货币战争（一）

前言

• 财富，也包括通货，都是人类劳动的成果。通货的商品属性，其实质乃是劳动属性
• 人们甚至忘记了美元仅仅是一种财富的收据，而绝非财富本身
• 人们在长期被洗脑的过程中已逐渐淡忘纸币收据背后的黄金，但黄金毕竟制约收据的超额增发，因为当收据过多时，迟早会激发人们对这些收据所能索取的黄金的兴趣。银行家们作为货币游戏规则的制定者，并不喜欢黄金作为纸币的抵押物，一是黄金不足以满足纸币膨胀的欲望，二是黄金不能产生利息收入
• 主权信用货币——一种以主权国家的债务为抵押资产来发行货币的尝试，纸币这一收据所能索取到的最终财富不再是黄金，而是国债！国债是对纳税人未来缴税的承诺，但是这个未来时态引入了一个不确定因素，就是时间。黄金是已完成的劳动成果，国债则是未完成的劳动成果，它是未来的财富，它始终存在着违约风险。当国债成为货币收据的最终索取物时，就相当于透支了未来的财富。债务货币在流通过程中产生的另一个严重的副作用就是双重利息成本，人们不仅需要为借用货币支付利息，同时还不得不为货币的抵押品再次支付利息。在债务货币制度下，货币成为经济发展的一种负担
• 为使用公共货币而向少数人支付利息成本，将国家债务与货币死锁在一起，一个从基因里就存在着『癌变』信息的货币系统。货币发行量越大，债务规模也就越大，利息成本就越高，全民『被负债』有截图就越重。由于利息只与时间有关，因此货币扩张呈现出内生性的刚性需求，具有天然的货币贬值倾向，通货膨胀成为最终的必然结果。而通货膨胀导致了社会财富的再分配，这只『看不见的手』正是世界范围内出现贫富分化的元凶
• 如果货币与信用扩张及其利息成本增加的速度持续超过经济增长速度，势必造成整个经济体形成债务堆积的『堰塞湖』效应，这就是总负债规模与国内生产总值（GDP）比值的不断攀升。当这一比值严重到一定程度时，经济体将不堪重负而出现大面积违约
• 历史已经证明了货币的巨大力量。货币的命运最终也将成为国家的命运。中国未来的发展同样必将与货币紧密相连

第一章 罗斯柴尔德家族『大道无形』的世界首富

只要我能控制一个国家的货币发行，我不在乎谁制定法律——梅耶 罗斯柴尔德

拿破仑的滑铁卢与罗斯柴尔德的凯旋门

• 滑铁卢一战使内森一举成为英国政府最大的债权人，从而主导了英国日后的公债发行，英格兰银行被内森完全控制

罗斯柴尔德起家的时代背景

• 英格兰银行的核心理念就是把国王和王室成员的私人债务转化为国家的永久债务，用全民税收做抵押，由英格兰银行来发行基于债务的国家货币

罗斯柴尔德金融帝国

当国际媒体成天炒作身家500亿美元的比尔 盖茨蝉联世界首富宝座时，如果你信以为真，你就上当了。因为在人们耳熟能详的所谓富豪排行榜上，你根本找不到『大道无形』的超级富豪们的身影，因为他们畅快严密地控制了西方主要的媒体。罗斯柴尔德家族究竟拥有多少财富？这是一个世界之谜，保守估计足50万亿美元！

1850年左右 ，罗斯柴尔德家族总共积累了相当于60亿美元的财富，如果以6%的回报率计算，在150多年后的今天，他们家族的资产至少超过了50万亿美元

• 严密的家族控制，完全不透明的暗箱操作，像钟表一般精确的协调，永远早于市场的信息获取，彻头彻尾的冷酷理智，永无止境的金权欲望，以及基于这一切的对钓鱼和财富的深刻洞察力和天才的预见力，使得罗斯柴尔德家族在200多年金融、政治和战争 的残酷旋涡中所向披靡，建立了一个迄今为止人类历史上最为庞大的金融帝国

第二章 国际银行家和美国总统的百年战争

如果说中国的历史围绕着政治权力斗争而展开，不理解帝王心术就无法洞察中国历史的精髓，那么西方近代史则是沿看金钱角逐而进化的，不明了钓鱼的机谋就不能把握西方历史的脉络

货币发行权与美国独立战争

• 没有政府债务做抵押，政府就不需要向银行借当时最为稀缺的金属货币，银行家手上最大的砝码一下子就失去了威力
• 殖民地不能发行自己的货币，从而将无法永久地摆脱国王乔治三世和国际银行家的控制，这是美国独立战争爆发最主要的原因
• 如果美国人民最终让私有银行控制了国家的货币发行，那么这些银行将先是通过通货膨胀，然后是通货紧缩，来剥夺人民的财产，直到有一天早晨当他们的孩子们一觉醒过来时，他们已经失去了自己的家园和父辈曾经开拓过的土地

『银行想要杀了我，但我将杀死银行』

• 『1837年恐慌』以及后来的『1857年恐慌』、『1907年恐慌』，再次印证了罗斯柴尔德的一句名言『只要我能控制一个国家的货币发行，我不在乎谁制定法律』

美国内战的起因：欧洲的国际金融势力

• 如果说战争是政治斗争的延续，那么政治利益冲突的背后正是经济利益的较量。这种经济利益的较量表面上体现为南北方的经济利益差异，但其实质是国际金融势力为分裂新生的美利坚合众国而玩弄『分而制之』的策略

谁是刺杀林肯的真凶

• 美国的南北战争，从根本上看，是国际金融势力及其代理人与美国政府的利益之争。在南北战争前后的100多年时间里，双方在美国中央银行系统的建立这个金融制高点上进行反复的殊死搏斗，前后共有7位美国总统因此被刺杀，多位国会议员丧命。直至1913年，美国联邦储备系统的成立，最终标志着国际银行家取得了决定性胜利

致命的妥协：1863年《国家银行法》

• 到目前为止，中国是世界上仅存的为数不多的由政府直接发行货币的国家。政府和人民为此而节省下来的巨额利息开支是中国能够高速长期发展不可缺少的重要因素。如果有人提出要学习外国的『先进经验』，人民银行必须用政府的国债作为抵押来发行人民币，中国人民就需要当心了
• 大多数人，总是觉得繁荣和衰退是经济发展的规律，但事实上，操纵在国际银行家手中的货币供应时紧时松才是问题的根源

第三章 美联储：私有的中央银行

中国可能也没有几个经济学家知道美国联邦储备系统（以下简称美联储）其实走私有的中央银行。所谓『联邦储备银行』，其实既不是『联邦』，更没有『储备』，也算不上『银行』

多数中国人可能会想当然地认为是美国政府发行着美元，实际情况是，美国政府根本没有货币发行权！1963年肯尼迪总统遇刺后，美国政府最终丧失了仅剩的『白银美元』的发行权。美国政府想要得到美元，就必须将美国人民的未来税收（国债）抵押给私有的美联储，由美联储来发行『美联储券』，这就是『美元』

策立美联储的前哨战：1907年银行危机

• 每一次金融危机都是蓄谋已久的精确定向爆破，熠熠生辉的金融大厦总是建立在成千上万破产者的废墟之上的

从金本位到法定货币：银行家世界观的大转变

• 19、20世纪之交的欧洲，银行家已经搜索出一套更为高效也更为复杂的法定货币体制。法定货币（fiat money）彻底摆脱了黄金和白银对贷款总量的刚性制约，对货币的控制更加有弹性，也更加隐秘。当银行家逐渐明白通过无限制地增加货币供应来获得的收益，远比通货膨胀带来的贷款利息损失要大得多时，他们随即成为法定货币最热烈的拥护者。通过急剧增发货币，银行家等于掠夺了整个国家储蓄者的巨额财富，而比起原来银行强制拍卖别人财产的方式，通货膨胀要『文明』得多，遇到的人民的抵抗也小得多，甚至难以被人察觉
• 银行家赖以发财致富的手段中除了原有的部分储备金制度、货币与国债死锁之外，又增加了一个更为强大的工具——通货膨胀。用这个办法，政府可以秘密和难以察觉地没收人民的财富，100万人中也很难有一个人能够发现这种偷窥行为

谁拥有美联储

• 从1913年美联储建立以来，无可辩驳的事实显示了银行家操纵着美国的金融命脉、工商业命脉和政治命脉，过去如此，现在仍然如此。而这些华尔街的银行家都与伦敦城的罗斯柴尔德家族保持着密切联系

真想何在

• 华尔街7位大腕是建立美联储的真正幕后推动者，他们之间及其与欧洲罗斯柴尔德家族的秘密协商，最终建立了英格兰银行在美国的翻版

第四章 『一战』与大衰退：国际银行家的『丰收时节』

打仗就要花钱，越大的战争花钱越多，由于欧美政府没有货币发行权，政府必须也只能向银行家借钱。战争使物资消耗如大火燃烧般快速，战争使交战国砸锅卖铁也要坚持，战争使不惜一切代价的政府不计条件地向银行家贷款，难怪战争始终是银行家的最爱 国际银行家另一个赚大钱的手段就是制造经济衰退。首先是扩大信贷，将泡沫吹起来，等人民的财富大量投入投机狂潮后，然后猛 抽银根，制造经济衰退与资产暴跌。当优质资产价格暴跌到正常价格的1/10甚至1/100时，他们再出手以超级低廉的价格收购，这在国际银行家的术语中被叫作『剪羊毛』。当私有中央银行成立后，『剪羊毛』行动的力度和范围都达到了史无前例的程度

斯特朗操纵下的战时美联储

• 所有的国债都是美国人民的未来纳税作为抵押的，结果是在战争中，银行家们大赚特赚，而人民却出钱、出力和流血

『剪羊毛』与美国1921年农业衰退

• 『剪羊毛』是银行家圈子里的一个专用术语，意思是利用经济繁荣和衰退的过程创造出的机会，以正常价格的几分之一拥有他人的财产。当银行家控制了美国的货币发行大权时，经济的繁荣和衰退变成了可以精确控制的过程，此时的『剪羊毛』行为对于银行家来说，就像从靠打猎为生的游牧阶段进化到了科学饲养的稳产高产阶段

第五章 廉价货币的『新政』

列宁曾说过，颠覆资本主义制度最好的办法就是使其货币贬值，通过连续的通货膨胀过程，政府可以秘密地、不为人知地没收公民财富的一部分。用这种办法可以什么问题剥夺人民的财富，在使多数人贫穷的过程中，却使少数人暴富。没有任何手段能像它（通货膨胀）这样如此隐蔽和可靠地来颠覆现政权了。这个过程潜在地积聚各种经济规律中的破坏因素，100万人中也不见得有一个人看得出问题的根源——凯恩斯，1919年

在经济危机和衰退的威胁之下，人民最容易妥协，团结最容易被打破，舆论最容易被误导，社会注意力最容易被分散，银行家的计谋最容易被实现，所以经济危机和衰退被银行家们当作对付政府和人民最有效的武器，在历史上被反复使用

认证是富兰克林 德拉诺 罗斯福

• 超级通货膨胀从来都是『超级财富收割机』，在该国货币剧烈的贬值过程中发生了大规模的财富转移

第六章 统治世界的精英俱乐部

国际货币基金组织与世界银行

• 所有国家都有同一类药方

1. 私有化。更准确地说是『贿赂化』。受援国领导人只要同意贱价出让国有资产，他们将得到10%的佣金，全部付到其在瑞士银行的秘密账户上
2. 资本市场自由化。从理论上讲，资本自由化意味着资本自由地流入和流出。可是亚洲金融风暴和拉丁美洲金融危机的实际情况是，资本自由流入来爆炒房地产、股市和外汇市场。在危机来临之际，资本只是自由地流出，再流出，『热钱』的投机资本总是最先逃跑，受灾国的外汇储备在几天甚至几个小时之内就被吸干。国际货币基金组织伸手救援的条件包括紧缩银根，将利率提高到30%，50%，80%的荒谬程度，这样高的利率只会无情地摧毁房地产市场，破坏工业生产能力，吸干社会多年积累的财富
3. 市场定价。当半死不活的受灾国被国际货币基金组织拖到这步田地时，国际货币基金组织又提出对食品、饮用水和天然气等老百姓日常必需的产品大幅提价，最终的结果完全可以想象，大量的市民示威甚至暴动。1998年印度尼西亚由于国际货币基金组织削减了食物和燃料的补贴，爆发了大规模暴动。玻利维亚由于水价上涨导致市民暴动。厄瓜多尔由于天然气飞涨引起了社会骚乱。而这一切早就被国际银行家掐算好了，用他们的术语，这叫作『社会动荡』（social unrest）。而这种社会动荡有一个非常好的作用，那就是资金像受惊的鸟儿四散奔逃，留下一片极其低廉的资产等待着早已垂涎三尺的国际银行家的血盆大口
4. 缩减贫困策略——自由贸易。在这样的境况之下，世界贸易组织（WTO）的自由贸易条款比作『鸦片战争 』。尤其是『知识产权』条款感到愤慨，以这样高的知识产权和关税来支付西方国家制药厂所生产的品牌药品，无异于『将当地人民诅咒致死，它们（西方制药公司）根本不在乎人民的死活』

第九章 美元死穴与黄金『一阳指』

债务美元是怎样『炼成』的

美联储和银行机构的『造钱过程』（西方金融业最核心的商业机密） 由于美国政府没有发币权，而只有发债权，然后用国债到私有的中央银行美联储那里做抵押，才能通过美联储及商业银行系统发行货币，所以美元的源头在国债上

第一步

• 国会批准国债发行规模，财政部将国债设计成不同种类的债券

1. 一年期以内的叫做T-Bills（treasury bills）
2. 2-10年期的叫 T-Notes
3. 30年期的叫 T-Bonds

• 这些债券以不同的频率在不同的时间里，在公开市场上进行拍卖。财政部最后将拍卖交易中没有卖出去的国债全部送到美联储，美联储照单全收，这时美联储的账目上将这些国债记录在『证券资产』（securities asset）项上
• 因为国债由美国政府以未来税收作为抵押，因此被认为是世界上『最可靠的资产』。当美联储获得了这一资产之后，就可以用它产生一项负债（liability），这就是美联储印制的『美联储支票』。这是『无中生有』的关键步骤。美联储开出的这一张支票背后，没有任何金钱来支撑这张『空头支票』
• 这是一个设计精致和充满伪装的步骤，它的存在使政府拍卖债券时更加易于控制『供求』，美联储得到借钱给政府的『利息』，政府方便地得到货币，但又不显露大量印钞票的痕迹。明明是空手套白狼的美联储，在会计账目上竟然是完全平稳的，国债的资产与货币的负债正好相等。整个银行系统被巧妙地包裹在这一层外壳之下
• 正是这一简单而至关重要的一步，创造了世界上最大的不公平。人民的未来税收被政府抵押给私有中央银行来『借出』美元，由于是向私人银行借钱，政府就欠下了巨额利息。不公正体现在

1. 人民未来的税收不应被抵押，因为钱还没有被掐出来，抵押未来必然导致货币购买力贬值，从而伤害了人民的储蓄
2. 人民的未来税收更不应该抵押给私有中央银行，银行家们在几乎完全不出钱的情况下，就突然拥有了人民未来税收的承诺，这是典型的空手套白狼
3. 政府平白无故地欠下巨额利息，这些利息支出最终又成为人民的负担。人民不仅莫名其妙地被抵押了自己的未来，而且现在就要立刻缴税来偿还政府欠私有中央银行的利息。美元的发行量越大，人民的利息负担就越重，而且世世代代永远无法还清！

第二步

• 当联邦政府收到并背书美联储开出的美联储支票后，这张神奇的支票又被存回美联储银行，并摇身一变成了『政府储蓄』（government deposits），并存在政府在美联储的账户上

第三步

• 当联邦政府开始花钱，大大小小的联邦支票构成了『第一波』货币浪潮涌向经济体。收到这些支票的公司和个人纷纷将给你送眲到自己的商业银行账户上，这些钱又变成了『商业银行储蓄』（commercial bank deposits）。此时，它们呈现出『双重人格』

1. 一方面它们是银行的负债，因为这些钱属于储户，早晚要还给别人
2. 另一方面，它们又构成银行的资产，可以用于放贷。在会议账目上一切都还是平稳的，同样的资产构成了同样的负债。但是，商业银行在此开始借助『部分储备金』这一高倍放大器，开始新任务『创造』货币了

第四步

• 商业银行储蓄在银行账目上被重新分类为『银行储备』（bank reserves）。此时，这些储蓄已经由银行的普通资产，一跃为生钱种子的储备金。在部分储备金体系之下，美联储允许商业银行只保留其10%的储蓄做储备金（一般而言，美国银行只保留相当于总储蓄额的1-2%的现金和8-9%的票据在自己的『金库』里，作为储备金），而将90%的储蓄贷出。于是，这90%的钱就被银行用来发放信贷
• 当贷款发生时，这些贷款并不是原来的储蓄，而是完全无中生有地被创造出来的『新钱』。这些新钱使银行拥有的货币总量比『旧钱』立刻增加了90%。与旧钱不一样的地方在于，新钱可以为银行带来利息收入。这就是『第二波』涌 到经济体中的货币。当第二波货币回到商业银行中时，就产生了更多波次的新钱创造，其数额呈递减趋势
• 当『第二十几个波次』结束时，1美元的国债，在美联储和商业银行的密切协同下，已经创造出了10美元的货币流通增量。如果国债发行量及其创造货币的余波所产生的货币流通增量大于经济增长需要，所有旧钱的购买力都会下降，这就是通货膨胀的根本原因

从本质上看，部分储备金制度加上债务货币体系是长期通货膨胀的元凶。在黄金本位下，其结果必然是银行券发行量逐渐大幅超过黄金储备量，从而导致金本位必然解体。

1. 在布雷顿森林体系下，则是必然导致黄金产品的体系的崩溃
2. 在纯粹法币制度下，最终将无可避免地产生恶性通货膨胀 ，最终导致世界范围经济的严重衰退

在债务货币之下，美国将永远无法偿还国债、公司和私人债务，因为还清债务之日，也正是美元消失之时。美国的总债务非但不会养活，随着债务利息利滚利的雪球效应和经济自然增长的货币需求，美国的债务总量将会持续上升，而且速度越来越快

金融衍生品市场的『霸盘生意』

• 一旦金融牺牲品市场崩盘，我们将见识到世界有史以来最严重的金融风暴和经济危机
• 罗伯特 清崎在《赌黄金，别赌滑稽货币》中指出『我多年以来的策略是：投资真钱，它们就是黄金和白银。我同样继续借出滑稽货币来购买房地产。每当金银价格大跌时，我就买进更多的实物。什么样的聪明投资者会不愿意借滑稽货币来购买低廉的真钱呢？』

黄金：被软禁的货币之王

• 黄金也好，美元也罢，或是股票、债券、房地产，玩到最高境界，都是玩信心！

一级警报 ：2004年罗斯柴尔德家族退出黄金定价

• 人们比较容易理解的是为什么有人坐在老板的位置上发号施令，而多数人只能服从，因为一切都有切肤之感。但老板的老板通过控制老板来间接控制众人，就不是那么明了和直观了，顺着这个权力链条越往上人数越少。定价权的取得也是如此，控制一种商品的价格从来就是自上而下的行为
• 当我们看到令人尊敬的罗斯柴尔德家族从黄金市场中退出，连号称最铁杆的『黄金虫子』的法兰西银行也不得不斟酌它的黄金储备时，黄金作为投资品已经更加接近它的尽头了

第十章 谋万世者

美国在一个没有重大战争的世界里，还能够保持一段时间的繁荣。但表面上烈火烹油，鲜花着锦的大宅门，里子却已经逐渐被巨额债务掏空了。 从历史上看，凡是操弄货币贬值来试图欺骗财富的国家，最终也必将被财富抛

货币：经济世界的度量衡

• 中国20世纪80年代的『万元户』是富裕的标志，90年代的『万元户』只是城市收入的平均水平，现在家族年收入1万元可能就接近『贫困线』了
• 经济学家只『关心』消费物价的通货膨胀水平，可是高得吓人的资产通货膨胀现象却没有人在意。这样的货币制度是对储蓄者的残酷策略，这就是为什么尽管股票和房地产市场非常危险，但不投资将更加危险的原因
• 当人们买房时，向银行申请的贷款只是一张欠条，银行的账户上本没有这样多的钱，但在债务产生的同时，却无中生有地『创造出了』钱，这张欠条立刻被银行系统货币化了，于是货币供应将立刻增加几十万的流通量，这些增发的货币实时地推高了全社会的平均物价水平，尤其是在资产领域。所以在没有房地产贷款时，房价不可能有如此高的水平，银行声称是为了帮助人民负担得起住房，但结果正好相反。银行房地产贷款相当于一下子透支了人民未来30年的收入，将未来30年的钱拿到今天一起发放，如此海量的货币投放，房价、股市、债市岂有不暴涨的道理？当透支了人民未来30年的财富积累之后，房价已经高到普通人无法企及的程度。为了『帮助』人民能够负担更多的债务来支撑更高的房价，银行家们正在英国和美国试点『终身房产债务』的『伟大创新』，英国将推出长达50年的房贷，美国加利福尼亚州新任务试点45年的按揭 ，如果试点获得成功，更大规模的债务货币增发即将决口而出，房地产将留出来一个更加『灿烂的春天』。向银行贷款的人，将终身被债务的锁链紧紧束缚，没有购买房子的人的下场则更为不妙，最终他们将贫穷到连银行的债务锁链都不屑于去光顾的程度
• 在金本位的体制下，1914年的1英镑比250年前（1664年）的等值货币的购买力还强。在金银本位之下的美国，情况也非常类似

金银：价格动荡的定海神针

• 黄金和白银作为货币是自然进化的产物，是真正市场经济的产物，是人类依赖的诚实的货币

金融业：中国经济发展的『战略空军』

• 谁控制着钓鱼的流动，认证就可以决定任何一个企业的兴衰存亡
• 在国际市场中，没有金融的制空权，就没有产品的定价权，也就没有经济发展战略的主动权
• 这就是中国的货币必须成为世界储备货币的原因

未来的战略：『高筑墙，广积粮，缓称王』

• 在下一场突如其来的严重国际金融风暴中，风眼将是已经超级泡沫化的金融衍生产品市场和美元体系，黄金和白银将是世界财富最安全的『诺亚方舟』。大量增加中国的黄金储备和白银储备，已成为刻不容缓的问题

迈向世界储备货币之路

• 出口拉动型经济本身的副作用太大，其本质是靠美国的债务增加来拉动本国经济发展，而美国人民早已不堪债务重负了，持续透支他们的债务负担能力，将来的调整过程必然更为痛苦。这样的结果实际上是最终的『双输』

金融开放的本质实际上是一场『货币战争』，缺乏战争的意识和新任务是中国当前最大的风险！