区块链上的KYC——KYT正在迅速崛起

你应该听说过KYC吧——了解你的客户(Know Your Customer),你也可能知道KYT——了解你的交易(Know Your Transaction),同时你很可能在一些具体行动中体验过这两个操作。最近,KYC成为了众售登记和交易验证的一种标准。而现在,KYT正在快速崛起,它威胁要将那些被认为不太干净的比特币列入到黑名单中。

你的加密货币到底有多干净?

对于那些加密货币用户去考虑他们手里的币种到底是从哪里来的这件事儿,看起来似乎是很虚伪的。当然,当你的比特币在交易给下一个人之前,没人会管你的比特币在之前是怎么花的。不管你喜不喜欢,KYT正在快速崛起, 它可能会创造出一个两种状态的比特币,一种类别的比特币都是被证实的,而另一种比特币就没那么幸运了,它们都是未经验证的甚至也许是“黑钱”。

在KYT迅速崛起的过程中,一个公司的名字和KYT同义,该公司就是Chainanalysis。该公司是一家颇具争议的公司,其专长是跟踪通过区块链的资金渠道。一方面,他们的软件帮助追踪Mt Gox偷来的比特币的转移路径。但在另一方面,加密用户不喜欢有人把他们的每一笔交易都记录下来并永久地与他们真实世界的身份联系在一起。与此同时,在最近募集了1600万美元后,Chainalysis的探测工具很快就会出现在你身边的区块链上了。

KYC不能保证资金的合法性

无论是好是坏,Chainalysis并不是唯一一家推进KYT的公司。现在,一些众筹项目通常会向投资者询问他们的资金来源,并确认他们不是通过非法手段获得相应资金的。然而,在这个过程中管与那些甚至是受污染的加密货币来说,还有一些悬而未决的问题 。例如,一些人也许会同意,从Coincheck窃取的4亿美元的新经币可以被合理地称为是“脏钱”。但是,对于那些已经通过了深度网络市场交易的“脏钱”来说,即使他们已经可以用来购买一些东西了,但是它们也是完全合法的么?

从银行和交易所的角度来看,它们必须要对此小心谨慎,同时不能对洗钱和其他非法活动视而不见,而KYC在这一方面可能做的还不足够。毕竟,它只是一个静态的过程,可以证明某一个特定的人在某个特定时刻的合法性。然而,它不能确定那个人后来是否拥有了通过洗钱而得到的资产。

你手里的法币到底有多干净呢?

技术本身是中立的,它只是简单地被创造出来,然后再被人们以善意或恶意的方式来使用。如果Chainalysis、Elliptic、Bitfury (Crystal)等公司没有开发KYT软件,那么其他人也会对其进行开发——而同时执法人员会排队从他们那里购买相关软件。据估计,90%的美国钞票都曾买过可卡因,而你钱包里的美元可能被用来为各种非法活动提供资金,所以加密货币并不一定比法币脏——事实上,它可能还要更干净。两者的不同之处在于,现金是无法进行实时监控的,因为它们会从一个人手中传到另一个人的手中。

比特币最大的优点之一——透明度——其实也是它的弱点。至少现在来看,仍然有一些方法可以让你比较自由的进出加密货币的世界而无需验证你的身份和资金来源。但是当KYT成为新的KYC时,你可能就没有这么“自由”了。

原文:https://news.bitcoin.com/know-your-transaction-is-the-kyc-of-blockchain/

作者:Kai Sedgwit

编译:Captain Hiro

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稿源(译):巴比特资讯(http://www.8btc.com/ know-your-transaction-is-the-kyc-of-blockchain)

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