P2P行业在现行的监管体制下,合规工作正在有条不紊的展开,那么,监管的重点方向在哪里?合规的必要条件是什么呢?
首先,必不可少的就是网贷三证,即ICP许可证、银行存管、等保三级。
这个可以说是一个合规P2P网站的基本要求,其存在逻辑是根据《网络借贷信息中介机构业务活动管理暂行办法》,ICP经营许可证是获得备案后必须持有。
等保三级是信息安全层面的保护级别,信息系统的安全保护等级分为五级,等级越高,安全保护能力也就越强,非银行金融机构的最高等级是三级。
至于银行存管,银监会发布《网络借贷资金存管业务指引》,其中明确了网贷资金存管业务的基本定义和原则。
其次,实施数据接入工作。监管部门想要通过全面监督P2P平台的数据来进行事前、事中、事后的管理,因此也就出现了现在要么进行数据接入,要么直接清退的局面。
最后,就是平台合规的实力和决心。提升合规备案和延长备案时间就是要清退实力不足,决心不够的,坚持不一定会胜利,要有实力的坚持才可以胜利。
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