瑞士发布最新区块链服务监管指南，要求交易所、钱包均须遵守

据外媒报道，瑞士金融市场监管局在昨日发布了一份监管指南，指导在其监管下金融服务提供商提供的区块链支付服务。该指南适用于包括交易所、钱包提供商和交易平台在内的所有金融服务提供商。

金融市场监管局在其指南前言中指出，这份指南将遵守今年6月份瑞士政府金融行动特别工作组（FATF）发布的数字资产监管框架。

金融市场监管局强调，不能允许基于区块链的商业模式脱离现有的监管框架。这尤其适用于打击洗钱和恐怖主义融资的规则，在这些规则中，区块链固有的匿名性增加了风险。因此，瑞士的《反洗钱法》也适用于区块链服务提供商。

该指南中提到，区块链服务提供商一定要对客户进行KYC检查，并严格按照相关法律去监控他们的业务。如果有合理的理由怀疑洗钱，一定要向瑞士洗钱报告办公室（MROS）报告。

AMLO-FINMA第10条要求客户和受益人的信息与付款委托书一起发送。接收该信息的金融中介随后有机会根据制裁名单检查发送者的姓名。它还可以检查受益人的信息是否正确，或者在出现不符时是否应该退还款项。

瑞士金融市场监管局表示，该条款以一种与技术无关的方式解释，因此也适用于基于区块链技术的服务。信息不需要在区块链上传输。传输可以通过其他通信渠道进行。这项规定与区块链有关。FATF还希望以与银行转账相同的方式通过代币转账传输客户和受益人的信息。

瑞士金融市场监管局称，目前不管是在瑞士还是在其他国家，都还没有一个完善的系统能够可靠地传输区块链支付的相关数据。另外，他们还补充道，目前为止，单个服务提供商之间也没有达成双边协议。为了使这类系统或这类协议在未来符合AMLO-FINMA第10条的要求，它们必须只适用于受反洗钱监督的服务提供者。

与FATF标准不同，AMLO-FINMA第10条没有为涉及不受监管的钱包提供商的支付提供任何豁免。这种豁免情况将有利于无监督的服务提供者，并将导致受监督的提供者无法阻止有问题的付款被执行。

金融市场监管局监管的机构无法发送和接收支付交易所需的信息，他们只处理来自第三方外部钱包的转账交易。此类交易只允许在该机构客户的外部钱包之间进行。他们必须使用适当的技术手段证明他们对外部钱包的所有权。

就在同一天，瑞士金融市场监管局还批准了两家区块链服务提供商Sygnum和Seba的银行牌照。