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瑞士金融市场监管局发布区块链支付监管指南

清华大学金融科技研究院每日精选区块链监管大事

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全球行业播报

瑞士金融市场监管局(FINMA)发布区块链支付监管指南

时间:2019/8/26 来源:Cointelegraph

FINMA强调,区块链部门的业务不能低于该国现行的监管标准,例如反洗钱法(AML)。鉴于监管机构认为相关风险在加剧,尤其在匿名区块链中涉及的洗钱及恐怖主义活动融资等,这一点就更为重要。因此,区块链服务提供商需要进行KYC检查,从风险入手监控业务,并将平台上的可疑活动报告瑞士洗钱举报办公室。监管机构强调其条款应以技术中立的方式解释:有关客户和受益人的信息与付款单一起传送的要求同样适用于区块链支付,其方式与银行转账相同。FINMA另外还指出,与FAFT在关于涉及未受管制的钱包服务商的支付规范不同,FINMA拒绝对此类支付情况的赦免。

FINMA指出,目前还没有国家或国际系统能够可靠地传输基于区块链支付的识别数据。它补充说,到目前为止,各个服务提供商之间的双边协议都没有建立。如果将来建立任何此类协议或数据共享机制,应在反洗钱监管规范下。该指南适用于区块链服务提供商,包括交易所,钱包提供商和交易平台。

巴西央行采用国际货币基金组织(IMF)加密货币分类标准

时间:2019/8/27 来源:Cryptonews

巴西央行(BCB)表示,将根据国际货币基金组织(IMF)的指南,重新对加密货币进行分类,并将其归类于非金融产品,因此其在中央银行资产负债表中将作为商品入账。由于巴西是加密资产的净进口国,这将有助于其资产负债表上的贸易逆差。

根据Cointelegraph巴西分部分析,将加密货币分类为商品具有重要意义,据称将使其有资格用作支付方式。

巴西央行还表示,IMF对加密货币的分类是由国际收支统计委员会(国际货币基金组织统计部门的咨询委员会)推荐的,该委员会侧重于外部部门统计方法。

澳大利亚联邦银行控股的ASB银行通过区块链提供贸易融资

时间:2019/8/28 来源:The Paypers

澳大利亚联邦银行(Commonwealth Bank of Australia)控股的新西兰ASB银行,通过区块链技术创建单一交易窗口,以改善贸易流程。该行代表表示,该交易窗口的即时共享文件有助于缩短贸易各方,如出口商、进口商、银行、认证机构及保险公司在整个贸易过程中用于文档处理的时间;同时由于修改平台规则或数据必须通过多数网络共识进行,因此可降低贸易过程中的欺诈和网络安全威胁风险。

原创:清华大学金融科技研究院区块链研究中心

本文仅代表作者个人观点,不代表区块科技研究与监管的立场,不构成投资建议,内容仅供参考。

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  • 原文链接https://kuaibao.qq.com/s/20190829A0MDTK00?refer=cp_1026
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