百融榕树分享财富管理“4＋1”模式，跟百融榕树谈进步

近年来，财富管理业务越来越成为银行竞争的新蓝海，如何在这片新的竞争蓝海中胜出，对于各家银行来说，如何构建完善的精准、精细化服务客户能力成为一种重要考验。

作为金融行业数智化的赋能者，百融榕树构建了财富管理“4+1”体系，即客户洞察、智能匹配、常态运营、迭代评估以及数字化系统工具，百融榕树通过“4+1”体系去构建全新的数智化客户经营模式，来帮助财富管理机构实现对客户的理解和陪伴。我们先来看“4+1”中的“4”。

客户洞察

客户洞察是数智化基础，百融榕树围绕核心业务目标有针对性的开展标签体系和模型开发，去洞察客户的偏好。百融榕树为某家国有大行，通过数智化洞察利用高潜力标签在长尾客群中多识别出18%的潜在高价值客户。

智能匹配

智能匹配以策略为落脚点，即把合适的产品活动、权益通过合适的渠道在合适的时机给到合适的客户。百融榕树围绕事件类、旅程类、模型类、产品类四个维度展开。在存量竞争阶段，银行财富类产品复购客户转化率比首购客户要高出5-8 倍，对于存量用户的运营是数智化客群经营很重要课题。 以某股份制银行为例，该行自身开发了一个非货基销售策略，百融榕树通过策略精细化的开发，将1个策略裂化成29个，并将策略变得可解释，让一线客户经理的执行更有方向和信心，最终该基金销售有了5倍的业绩提升。

常态化运营

常态化运营的宗旨是连接一切渠道，用尽所有触点。百融榕树基于“建立连接有效运营价值转化+客户晋升“的业务逻辑，实施“人+数字化”员工私域直营，与潜力客户建立长效关系连接。简单来说，就是将高成本的渠道用于高价值的客户，将低成本的渠道用于长尾客户，通过短信、APP站内推送、AI外呼、人工外呼等多种方式占据所有渠道去触及所有的客户。