，谈区块链时都会联系到数字货币，而看数字货币时等同于在说区块链比如：做数字货币的，就是在做区块链，做区块链的，都要发行数字货币，或者交易数字货币，或者挖币等等，一定要和数字货币关联。

前不久，美国联邦调查局调查的案件中，有130起与加密货币有关。据悉，这些带有加密货币“威胁标签”的案件，包括人口贩卖、非法毒品销售、绑架和勒索等。 FBI注意到，通过加密货币支付的非法活动有所增加。此外，在美国西南边境，与加密货币相关的勒索案件大幅增加。

受此困扰不仅仅只是美国。在反洗钱方面，欧盟新近推出了针对数字货币的反洗钱指令，这是欧盟推出的第5个反洗钱指令，允许监管机构金融情报机构了解数字货币钱包信息，并确认数字货币地址拥有者，旨在发现、调查、防范该领域的金融犯罪。目前已有约16个主要的数字货币交易所，支付处理商和数字钱包提供商已加入欧盟执法机构，进行有关防止洗钱活动。

在2018财年，FBI要求新增80位员工以及2160万美元的支出用于提升其调查技术，打击网络犯罪。与此同时，美国其他部门也在加强这方面的部署。除了欧美在日韩方面同样加强了对数字货币的监管。6月19日，韩国央行表示，发行中央银行数字货币(CBDC)可能会对货币政策及其实施产生不利影响，并且因其不能有效发挥法定货币的作用可能会导致市场不稳定，从而引发“道德风险”。不仅如此，韩国央行(BoK)在一份新报告中甚至表示“数字货币无法发挥货币的作用”。