打造财资敏捷力，招商银行上海分行助力自贸企业发展

招商银行上海分行近日利用自贸政策优势，成功运用科创企业FTE账户为某大型集团搭建了全功能型跨境双向人民币资金池，帮助企业打通境内外资金双向流动渠道，提升集团内资金的集中运营效率。

随着数字化浪潮的风起云涌，全球有影响力的企业不约而同地在企业财资管理手段、方法和工具上改革传统模式，开始构建能够支撑战略财务、业务财务和共享财务的财资体系，精心打造财资敏捷力。招商银行上海分行紧跟企业数字化转型、财资敏捷力建设的大趋势，充分发挥上海自贸区投资贸易自由化便利化、FT账户一线支付便利的特色，不断创新升级财资管理数字化实践和财资管理服务，助力自贸企业实现全球资金的统一管理和高效运作。

除全功能型跨境双向人民币资金池以外，招商银行上海分行还推出了CBS-TT、GCM以及聚合收款等财资管理产品，全方位满足企业需求。上海自贸区某融资租赁公司随着“走出去”步伐的加快，现金和财资管理需求越来越复杂和多样化，迫切的希望在全球化经营战略下建立统一的资金管理平台，从而实现境内外账户数据的信息整合与应用，开展境内外资金池联动管理、资金调拨等。招商银行根据企业实际需求，在原CBS(跨行现金管理系统)的基础上，发挥招行跨境资金管理方面的创新优势，为企业量身打造了CBS特别版(简称CBS-TT， Cross-bank Solution for Trans Tech)，通过与SWIFT(环球同业银行金融电讯协会)及境外银行直连，实现跨境账户管理、跨境结算管理、利率汇率管理、双向资金池调拨管理、资金监控、时区管理、语言设置、SWIFT前置管理等各项功能，且支持多币种、多语言、跨时区的业务处理。同时，为了帮助企业进一步节约成本，招行创新推出CBS-TT的SWIFT云平台版，在该轻量级模式下，企业无需购置SWIFT硬件设备，由招行在后台完成复杂的技术实现，帮助企业将全球资金管理系统的上线周期及上线成本均缩减一半以上。

考虑到企业跨境需求的多样化，除了CBS-TT这类功能完备齐全的产品，招行还推出了GCM这类便捷灵活的服务。GCM业务是基于招行C+现金管理平台，整合招行系统境内、OSA、FT及海外分(子)行账户，为跨境集团提供的一站式管理境内外账户的服务。通过使用GCM，可以在一个网银界面同时管理招行境内、OSA和FT等多个账户，支持统一账户视图、支付结算等服务功能，为企业提供“一户通全球”的便捷体验。

（俯瞰上海临港（6月27日无人机拍摄）。新华社记者 方喆 摄）

在解决企业全球化经营、跨境资金管理需求的同时，招行还致力于帮助企业解决收款、对账等痛点，进一步提升企业收款对账的敏捷性。截至今年8月底，招商银行上海分行已为自贸区内超过70家企业开通了“聚合收款”，提供综合化的收款解决方案。招商银行聚合收款目前已整合线下场景，比如支持用户使用支付宝、微信扫码支付，或使用银行卡刷卡支付；同时也支持线上的支付场景，企业小程序、App、网站都可以接入招行聚合收款。企业可以借此实现“一点输入、一点输出”：企业只需与招商银行签约，使用招行的聚合收款产品、或与招行系统对接，即可支持支付宝、微信、银行卡支付；同时招商银行将支付宝、微信、银行卡支付的对账文件进行整合，从而输出统一格式的文件给到企业，并且由招商银行直接将资金清算至企业账户，真正实现便捷、高效、安全。

今年8月初，上海自贸临港新片区已正式成立，跨境资金流动将进一步便利化、自由化。招商银行作为业内企业财资管理的引领者，将主动拥抱数字化时代，和企业携手共进，谱写财资智能新蓝图。(完)